银行金融企业内训
随着银行金融创新不断推进，产品不断推陈出新，销售模式也正在悄然发生着变化，单一销售带来的问题也逐步显现，而客户的差异化需求也逐步增加，越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员；迫于各种任务压力盲目销售，抱怨客户片面的追
随着新冠病毒疫情的爆发和蔓延，整体社会经济都受到了较大的冲击。当前环境下，如何在做好自身防护和公益贡献的同时，对传统的经营模式和客户关系进行调整、升级和强化，成为各行各业都需要认真思考的命题。
激发学员对外拓营销的思考，帮助建立陌生客户营销思维和流程，培养营销执行力。课程内容包括外拓营销的意义、如何提升品牌营销力、打造狼性营销执行力等方面。具体课程模块包括外拓营销的背景与趋势、优秀对公客户经理的关键能力、以客户为导向的
一、操作风险的起源
（一）商业银行操作风险提出的背景和原因
（二）操作风险的相关案例
1.巴林银行倒闭事件
2.日本大和银行事件
3.中国银行开平之劫
4.邯郸农行金库盗窃案
（三）国内
2019年7月，国务院办公厅发布《关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制的指导意见》，全面加强信用监管。
帮助学员明确基层管理人员应有的正确观念和心态、角色定位；
帮助学员掌握沟通的基本原理与方法；
帮助学员掌握金字塔原理的使用技巧，提升语言表达能力和沟通效率；
帮助学员掌握疏导一线员工负面情绪的方法与技巧；
帮助学员掌握
年度计划是企业成功运作的核心指南，贯穿全年各层级工作。本课程旨在帮助管理者深入理解并掌握年度计划的制定和实施方法，从提高重视程度到具体操作技巧，全方位覆盖。通过案例研讨、标杆解析等多样化教学方式，学员将学会科学制定与推进计划，确
一、操作风险的起源
（一）操作风险提出的背景和原因
（二）操作风险的相关案例
1.巴林银行倒闭事件
2.日本大和银行事件
3.中国银行开平之劫
4.邯郸农行金库盗窃案
（三）国内外专家的
近几年来，数字化网点建设如火如荼，国有行和股份制银行以实力优势走在前列，积极对核心网点进行数字化转型，中小银行也开始加快网点数字化脚步，取得一定进展，但与此同时也存在明显的跟风趋势，在数字化网点建设中，更多侧重学习外在经
国家统计局的数据表明，2019年中国的第三产业GDP占比达到了53.9%，近两年还在不断提升，发达国家已经达到70%的占比，中国服务行业的快速发展即将迎来新的阶段。后产品时代，服务为王！什么是好服务？及时的了解掌握客户的需求，并
互联网、大数据、人工智能、云计算和区块链，这是近年最常见的几个词语。技术对数字化转型时代下银行业的普惠金融提供了很好的支持，部分业务早已由柜面成功转移到了线上，此次疫情更是催化了线上业务的蓬勃发展，线上业务发展了是否就代表柜面业
让我们重新定义一下我们既熟悉又陌生的营销和销售
做好销售必须要的四大核心
拥有强大的信心——行业、公司、产品、目标、自己
梯度等级概念
销售的梯度等级划分
客户接受度的等级划分
卖方思维和买方思维的关系和运用
银行营销人员的业绩达成是银行网点实现绩效目标的重要保证，网点负责人承担着帮助营销人员达成目标的重要职责，面对业绩目标的压力，支行长该如何进行原因分析，如何进行工作中指导，如何进行有效沟通，从而促进营销人员在心态和技能上的有效改进
如果你想加害你的朋友，请把基金卖给他!——基金有这么讨厌?
这年头卖基金，上班比上坟心情更沉重!——卖基金压力这么大?
让我们深受毒害的“把梳子卖给和尚”——同一基金可以卖给所有客户吗?
说起基金就叹气——去年
一个不争的事实是，银行推出的新产品，其生命力比较差。其生命力的原因也很简单，一个新产品会在一夜之间被无限复制...
本课程为您全面解析当前国际局势及其对中国经济和“一带一路”战略的影响。从中美关系的未来走向，到俄乌战争、巴以冲突的深远影响，再到中国在全球复杂环境中的应对策略，课程内容深入剖析，为银行业中高层管理者提供前瞻性的指导。通过系统学习
我们即将迎来更美好的明天——理财市场的趋势分析
我们是不是常常有这样的焦虑
a不是我们不努力，但为什么总是得不到理想的绩效水平？
b是我们的营销策略出了问题？还是疫情和全球经济阻碍了我们的发展？
从宏观经济形
模块一(前半段)小额贷款行业最新政策动态
我国小额贷款行业各地政策分析及对行业发展影响
中央最新政策研究及走向
现阶段小额贷款行业面临的主要问题及分析
小额贷款公司应对措施与经营原则
行业发展远景与国际经验借鉴
在利率市场化与金融网络化等多种因素的冲击下，银行传统的金融模式面临着前所未有的挑战，加之银保监会发布《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》指出，回归本源，深耕农区，清晰定位，精细经营,服务三农，发展农村普
欢迎参加我们的课程！在当今职场环境中，高效沟通是成功的关键。通过学习，您将掌握清晰表达、有效倾听、沟通风格分析和向上沟通的技巧，提高团队协作效率，创造积极和谐的工作环境。课程采用案例教学、实操演练和行动学习，让您在亲身实践中提升
针对银行业务营销之痛，客群维护之伤，本次课程李文锦老师将运用生动的语言结合众多的案例，将实战训练引入课堂，打造优质团队。为个金业务团队量身定制，课程内容100%贴合个金业务的营销工作实际。
帮助你掌握迅速了解客户心理满意度的评估策略，尤其是对比于竞争对手，能快速找到客户的不满意并有效处理；掌握客户分层、分类、分级、分客群及分性格类型多维度的细分客户的精准维护；掌握网点沙龙操作的诀窍和技巧，实现关系+技巧=保费等。
这门课程将为您深入解析2024年中国经济趋势，探讨如何在潜在增速下行的背景下进行资产配置，实现专业价值最大化。从国际局势到国内政策，从经济指标到金融市场，全面覆盖。通过数据解读、案例分析和团队共创，您将掌握资产配置的具体流程，了
服务就是竞争力。随着客户对银行服务的关注度越来越高，客户更渴望得到更加高效、热情、专业、有温度的服务。目前在激烈的竞争中，为了更好推动银行营业网点转型工作，进一步“以客户为中心”，提升客户满意度和客户忠诚度，以实现“交易核算型”
随着中国银行业国际化和市场化程度的不断提高，包括利率市场化、网金融、民营银行等都使得银行业竞争加剧。对公客户经理作为网点一线的营销人员，肩负着拓展客户、增加业绩的使命，是银行网点利润取得的重要源泉。
了解和适应互联网+下4G客户和存量客户对客户管理的变化；
培养互联网+下客户满意度管理的新理念和新思路；
具备互联网+下客户满意度管理的新格局和新流程；
掌握互联网+下客户满意度管理的新的营销方法和营销工具；
信用卡由过去集中在信用额度的高低，到如今关注信用卡应用领域和优惠活动。从简单的购物消费细分成各行各业的场景化应用，如何把客户的消费场景转化成银行的营销场景是当下信用卡营销的关键。
近年来，银行业面临更加严格的监管环境，尤其是资管新规的出台，合规销售成为重中之重。为帮助基金从业人员提升职业道德与执业规范水平，掌握基金行业的基本知识与专业技能，并顺利通过资格考试，我们特别推出基金从业人员资格考试考前培训课程。
《左圆右方》创新课程是一场企业管理者的必修盛宴，旨在教你如何在资源有限的情况下，压成本、增产量、提速度、升质量。课程通过实用的工具和流程，帮助你快速定位问题，精准解决，激发员工创意，解决企业难题。创新是企业基业长青之本，本课程将
本课程全面介绍了商业银行国际业务发展的新趋势和重要性，着重探讨了如何在“一带一路”建设中融合本土金融创新，符合国家政策导向。通过案例分析和多维度论述，帮助金融从业者了解跨境金融产品的结构、优势、风险控制等方面，实现业务发展与风险
随着国际经济形势的复杂多变，中国对外开放程度的深化，以及企业国际化的迅速发展，外汇风险是企业国际化发展过程中面临的重要风险之一，如何充分利用金融工具的特点，有效强化企业外汇风险管理，不仅是企业国际化发展的必备技能，亦是企业适应时
在瞬息万变的商业环境中，提升员工整体素质是企业制胜的关键。TTT培训课程通过培养内部讲师，挖掘企业潜力，显著提升培训效能。结合AI工具和沙盘训练，本课程全面提高内训师的表达、控场、互动等核心技能，确保培训内容精准匹配需求，提升学
帮助私行理财经理掌握高客家族财富管理与传承的必备知识与展业逻辑；帮助私行理财经理掌握结合高客资产状态进行家族财富管理与传承业务营销的销售技能；帮助私行理财经理学会使用高客家族财富管理与传承工具为高客进行家族财富管理。
在利率市场化的大势所趋和“跑马圈地”的惯性思维作用下，中国零售银行业的资金成本在过去三年中水涨船高。未来十年中，这一困局将持续困扰零售银行，导致客户资产收益率由从2012到2020年下降高达约80个基点。严峻的市场环境要求银行进
《银行服务礼仪与沟通技巧》课程，帮助银行人提升专业形象与服务品质，打造和谐团队氛围。从服务意识、职业形象到服务规范、沟通技巧，全方位提升服务水平。通过课堂讲解、案例分析、视频互动、情景模拟等多种方式，帮助员工掌握服务礼仪与仪态规
本课程以最新的VDA6.3和VDA6.5为基础，深入解析Formel-Q大众汽车集团供应商质量能力评定准则。通过学习，供应商将更好地了解大众公司的最新要求，提升质量管理体系，实现产品与顾客需求的完美契合。课程内容包括客户期望、供
2003年作为我国个人（家庭）理财元年，至今已有18年了，执业理财规划师过十万人，带动我国理财进入3.0时代。作为理财经理，以严格的职业道德，严谨的工作态度，标准的工作流程，专业的职业技能，忠诚的服务精神，高效的服务水平，成为客
在当今产品高度同质化和快速迭代的环境中，客户体验已成为企业成功的关键。通过本课程，学员将掌握客户数字化体验优化方案和企业数字化创新行动计划，提升企业的核心竞争力。课程采用行动式学习，通过基础知识讲解、工作坊实操和案例分析，帮助学
有人说：企业最大的成本是不会营销的员工，这句话用在当今的银行业和银行员工身上非常贴切。
近年来时代变化太快，银行也纷纷完成了自身经营模式、业务模式以及发展定位的转型。银行网点再也不是那个只要能为客户快速、准确办理好业务，就
本课程深入探讨当前预期利率下调和报行合一要求下，保险行业面临的新挑战和机遇，全面解读2023年行业成绩单及未来趋势。通过权威数据分析和政策解读，帮助金融从业者透视保险偿二代二期等政策的影响，提供适应2024年转型方向的实用策略。
深入了解全球的经济金融形势
全面理解国内的经济金融走势
解析当前政策下对经济金融重点方向
把握中国未来经济金融走势
明确当前经济金融环境下的主要投资机会
2021年5月发布的第七次全国人口普查结果显示,我国60岁及以上人口为2.64亿占全国总人口的18.70%,与2010年相比,该比重上升了5.44个百分点。数据表明,我国人口老龄化程度进一步加深,越来越多的行业将销售目标瞄准了老
一、银监会近期监管文件分析
1、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》要点解读
（1）理财业务监管框架
（2）“三三四十”专项治理和综合治理
（3）理财产品信息登记系统
当中国经济进入稳健发展的通道后，很多在高速发展中积累的问题，如信贷膨胀，供应过剩，无效竞争过多，逐渐地成为了制约地方产业发展的重要因素．同时，企业投资运营信心的降低和对风险忧患的加强，国内产品成本升高导制的国际贸易利润降低及风险
近年来，随着我国金融业的迅猛发展，各商业银行间竞争压力持续加大。在竞争激烈的市场面前，客户成为了商业银行最重要的资源。商业银行越来越意识到客户资源是竞争的制胜法宝。同时“一切以客户为中心”的思想也深入了每位营销人员的心中。那么，
什么是瓶颈突破理论
TOC的起源
瓶颈突破理论的基本假设
系统的固有简单性
系统应该是和谐的，不存在冲突
瓶颈突破让你的业绩持续高速增长
案例：阿迪达斯中国4年净利润提升400%的核心方法
本课程采用案例式教学，结合贴身案例、场景故事和现场演练，帮助学员快速掌握移动金融业务的核心知识和操作技巧。讲师资历丰富，实践经验丰富，课程内容充实详细，前后呼应，让学员轻松理解和掌握。课程时间仅为2天，快速高效，学与练交叉进行，
认识到高净值客户的自身风险承受能力和风险承受意愿 认识到财富管理的收益来源情况及风险分布 帮助财富管理机构的专业人员掌握现金流运算的基本法则
在对公业务营销过程中，营销活动是对公营销人员开展业务的重要抓手，而如何有效通过对公沙龙活动精准链接客户，最终实现批量营销的业务拓展结果，是很多对公客户经理开展活动沙龙的困惑点。
现代供应链金融课程旨在帮助企业高层深入理解供应链金融的核心概念及其在当今产业中的重要性。通过探讨供应链金融及智慧物流、跨境物流的发展趋势和最新政策，课程将为企业提供切实可行的风险识别和管控方法。一天的紧凑课程不仅涵盖理论知识，还
● 辛辛苦苦给客户分析基金，结果客户转身去其他平台了，又给别人做嫁衣了？
● 基金任务大如山，哪些客户是销售的目标呢？
针对新零售银行在基金销售中的痛点，本课程重点帮助学员系统梳理基金基础知识，投资理念，帮助学员提升
帮助你学会萃取财富管理团队中高端客户经营技术；剖析客户财务与非财务信息，以客户真实需求为导向，解决客户“痛点”；提升理财顾问风险诊断及方案解决能力，为中高端客户提供框架式方案；根据实践案例讲解，了解客户传承需求和掌握客户经营流程
银行网点的基金销售工作以“以产品为中心”的销售模式仍然普遍，理财（客户）经理在客户沟通过程中偏重于如何去说，如何按自己的流程去做，销售工作仍旧是产品推销导向而不是客户需求导向，沟通成本高、客户感知差，成功率低。基金产品销售对于行
什么是风险，如何理解风险
商业银行风险管理的一般流程与方法
中国银行金融机构日常经营中所面临的主要风险及其应对方式
什么是全面风险管理及其含义
全面风险管理的基本要素与基本原则
如何理解风险偏好：监管的定义和国
营销能力：学习金牌业务人员的案例，培训快速上手
定位理财：以CFP、ChFP、CFA框架为蓝本，训练标准化理财流程
专业提升：掌握基金、保险等相关专业知识，并能够完成资产配置（投资组合）方案
规划方案：在销售技能基础上，为
2023年市场形势变化，高净值客户需求增加，对财富管理团队提出更高要求。本课程系统性解读国内高端财富管理业务，深入探讨市场热点分析，帮助学员准确把握资产配置与投资组合关系，提供实用的财富管理策略。通过学习，学员将获得对国内外资本
作为银行公司业务条线的客户经理，在实际工作中往往会遇到以下挑战,单独拜访维护客户的机会不多或者没有，经验很难积累；跟着学，看到“样”较易，做到“精髓”很难；拜访客户信心不足，总担心出现自己处理不了的状况；通过真实案例，还原银行公
中国寿险市场在过去20年中迅猛发展，但当前渗透率仍低，未来潜力巨大。随着大众富裕阶级的崛起、老龄化进程加快以及科技应用的发展，寿险行业将迎来新的机遇。本课程旨在帮助保险从业人员了解市场趋势，掌握有效的客户开拓技巧，如缘故法、陌生
银行网点智能化设备越来越多、电子银行普及率越来越高，很多客户已经不需要来到银行网点。同时金融机构林立，产品同质化，当我们对存量客户关注少，很容易被其他银行“挖走”，尤其是尚未建立稳定关系的中高端客户。这将直接导致我行优质客户流失
正所谓任何销售都是从零做起，客户累计也是从无到有，客户关系更是日久生情，第一个客户从哪里来，第一笔业务从哪里做起，当然是陌生拜访。陌生拜访是针对未知客户或未见面客户进行首次拜访，是商业银行客户经理开发新客户的常用方式之一。在各种
从微观层面来看，在基于业务人员对工作态度积极主动的假设前提下，很多时候业务人员的业绩不理想，主要问题是他没有清晰的营销思路、没有对这个领域建立全局观，并且在营销过程中涉及的多个要素失去了控制能力，在大脑中存在过多的逻辑冲突和混乱
课程大纲：第一部分：服务认知一、银行为什么要提高服务质量？1、市场角度：适应市场需要; 2、企业角度：企业经营性质决定...
如今，在激烈的金融市场竞争中，各家商业银行都在推行标准服务、差异化服务，着力提升服务品质，打造属于自己的服务亮点，中国银行业协会大力推广银行营业网点文明优质服务评比新标准，那么如何对照标准来提升网点的大堂服务呢？大堂经理作为银行
零售信贷客户经理，主要是负责小微/个体工商户经营贷，代发，收单及个人存款，理财等业务为主，目前客户经理能走出去主动营销，但面临以下三个问题：
● 个贷客户尤其是经营贷客户相当大的比例来自渠道推荐，导致部分客户经理逐渐对渠道
此门课程，就是帮助学员理清如何“找对人、说对话、干对事、批量售”的营销逻辑，对症下药，从而缓解因为盲目营销带来的疲惫感和畏惧感，提升营销人员的自信心，提高营销的成功率。
在商业领域中，市场调研是了解和满足消费者需求的关键。本课程通过互动演练和情景模拟，帮助参与者掌握市场调研的各种工具和方法，提升数据分析能力和实操能力。课程将突破传统观念，创新调研思路，全面提升企业产品和服务的市场竞争力。通过专业
2020年10月，央行发布的《银行法》征求意见稿中规定，人民币包括实物形式和数字形式，这为发行数字货币提供了法律依据。中国人民银行自2014年开始研究法定数字货币，并于2017年末组织部分商业机构共同开展数字人民币体系（DC/E
每一个存量低贡献客户又何尝不是他行的中高端客户呢？每一个中高端客户又何尝不是在每个银行都有账户呢？经过江西省客户大数据分析得知，中端客户（10万-100万）资产端的客户在所有银行中的账户资产是资产最大化的银行的2.76倍，然理财
如何在服务营销中取得客户的信任、信赖，为客户营造专业、高效、有温度的营销服务体验最终成交客户。是每位银行营销服务人士从服务型、专业型岗位转型到综合服务营销型岗位，提高工作效能，提升职业素养的必修课。
培养对公客户经理在激烈金融竞争中的关键角色。学员将深入了解银行业运营环境和转型趋势，掌握对公客户经理的三大关键能力：主动服务、业务营销、商机挖掘。以客户为导向的营销转型将是课程的核心，强调以客户需求为导向的行为和流程。银企营销关
无论您是企业高管、中层管理人员还是普通职员，本课程都将为您提供宝贵的工具和技能，助力您在职业生涯中取得更大的成功。通过参与《银行业AIGC与ChatGPT效能提升》课程，您将开启一个全新的工作方式，拥抱未来的智能办公时代，并成为
在银行4.0时代的背景下，银行网点的离柜率不断增加，对业务结构和盈利模式提出了新的挑战。针对厅堂营销混乱、客户维护薄弱等核心问题，萧湘老师结合多年银行营销实践，深度解析零售银行发展趋势，传授厅堂一体化营销技能。本课程帮助银行从业
根据腾讯发布的数据报告，2018年微信的月活用户达到10.82亿，每天发送消息450亿次，每天音频视频通话4.1亿次。到2019年二季度，微信及WeChat的合并月活用户已经达到了11.33亿，2020一季度，微信及WeChat
近年来，我国的中高端客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更需要专业的投资顾问帮助鉴别筛选；四、不仅需要智能
财富客户、代发工资客户、房贷客户、社保客户……等众多客群名单，成为我行个人类业务挖掘的宝藏。信用卡业务发展对于促进本行中收指标、增强客户粘性有着极强的正向作用。因此，如何用好本行的有效名单数据，快速对信用卡目标发卡客户、信用卡分
近年来，困扰中国商业银行发展的最大问题是银行资产质量问题。据相关数据统计，保守估计，截至2018年上半年，中国金融系统中的不良贷款已达到5万亿。作为资本扣减项的呆账贷款，其对资本充足率的影响举足轻重。大量呆账贷款的存在则直接抵消
本课程旨在助力信用卡业务骨干及团队管理负责人，深入理解信用卡市场的现状与痛点，提升客户拉新、促活和转化的综合能力。通过分析客户生命周期的错位竞争、宅经济下的突围策略、场景化营销活动及银商合作模型，学员将掌握信用卡外拓营销技巧、沟
本课程《区域生意复盘》是为营销管理人员及区域业务负责人量身打造的实战型培训课程。通过系统化的教学与案例研讨，帮助学员掌握区域市场分析框架与复盘方法论，提升微观区域战略布局能力与运营水平。学员将学会充分利用销售数据、分析目标策略、
没有找到合适的课程？
