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林时凯:金融科技与人工智能

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 金融科技

课程编号 : 2502

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适用对象

金融机构(银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等)需要学习金融科技与人工智能的专业人士。

课程介绍

课程时间:1天,6小时/天

课程对象:金融机构(银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等)需要学习金融科技与人工智能的专业人士。

 

课程背景:

金融科技可能是这个时代的金融人无法绕过的一个重要课题。

遗憾的是,金融科技,尤其是中国的金融科技还处在一个高速发展的阶段,大部分金融人缺乏对金融科技的系统认知,但事实是:金融科技正在变成金融市场与体系基石般的存在,重要性不言而喻。

相信通过本课程的学习与训练,学员将被赋予更系统、更深刻的金融科技认知,并能结合当下炙手可热的人工智能、区块链等框架,充分理解金融市场正在发生的深刻变革,以兼具专业高度和平实语言的方式服务客户或提供咨询。

 

课程收益:

● 系统学习金融科技的历史沿革,理解当前金融科技产生突破的核心关键;

● 充分理解深度学习的技术突破给人工智能及其应用带了不可估量的前景;

● 深刻体悟人工智能与金融科技的深度融合给金融市场带来的机遇与挑战;

● 学习智能投顾、互联网保险以及数字化战略落地的全球实践与中国实践;

● 掌握区块链技术的前世今生及其将带给金融市场的巨大冲击和无限可能。

 

课程时间:1天,6小时/天

课程对象:金融机构(银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等)需要学习金融科技与人工智能的专业人士。

课程方式:视频+案例+理论+实操+演练

 

课程模型:

 

课程大纲

第一讲:传统金融科技与新金融科技

1. 传统金融科技的范畴

2. 新金融科技的突破

 

第二讲:智能时代的来临

1. 人工智能的发展历程

2. 人工智能的核心推动力

3. 人工智能的应用领域

 

第三件:金融领域的人工智能

1. 智能投顾

2. 互联网保险

3. 数字化智能化战略落地

 

第四讲:智能投顾

1. 智能投顾的基本流程

2. 人机协同的智能投顾平台

3. 西方主流智能投顾平台

4. 中国智能投顾平台的发展现状

 

第五讲:互联网保险

1. 中国互联网保险的发展历程

2. 中国互联网保险的主流平台

3. 中国互联网保险的业务模式

 

第六讲:数字化智能化战略落地

1. 在线营销展业

2. 在线客户沟通

3. 在线专家协同

4. 在线产品预约

5. 在线高客服务辅助

 

第七讲:区块链与金融市场

1. 区块链的定义

2. 区块链的技术特点

3. 区块链应用的发展沿革

4. 区块链如何影响金融市场

1)货币体系的应用

2)银行体系的应用

3)证券交易体系的应用

4)互联网金融领域的应用

5)风投领域的应用

6)供应链领域的应用

7)其他领域应用

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• 林时凯:用资产配置方法促进基金销售
课程时间:2天,6小时/天课程对象:金融机构(银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等)需要学习基金产品的职场人士,尤其适合需要服务中高净值客户的金融人士。 课程背景:基金销售是银行一线工作人员的重要工作之一,但随着投资人市场认知的逐步完善,以及基金产品复杂度的不断提升,基金销售越来越具挑战性。挑战一:基金产品越来越复杂,很多从业人员并没有真的读懂基金产品的底层逻辑,这可能是金融理论功底的问题,也可能是没有跟上金融市场创新的步伐。这样导致的后果是无法很好地回应投资人的问题。挑战二:现在单从产品本身去推动销售已经很难,很多投资人考虑的是为什么他/她需要这款产品?这就要求从业人员有能力从更宏观的角度去讲解产品的价值,而“资产配置”正是这样的一套方法论。本课程将协助您和团队重新梳理基金市场,力争做到“理论有系统,实操有路径,训练有效果”。“理论有系统”,要求把不同类基金的来龙去脉阐述清楚,具体包括底层资产的特性,以及投资策略等等;“实操有路径”,课程中将重点剖析和训练如何分解不同类基金的特点,包括其收益、风险、期限和复杂度;“训练有效果”,一则通过与顾问式营销的实操流程做深度结合,二则通过真实的高净值客户配置案例,让学员充分训练到不同基金在财富管理中的运用流程和具体话术。相信通过本课程的训练,学员将被赋予更系统、更深刻的权益类基金、债券类基金认知,并融合顾问式营销、资产配置等框架,以兼具专业高度和平实语言的方式服务客户或提供咨询。 课程收益:● 深刻体悟基金产品解读能力与顾问营销充分融合的重要性以及关键节点;● 学习权益基金的底层逻辑和投资策略,明辨收益、风险、期限和复杂度;● 学习债券基金的底层逻辑和投资策略,明辨收益、风险、期限和复杂度;● 高净值客户配置基金产品的案例分析,让学员生动学习流程和具体话术。 课程时间:2天,6小时/天课程对象:金融机构(银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等)需要学习基金产品的职场人士,尤其适合需要服务中高净值客户的金融人士。课程方式:沙盘+游戏+视频+案例+理论+实操+演练+角色扮演 课程模型: 课程大纲第一讲:资产配置理论基础一、分散投资的悖论二、战略性资产配置与战术性资产配置的特征和区别1. 概念引入2. 美林时钟3. “战略-战术”两者比较三、核心资产配置与卫星资产配置的特征和区别1. “核心-卫星”组合2. “战略-战术”与“核心-卫星”的区别与联系四、资产配置——七要素法 第二讲:权益类基金深度解析一、权益类二级市场主要投资策略1. 股票(对冲)策略2. 固定收益3. 管理期货4. 相对价值5. 事件驱动6. 宏观策略7. 组合基金5. 复合策略二、权益类私募基金1. 私募基金的种类2. 阳光私募产品简述3. 桥水基金产品概述实战训练:阳光私募产品分析解读 第三讲:债券理论基础一、债券种类(按发行主体)1. 政府债券2. 金融债券(人民银行、银保监会)3. 企业债(发改委)4. 公司债(证监会)5. 非金融企业债务融资工具(交易商协会)6. 其他二、债券种类(按付息方式)1. 零息债券、2. 定息债券、3. 浮息债券三、债券种类(按偿还期限)1. 短期债券、2. 中期债券、3. 长期债券四、债券种类(按利率确定方式)1. 固定利率债券、2. 浮动利率债券五、债券种类(按债券形态)1. 实物债券(不记名债券)、2. 凭证式债券、3. 记账式债券六、债券收益来源1. 经济周期不同阶段配置债券的价值2. 家庭生命周期不同阶段配置债券的价值3. 票息收入4. 价差收入5. 骑乘收益 第四讲:债券类基金深度解析一、债券类产品主要投资策略1. 固定收益2. 管理期货3. 相对价值4. 事件驱动5. 宏观策略6. 组合基金7. 复合策略二、债券类产品分类1. 私募基金2. 公募基金3. 开放式基金4. 封闭式基金5. 分级基金实战训练:债券类产品分析解读 第五讲:基金的通用评价方法1. 基金经理2. 投资风格3. 四分位排名4. Alpha阿尔法5. Beta贝塔6. TR指标7. SR指标8. JM指标9. IR指标 第六讲:用资产配置方法促进销售一、财富管理市场的客群分析1. 9类典型客户2. 行为模式分析法(客群 )3. 生命周期分析方法4. 财富量级分析法二、PPF分析法1. 了解过去2. 分析现在3. 展望未来三、讲解资产配置原则的前期准备工作1. 宏观经济/大类资产配置报告的准备2. 按照客户资产量级分类讨论3. 解读当前的资产配置建议书4. 投资者沟通四、资产配置原则的沟通流程1. 上一年投资总结2. 讲解本期宏观经济环境/大类资产/小类资产的表现预测3. 讲解本客户的资产配置4. 促成的关键要素和投顾最常用的工具包实战训练:角色扮演——高净值客户的资产配置建议
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课程时间:2天,6小时/天课程对象:金融机构(银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等)需要学习债券类产品的职场人士,尤其适合需要服务中高净值客户的金融人士。 课程背景:债券市场是金融市场最重要的组成部分之一,也是涉及金融技术最多的领域之一。对于金融机构的从业人员,尤其财富管理领域的从业人员,充分理解债券市场是非常重要的,因为债券市场不仅仅债券型基金的底层资产,更是银行理财产品的主要底层资产。但现实是很多从业人员对债券市场一知半解,主要体现:对债券的认知,还停留在债券=国债的阶段,殊不知市场还有大量的信用债,而这类信用债的风险并不低;认为以债券为底层的银行理财产品/债券型基金是绝对安全的,不存在亏损的风险;大致知道股债有一定的跷跷板效应,即股票好(差),则债券差(好),但却不知道存在股债双熊(牛)的情况……本课程将协助您和团队重新梳理债券市场,力争做到:“理论有系统”,要求把债券的来龙去脉阐述清楚,具体包括定义、种类、定价、估值、风险控制手段、相关衍生品、收益来源、以债券为底层的产品等等;“实操有路径”,课程中将重点阐述中国债券市场的格局及监督机制,并借此理解中国债券市场自身的运行规律和亟待改进的地方;“训练有效果”,一则通过与顾问式营销的实操流程做深度结合,二则通过真实的高净值客户配置案例,让学员充分训练到债券型产品在财富管理中的运用流程和具体话术。相信通过本课程的训练,学员将被赋予更系统、更深刻的债券市场、债券产品认知,并融合顾问式营销、资产配置等框架,以兼具专业高度和平实语言的方式服务客户或提供咨询。 课程收益:● 深刻体悟债券产品解读能力与顾问营销充分融合的重要性以及关键节点;● 系统学习债券定义、种类、定价、估值、风控、相关衍生品、收益来源;● 理解中国债券市场的格局及监督机制,掌握其运行规律和亟待改进地方;● 高净值客户配置债券产品的案例分析,让学员生动学习流程和具体话术。 课程时间:2天,6小时/天课程对象:金融机构(银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等)需要学习债券类产品的职场人士,尤其适合需要服务中高净值客户的金融人士。课程方式:沙盘+游戏+视频+案例+理论+实操+演练+角色扮演课程模型: 课程大纲第一讲:债券理论基础一、债券的基本要素二、债券定价(一级市场)1. 票面利率的确定2. 路演与询价3. 一级半市场三、债券估值(二级市场)1. 到期收益率2. 即期收益率3. 收益率曲线/曲线结构4. 全价与净价 第三讲:债券种类划分一、按发行主体分类1. 政府债券2. 金融债券(人民银行、银保监会)3. 企业债(发改委)4. 公司债(证监会)5. 非金融企业债务融资工具(交易商协会)6. 其他二、按付息方式分类1. 零息债券2. 定息债券3. 浮息债券三、按偿还期限分类1. 短期债券2. 中期债券3. 长期债券四、按利率确定方式划分1. 固定利率债券2. 浮动利率债券五、按债券形态分类1. 实物债券(不记名债券)2. 凭证式债券3. 记账式债券 第三讲:债券收益来源1. 经济周期不同阶段配置债券的价值2. 家庭生命周期不同阶段配置债券的价值3. 票息收入4. 价差收入5. 骑乘收益 第四讲:债券风险管理一、利率风险1. 久期2. 基点价值3. 凸性二、信用风险1. 信用评级2. 信用利差3. 信用违约掉期CDS/CRM 第五讲:债券相关衍生品1. 远期利率协定FRA2. 利率互换IRS3. 信用违约掉期CDS/CRM4. 国债期货5. 利率期权和利率互换期权 第六讲:债券产品解析一、公募基金1. 开放式基金2. 封闭式基金3. 分级基金二、私募基金 第七讲:债券市场格局一、根据市场基本功能1. 发行市场(一级市场)2. 流通市场(二级市场)二、根据市场组织形式1. 场内交易市场2. 场外交易市场 第八讲:债券市场监管一、债券发行监管1. 财政部:国债、地方政府债2. 人民银行:金融债3. 交易商协会:非金融企业债务融资工具4. 银保监会:商业银行债、保险公司债等5. 发改委:企业债6. 证监会:企业资产支持证券、公司债、可转债等二、债券挂牌交易和信息披露监管1. 交易所市场:证监会监管2. 银行间债券市场:人民银行监管3. 商业银行柜台市场:人民银行、银保监会监管三、债券清算、结算和托管监管1. 中央结算公司:人民银行、财政部、银保监会监管2. 上海清算所:人民银行监管3. 中国证券登记结算公司:证监会监管四、债券市场参与主体准入监管五、债券评级和估值机构监管 第九讲:顾问式营销中如何配置债券类产品一、财富管理市场的客群分析1. 9类典型客户2. 行为模式分析法(客群)3. 生命周期分析方法4. 财富量级分析法二、PPF分析法1. 了解过去2. 分析现在3. 展望未来三、讲解资产配置原则的前期准备工作1. 宏观经济/大类资产配置报告的准备2. 按照客户资产量级分类讨论3. 解读当前的资产配置建议书4. 投资者沟通四、资产配置原则的沟通流程1. 上一年投资总结2. 讲解本期宏观经济环境/大类资产/小类资产的表现预测3. 讲解本客户的资产配置4. 促成的关键要素和投顾最常用的工具包实战训练:角色扮演——高净值客户的债券类资产配置建议
• 林时凯:权益类产品解读与顾问式营销
课程时间:2天,6小时/天课程对象:金融机构(银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等)需要学习权益类产品,或者在实际工作中需要充分理解和运用权益类产品的职场人士。尤其适合需要服务中高净值客户的金融人士。 课程背景:权益类产品的解读一直是财富管理领域的一大难点,预期收益高,同时伴随着风险高、期限长、复杂度高等特点。权益类产品种类也很繁复,有公募私募,有一级二级,而且每个类别下面还涵盖很多不同的策略……在中国,许多金融机构的从业人员,尤其是财富管理的一线工作人员,对于权益类产品几乎是一知半解,所以要将权益类产品讲解清楚并配置到高净值客户的资产组合中,难度是可想而知的。本课程将协助您和团队深刻理解权益类产品的家族体系,并将权益类产品与顾问式营销做深度结合,力争做到“理论有系统,实操有路径,训练有效果”。“理论有系统”,要求把权益类产品的来龙去脉阐述清楚,具体包括种类、投资管理策略、定价、估值、风险控制手段等等;“实操有路径”, 意味着课程将以具有代表性的最新权益类产品为蓝本,向学员阐述真实市场环境中的产品收益、风险、期限、复杂度等特征;“训练有效果”,一则通过与顾问式营销的实操流程做深度结合,二则通过真实的高净值客户配置案例,让学员充分训练到权益类产品在财富管理中的运用流程和具体话术。相信通过本课程的训练,学员将被赋予更系统、更深刻的权益产品认知,并融合顾问式营销、资产配置等框架,以兼具专业高度和平实语言的方式服务客户或提供咨询。 课程收益:● 深刻体悟权益产品解读能力与顾问营销充分融合的重要性以及关键节点;● 系统学习权益产品家族的来龙去脉、种类、投资策略以及通用评价方法;● 结合全球顶级对冲基金介绍,讲解权益产品的全球前沿知识及借鉴意义;● 深度挖掘权益产品投资策略背后的理论基础,夯实学员对产品深度理解;● 高净值客户配置权益产品的案例分析,让学员生动学习流程和具体话术。 课程时间:2天,6小时/天课程对象:金融机构(银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等)需要学习权益类产品,或者在实际工作中需要充分理解和运用权益类产品的职场人士。尤其适合需要服务中高净值客户的金融人士。课程方式:沙盘+游戏+视频+案例+理论+实操+演练+角色扮演 课程模型: 课程大纲第一讲:宏观经济增长与权益资产预期回报率一、宏观解读在财富管理中的意义1. 通过预测宏观经济增长率,预测资产的未来回报率2. 构建基于研究的咨询能力二、宏观经济指标1. GDP增速2. 通胀指标:CPI/PPI3. 就业率4. 其他:基准利率、汇率、国际收支平衡、PMI三、经济增长长期因素(20-50年)1. 环境变化2. 典型的长期经济增长模型四、投资回报与经济增长1. 短期回报与经济增长2. 长期回报与经济增长3. 经济周期分类4. 政策调节与经济周期五、宏观政策1. 宏观经济政策目标2. 货币政策3. 财政政策4. 产业政策5. 现象剖析:货币超发与资产泡沫六、经济预测方法1. 宏观经济量化法2. 经济指标法3. 权益资产收益率预测模型七、中国政治环境分析中美博弈八、双重夹击,中国经济如何乘风破浪实战训练1:最新宏观研报解读 第二讲:权益类产品深度解析一、权益类二级市场主要投资策略1. 股票(对冲)策略2. 固定收益3. 管理期货4. 相对价值5. 事件驱动6. 宏观策略7. 组合基金8. 复合策略二、权益类私募基金1. 私募基金的种类2. 阳光私募产品简述3. 桥水基金产品概述实战训练2:阳光私募产品分析解读三、权益类基金的通用评价方法1. 基金经理2. 投资风格3. 四分位排名4. Alpha阿尔法5. Beta贝塔6. TR指标7. SR指标8. JM指标9. IR指标 第三讲:投资规划/投资组合管理一、投资规划的流程和框架1. 风险收益目标(源自KYC报告)2. 宏观&金融市场(源自RBA)3. 大类资产配置与小类资产配置4. 构造/落实投资组合5. 风险管理策略6. 定期调仓策略二、投资组合管理理论基础1. 投资组合的由来2. 有效市场假说3. 马科维茨理论4. 资本资产定价模型/CAPM三、最常见的三大投资组合策略1. 买入并持有2. 恒定混合策略3. 投资组合保险策略四、权益类资产的配置价值1. 加入低相关性资产的显著作用2. 弱有效市场下更有可能获取超额收益3. 较低的流动性提供“流动性溢价” 第四讲:顾问式营销中如何配置权益类产品一、财富管理市场的客群分析1. 9类典型客户2. 行为模式分析法(客群 )3. 生命周期分析方法4. 财富量级分析法二、PPF分析法1. 了解过去2. 分析现在3. 展望未来三、讲解资产配置原则的前期准备工作1. 宏观经济/大类资产配置报告的准备2. 按照客户资产量级分类讨论3. 解读当前的资产配置建议书4. 投资者沟通四、资产配置原则的沟通流程1. 上一年投资总结2. 讲解本期宏观经济环境/大类资产/小类资产的表现预测3. 讲解本客户的资产配置4. 促成的关键要素和投顾最常用的工具包实战训练3:角色扮演(高净值客户的权益类资产配置建议)

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