林承铎：《金融创新下的行业风险控制》课程大纲

前言：

金融创新必须注意短期激励和风险错配的问题,体现在基金公司子公司上面,就是要注意短期激励和激励过度的问题。要充分体现风险和收益相匹配的约束机制,将员工的收入水平与职业操守挂钩。在金融创新的过程中,必须注意短期激励与风险错配的问题。

在基金公司子公司的发展过程中,要注意子公司短期激励和激励过度造成长期风险和短期激励不匹配的问题。同时,要探索多元化的组织形式,鼓励基金公司上市。为此，基金公司管理者及从业人员应妥善知悉行业动向，并掌握行业风险，以创造利润，避免损失。

课程内容：

1 国际经济金融形势对我国金融市场影响分析 

1.1 国际金融市场对我国金融市场影响分析 

1.2 全球股票市场简况分析 

1.3 全球利率市场走势分析 

1.4 国际金融体系改革形势 

2 中国金融战略规划

2.1 中国金融战略环境分析

（1）中国金融行业发展机遇 —以基金公司为例

（2）中国金融行业发展挑战 

2.2 中国金融现实供给情况 

2.3 中国金融战略方向分析  

3 中国金融四大战略目标框架  

3.1 国内金融行业市场化

3.2 有序的金融对外开放 

3.3 稳定的国际金融环境 

3.4 有效的调控监管体系 

4 中国基金行业改革思路  

4.1 基金业务领域的问题与风险

4.2 金融行业改革领域分析—以基金公司为例

4.3 金融环境改革领域分析 

（1）外汇储备管理改革分析 

（2）资本项目自由兑换分析 

（3）汇率市场化改革分析 

（4）利率市场化改革分析 

（5）存款保险制度建立分析

（6）金融监管改革分析 

5金融创新下的基金公司风险防范

       5.1互联网金融的发展契机与风险点识别

       5.2金融创新所带来的合规风险防范

              (1)公司风控文化的构建、内部风险控制制度的健全、有效和执行

(2)员工遵守执业纪律和职业道德情况。

(3)基金投资行为的合规性(防范内幕交易、操纵市场、不正当关联交易等)

(4)基金销售行为的合规性。

(5)基金运营安全和信息技术系统的稳定。

(6)基金及公司信息披露的真实、准确、完整、及时。

(7)公司资产的安全完整。

(8)公司新产品、新业务的合法合规性。

(9)其他事项：投资人重大投诉情况，投资者教育情况等。

       5.3基金公司风险识别与防范

              (1) 合规风控文化的形成

(2) 基金公司员工行为规范

(3) 投资研究风险管理

(4) 销售营销风险管理

(5) 后台营运风险管理

(6) 信息披露管理

(7) 案例分析