银行金融企业内训
一、《借款协议》审核及相关风险点识别
1、合同主体应注意问题
2、第一还款来源的合规性问题
3、权利义务的分配问题
二、第二还款来源的审核及风险识别
1、抵押问题
2、质押问题
3、保证
近年来，银行零售业务在保持高速发展的同时，面临越来越严峻的市场环境。一方面受到金融脱媒、利率市场化、互联网金融等多重因素影响，银行同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，自主投资意识也不断增强。银行如何从线
金融业，既是关乎经济命脉的行业，亦是财富积累速度快速的领域，在中国既有经济体制中，金融业一直处于国家的严密监控之下，任何想进入金融领域的人都面临着非常大的壁垒。随着互联网向社会纵深急速扩张，现实端与虚拟端的交换，都伴随着货币金融
本课程旨在通过提升沟通和协作技能，打造银行中层管理人员的核心竞争力。通过华为“感情也是生产力”的理念，课程强调团队内部和跨部门的有效沟通与协作，助力银行建立快速反应机制，提升整体运营效率。为期两天的培训将通过实战演练和案例分析，
随着移动互联网的发展，社交媒体微信、微博、直播等工具已经渗透到人们的生活，变成日常交往和沟通必不可少的工具。作为银行营销人员，如何低时间成本地运用自媒体工具辅助营销工作是一个需要掌握的技巧。通过微信进行客户维护和运营有利于将我们
这门课程以全程案例教学方式为特色，确保学习效果最大化。导师娴熟的技巧能引发学员深度思考，运用系统化方法解决问题，提高团队工作效率。课程安排60%时间进行课堂练习和现场辅导，确保学员掌握工具的应用。适合各阶层主管以上管理者，也可根
国家经济发展模式在持续转型升级中，金融机构的生存环境、价值定义、组织模式等要素都在发生深刻的变化，在剧烈的变化中，银行的管理干部，特别是各级行长们，成为承接变化、实现变化的骨干。需要他们在长期的工作中不被短期困难困住、不被传统思
全面了解不同需求场景下的增额寿险配置策略 学会产品组合的营销思路和异议处理，引导客户需求唤醒，快速实现成交 按需开拓：精细化，圈层化，场景化客户经营
随着这些年各种数字化新技术快速发展，整个社会已进入数字化时代，各行各业的数字化发展也是风生水起。未来五年左右，一切商业都将数字化，智能化。数字化，不是单纯的企业信息化升级，而是通过数字技术、业务和经营管理的深度融合，围绕用户重构
2020年《民法典》草案推出实施，本课程是结合实际业务全案例推进的方式进行授课，实用性较强，案例贴合我们实际工作，变化的地方一目了然，受益匪浅。希望大家对《民法典》与信贷业务变化掌握和理解。
近年来,交易银行业务越来越进入大家视野，引起普遍重视。从传统银行经营的核心的业务和产品两大主线转变为，以客户为中心，围绕客户全财务流程，贸易流程中的需求来搭建银行业务能力，是当前银行对公业务转型的焦点。
了解和适应互联网+下新营销时代对营销的要求与挑战；
培养互联网+下客户粉丝营销的新理念和新思路；
具备互联网+下客户粉丝营销的新格局和新流程；
掌握互联网+下客户粉丝营销的新营销方法和营销工具；
在双减政策的背景下，孩子们获得了更多的休息和快乐时间，但家长们仍然关注中高考压力和孩子的全面发展，尤其是财商教育。本课程旨在引导家长合理面对孩子成长，激发孩子的学习内驱力，培养其财商能力。通过对比中美英以的财商教育模式，课程将系
本课程将帮助您了解互联网金融并建立互联网思维，掌握商业银行转型至综合金融的思路和举措。通过案例分析和讨论答疑，帮助企业中层以上干部、MBA、EMBA学员更好地适应金融行业的变革。课程内容涵盖商业银行面临的挑战，互联网思维与传统工
财富客户、代发工资客户、房贷客户、社保客户……等众多客群名单，成为我行个人类业务挖掘的宝藏。信用卡业务发展对于促进本行中收指标、增强客户粘性有着极强的正向作用。因此，如何用好本行的有效名单数据，快速对信用卡目标发卡客户、信用卡分
根据客户经理的工作性质和业务能力需要，内容涉及基金、保险两类产品的营销，设计 如下四个板块课程，分别为：
《金融专业知识前导》、《金融专业知识精进》、《营销、销售、谈判》、《客户分层管理和 客户经营
1984年，Shostack G. Lynn开创了服务设计的先河。进入21世纪，服务设计成为提升客户体验的核心手段，为企业带来差异化竞争力。本课程将通过分析SERVQUAL标准、MOT管理等方法，帮助企业从客户视角出发，优化服务
本课程系统解析商业银行审计技能方法，深度剖析内部审计操作实务，提升审计工作规范化水平。通过案例分析和实操演练，帮助财会人员更好地理解审计如何进行、如何整改，驾驭财务工作。从政策跟踪审计到贷款、资金、投资、存款、中间业务、表外业务
银行柜员作为网点一线员工，直接和客户近距离接触，他们的服务影响客户对银行的整体印象，他们的产品营销是厅堂营销的重要阵地。而现实工作当中，许多柜员只是把自己当成简单的业务操作人员，服务意识薄弱，服务技巧淡薄，缺乏微笑，感觉工作枯燥
在网点业务中支行长是大家长，很多业务的疑难杂症都需要支行长亲力亲为，快速的应对业务风险，也是支行长在实际工作中的重中之重。本次课程的业务风险案例是争议点较大的基层业务案例，通过讲解更好的了解业务风险控制。
培养对公客户经理在激烈金融竞争中的关键角色。学员将深入了解银行业运营环境和转型趋势，掌握对公客户经理的三大关键能力：主动服务、业务营销、商机挖掘。以客户为导向的营销转型将是课程的核心，强调以客户需求为导向的行为和流程。银企营销关
随着这些年各种数字化新技术快速发展，整个社会已进入数字化时代，各行各业的数字化发展也是风生水起。未来五年左右，一切商业都将数字化，智能化。数字化，不是单纯的企业信息化升级，而是通过数字技术、业务和经营管理的深度融合，围绕用户重构
这门课程以《民法典》为基础，深入探讨法商思维与保险工具的关系，帮助学员掌握高净值客户的资产投资与痛点，了解财富管理与传承的相关法律和财税知识。通过策略、风险和营销三个篇章的讲解，课程将带领学员发掘客户需求，提供综合解决方案，提升
随着银行转型的深入，客户服务面临诸多新挑战。萧老师将带您探索新时期的服务营销思维，培养主动服务意识，提升综合素养。课程通过理念引导、专业培训、投诉处理技巧及场景模拟训练，全面提升银行员工的服务质量和客户体验，实现服务效能最大化。
截止2014年年底,中国市场商的银行法人主体已达3700多家;根据我国加入世贸组织的承诺,我国的金融市场也正有序对外资银行开放;随着互联网时代的到来,各种互联网金融产品也竞相入市,一时间,我国的金融市场呈现出百花齐放的精彩,各路
一、银行不良资产动态监控
（一）经济风险
（二）政策风险
1、监管政策
2、经济政策
（三）行业风险
（四）区域风险
（五）风险新趋势
银行柜员是银行服务的形象代表，柜员的服务水平代表了银行服务水平的高低，决定了银行网点的核心竞争力水平。同时，这是一个以客户为导向、“客户至上”的时代，我们不但要为客户提供让其满意的产品，我们更需要提供能够让客户满意的服务。客户希
本课程深入探讨区块链技术在金融领域的应用，帮助学员全面了解区块链的概念、设计原则和与比特币的关系。通过分析实际案例，揭示区块链给金融行业带来的四大改变，并探讨未来金融行业的发展趋势。无论您是金融从业者还是对区块链技术感兴趣的人士
我国商业银行业务占比近70%的业务贡献度来自对公业务，而对公人员的业务能力和服务能力直接影响着业务的发展。强化基础知识学习，打牢业务地基，已成为每家银行的首要工作。
近年来，由于客户市场的变化，客户的理财需求多样化，各银行开始加强对理财队伍的建设，也加强了理财队伍的培训。但银行普遍重视理财队伍的营销技巧培训，而对其专业知识培训却比较忽略，导致很多理财经理懂得卖理财，不懂理财；懂得卖保险，不懂
近十年间，在云计算、大数据、区块链等为代表的新一代互联网技术的带动下，互联网金融的发展态势可谓“如火如荼”。其中有我们熟知的，例如：没有线下网点的“微众银行”、逐步替代现金交易的“支付宝”、全新的线上众筹形式“水滴筹”等，也有我
本课程深入探讨区块链技术在金融行业的应用和发展趋势，帮助学员理解虚拟货币、比特币、央行数字货币等概念，探讨区块链技术如何重塑金融信用体系。通过对区块链操作和架构设计的详细讲解，帮助传统商业银行实现数字化升级和跃升式发展，掌握区块
随着我国金融改革的深入，商业银行面临的金融环境也更复杂多变，经济增速放缓，利率市场化大力推进、民营银行的建立、以余额宝和P2P为代表的互联网金融的兴起，银行不良贷款继续反弹\存款流失、行业利润下降，已经对商业银行旧有业务发展模式
本课程内容针对银行信贷业务相关人员而设定。培训内容主要包括商业银行授信业务风险管理，包括六个方面，各项内容紧密结合商业银行授信业务需要，运用大量生动的案例剖析商业银行授信业务的各项风险，深刻揭示银行授信业务操作风险关键点，有针对
当前环境下，做好商业银行对公授信业务的主要思考
当前重点支持行业和重点投放行业
贷前调查，客户营销与理解客户
客户准入与如何选择客户
信贷客户准入需要考虑的问题
客户策略与客户拜访
客户策略与计划的制定
什么是
了解沟通协调的重要性，掌握在工作中与各岗位人员不同的沟通技巧;掌握自身行为礼仪规范，提升综合职业素质，树立优质的银行形象...
帮助营销人员掌握顾问式营销的基本技术与方法
全面提升营销人员的营销技术水平
掌握市场营销的竞争关键，全面提升营销绩效
全面掌握外拓营销的相关技术与方法
掌握高效营销团队建设的技巧与方法
本课程旨在深入解析《中华人民共和国招标投标法》及其实施条例，帮助学员全面掌握招投标法律法规。通过案例分析和实际操作，学员将深入了解招投标流程、评分标准及如何撰写投标文件，优化企业的招投标管理体系。适合企业管理、市场、销售及法律事
在瞬息万变的商业环境中，提升员工整体素质是企业制胜的关键。TTT培训课程通过培养内部讲师，挖掘企业潜力，显著提升培训效能。结合AI工具和沙盘训练，本课程全面提高内训师的表达、控场、互动等核心技能，确保培训内容精准匹配需求，提升学
四大行平均利润增长率从12年的14. 8%下降至16年的0. 03%；
互联网金融在存、贷、汇三个核心领域对传统银行形成冲击；金融脱媒不可避免且正在加速；
电子银行交易占比逐年攀升，2017年，绝大部分银行超过90%
自中国商业银行成立以来，从早期执行政策性职能到当前面临激烈的市场化竞争，也经历了一个“以产品为中心”到“以客户为中心”的转变过程。“以产品为中心”的时代，由于资本相对稀缺，中国商业银行长期处于卖方市场，银行设计产品，客户被动接受
课程设计以6D设计为原理，以结果为导向，紧密围绕客户经理典型营销情境，系统提升客户经理营销技巧，例如：基于产品导向电话邀约、存款情境营销、微信服务营销、情境邀约沙龙异业联盟等，过程设计学、练、用、评，课程结束客户经理即可运用所学
带你以团队共创的方式，共同绘出中国高净值客户的画像；学习一套适合中国目前高净值客户的销售心法和技法；让团队主管通过学习销售漏斗管理之方法，带领团队创佳绩；通过行动学习方法，实战演练、互动讨论等方式，发现销售中可能碰到的问题，并知
2018年，针对银行业乱象问题，为进一步规范银行业金融机构从业人员行为，银监会出台了银行业金融机构从业人员行为管理指引。人民银行要求将洗钱风险管理纳入法人金融机构全面风险管理，与其他风险管理工作齐头并进，彻底将反洗钱工作推向新的
本课程将帮助银行基层员工掌握项目管理核心要素，从目标管理、范围管理到进度、成本、质量管理，全面提升项目管理技能。通过系统分享和实战演练，学员将学会制定项目章程、WBS，控制项目进度、成本、质量，以及有效沟通和干系人管理。课程特色
全球银行业迎来百年未有之大变局，数字化转型已经成为银行业竞争发展的关键转折点，每家银行都面临何去何从的战略抉择！
本课程以银行业4.0时代金融科技和数字化转型为研究对象，分为时代篇、策略篇及案例篇。课程对通过对当前银行业百
本门课程适用于任何企业的管理者（尤其适合从业务岗位转至管理岗位），帮助业务精英、管理者们梳理个人经验，萃取可传递的方法论，以及针对岗位的关键工作任务进行梳理，从而高效带教下属，培养人才，建立人才梯队，促进个人和团队能力和业绩提升
1、提升银行公司客户经理行业顾问式营销的技能，以适应新的竞争要求；
2、提升银行公司客户经理需求深度挖掘能力、讲解价值能力及合作谈判能力;
3、提升银行客户经理对于项目和客户的过程管理和关键节点的把控能力；
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在全球政治经济形势风云变幻的当下，理解现代国家安全观变得尤为重要。习近平新时代国家安全观不仅为我们解答了如何应对新挑战的问题，还提供了深刻的理论指导。本课程将带领学员深入剖析当前国际形势变化，理解其深层原因，全面掌握习近平新时代
目前侵害消费者权益的类型分析
银行卡类型的消费者权益保护案例分析
理财服务造成消费者权益受损案例分析
自助渠道消费者权益受损案例
非法集资的判定与案例分析
金融诈骗及非法金融广告类型分析
征信与反洗钱案例分析
互联
金融科技正在加快重塑金融生态格局，这对商业银行而言既是挑战也是机遇。一方面，随着用户消费习惯发生变迁，金融科技企业凭借其领先的科技能力、快速的市场反应和产品迭代、便捷的交易过程、优越的客户体验，逐步进入支付、财富管理、消费信贷等
资管新规的出台标志着财富管理从1.0时代跨入2.0时代，银行一线营销人员将面临全新挑战与机遇。本课程旨在帮助银行从业者深刻理解新规，掌握新营销策略和技能，转变角色成为专业的理财顾问。通过理论与案例分析相结合的方式，学员将全面提升
一、《合规管理指引》的解读
1、发布的背景
2、发布的目的
3、发布的意义
4、影响与效应
5、国资国企改革的需要
二、国企合规管理的认识
1、合规的基本概念
2、合规管理的含义
因此每位员工必须以高度责任感、使命感对操作风险要有一个正确、清醒地认识：哪些事可以为，哪些事不可为，为什么要这么做，应该怎么做，坚决制止以信任代替制度，以人情代替规章;认真负责地做好每一笔业务，提高风险防范技能，使之明白“勿以善
本课程全面剖析家族信托的法律与金融属性，帮助学员深入理解家族信托的核心优势与功能特性。通过案例解析与互动讨论，帮助学员掌握家族信托的设立方法、步骤及不同类型的信托设计方案。课程涵盖家族信托的条款设计要点，满足客户个性化需求，引导
客户身份核实是银行业务金融机构绝大多数业务的基础，是很多业务的核心风险所在，也是反洗钱三大支柱中最为重要的支柱之一，同时2022年开年央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》20
我们常常说老板定战略，高管定策略，中管盯效能，基管盯执行。作为企业后备核心力量的我们，应该如何带领好团队使其为企业创造更大的价值？这是摆在每个储备干部面前的一个艰巨的使命。
保险销售时卖一份保险产品给客户，这没错。但这个产品很特殊，它不是给客户即时满足的，不是花钱期待某些事情发生，恰恰相反，是为了防御，什么事都不发生才好。保险产品要为客户提供保障，规避风险，保险销售在做方案时，考虑的不是客户当下此刻
近年来，随着居民整体收入水平的提高和金融消费习惯的改变，客户对金融服务渠道、金融产品和服务提出更高、更全面的需求。与此同时，利率市场化时代到来及同业竞争加剧使银行营销团队面临不同的困境和挑战。在这种新形势下，银行再单纯依靠网点数
全面理解金融科技监管的政策方向与产业走势
全面掌握金融科技的供给端（技术提供端）的投资机会
全面掌握金融科技的需求端主要应用方向及其投资机会
变革时代来临，商业银行面临着空前挑战，一方面，面临行业内部的激烈竞争；另一方面，还要面对互联网金融领域咄咄逼人的进攻态势。如今的银行业面临着存款流失. 不良贷款增加. 利润下降等众多问题。过去“坐等”客户就会上门，“躺着”也能挣
模块一小额贷款行业最新政策动态
1.我国小额贷款行业各地政策分析及对行业发展影响
2.中央最新政策研究及走向
3.现阶段小额贷款行业面临的主要问题及分析
4.小额贷款公司应对措施与经营原则
5.行业发展远景与国际经验借
本课程旨在提高大堂经理的服务意识和业务水平，帮助他们树立良好的个人形象，提升银行服务质量。通过培训，大堂经理将学习如何维护区域秩序、处理客户投诉、营造热情服务氛围、规范服务流程等技能。同时，课程也将帮助大堂经理提升静态和动态形象
本课程旨在为新进员工提供全面的培训，帮助他们明确自己在银行网点中的角色定位，提升职业能力与素养。课程内容涵盖客户经理、大堂经理、柜员等岗位的角色定位、岗位职责和素质胜任力，并通过互动、现场训练、案例分析等多种方式进行教学，让学员
众所周知，开发一个新客户的成本大约是维护存量客户成本的六倍，相反增加老客户的忠诚度和客户粘性就相对更容易。而网点大量存量客户却未得到有效开发。存量客户是银行多年经营留存下来的最宝贵的资产，凝聚了几代服务营销人员的心血，存量客户开
随着国际经济形势的复杂多变，中国对外开放程度的深化，以及企业国际化的迅速发展，外汇风险是企业国际化发展过程中面临的重要风险之一，如何充分利用金融工具的特点，有效强化企业外汇风险管理，不仅是企业国际化发展的必备技能，亦是企业适应时
到底什么叫做体验呢：体验是快乐，大于商品本身；消遣的快乐大于装饰品本身；工作的快乐大于拥有财富本身。对于银行从业者，大家更需要建立体验经济思维，和建立互联网思维一样，客户体验都是最核心的内容，不是吗？企业以服务为舞台，以产品为道
在当前经济下行、资源环境紧张、行业竞争激烈的背景下，市场竞争日益向质量、服务和管理转变。四川邮政的营销人员需要提升市场研究、客户管理、专业销售和沟通能力。本课程通过理论精讲、实战演练和互动教学，让学员全面掌握营销活动的策划、实施
《银行服务礼仪与沟通技巧》课程，帮助银行人提升专业形象与服务品质，打造和谐团队氛围。从服务意识、职业形象到服务规范、沟通技巧，全方位提升服务水平。通过课堂讲解、案例分析、视频互动、情景模拟等多种方式，帮助员工掌握服务礼仪与仪态规
客户经理作为网点一线的营销人员，肩负着拓展客户、增加业绩的使命，如何让客户经理摆正心态，思维转换，提升全员营销的思维方式，提升存量客户与增量客户全方位营销思想、提升营销能力、提升驾驭客户能力，进而提升网点整体营销业绩，增加网点利
迈入数字化时代以来，我国的互联网科技带动实体产业快速发展，取得了举世瞩目的成就，经济高增长的优秀表现也赢得了广泛的国际赞誉，但在部分金融领域，仍然发展滞后，特别是金融市场的不成熟性和由此引发的各种风险倍受关注。
从微观层面来看，在基于业务人员对工作态度积极主动的假设前提下，很多时候业务人员的业绩不理想，主要问题是他没有清晰的营销思路、没有对这个领域建立全局观，并且在营销过程中涉及的多个要素失去了控制能力，在大脑中存在过多的逻辑冲突和混乱
通过宏观经济的分析，明确
能够以公募基金构建适合不同客户的投资组合
【课程特色】案例，深入浅出听得懂；科学，背后理论讲得明；实战，学之能用定方向；展望，以史为鉴看未来
本课程旨在帮助银行高管和负责人员深入了解银行风险管理与法律合规，掌握最新监管政策和规定，避免风险，防范法律风险，确保企业健康发展。通过案例演绎，教练式培训，学员将建立起系统思维格局，准确把握风险点，预先采取防范措施，避免不必要损
这是一个具备完全可操作性的课程，会给到学员一个完整的投诉处理流程，破解以往投诉中的难题，学会把投诉做成营销的机会、做成惊喜。
帮助你促进金融机构资产管理规模提升；系统学习资产配置服务流程与操作标准；结合金融市场前沿与热点分析、洞悉资产趋势。
随着金融业改革的不断深化，竞争越来越激烈，作为银行中层管理者，您是否常常感到困惑，为什么每天都忙于具体事务而身心疲惫，为什么团队执行力总是不到位，工作进展慢，为什么投入较多时间和经历，绩效考核达不到预期，投诉率上升，员工客户情绪
没有找到合适的课程？
