吴桐：案例详解跨境担保与跨境融资

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 银行管理

课程编号 : 20088

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适用对象

各部门业务骨干

课程介绍

课程背景：

商业银行国际业务的发展，已经从早年的追求“数量增长”到如今的“数量与质量并重”、“业务发展与风险防控兼顾”的新阶段。在服务“一带一路”建设过程中，出口信贷如何融合中国本土化的金融创新，体现国家要求推进“一带一路”建设金融创新的宗旨？本课程兼顾了监管政策动向和产品创新展望，启发金融从业者顺应新时代国家政策导向，合规开展业务创新，服务实体经济,助力对外开放。

课程收益：

● 介绍了跨境金融实务中使用较多的内保外贷、外保内贷、出口信贷等金融产品，以众多案例讲解产品结构、适用范围、业务流程、操作要点等。

●在介绍每一个跨境金融产品的时候，分别从产品结构、产品优势、监管政策、风险控制、案例解析等多维度进行论述，实现业务发展与风险防控兼顾。

课程时间：半天，3小时

课程对象：各部门业务骨干

课程方式：讲师讲授+案例分析+互动讨论+角色扮演+情景模拟+实操演练

课程大纲

第一讲新时代“内保外贷”新做法

一、内保外贷产品结构和监管政策

二、内保外贷银行实务

1. 两个“敞口”问题的处理

2. 两个“种”问题的处理

案例剖析：非融资性内保外贷支持“一带一路”建设案例

案例剖析：融资性内保外贷支持跨境并购案例

案例剖析：融资性内保外贷支持境外退市案例

三、内保外贷创新发展

第二讲新时代“外保内贷”新解

一、外保内贷的产品结构和监管政策

二、外保内贷银行实务

案例剖析：企业外保内贷

案例剖析：NRA账户外保内贷

第三讲 “其他形式的跨境担保”融资产品创新

案例剖析：“内保直贷”

案例剖析：境内物权担保，境外银行为境外企业放款

案例剖析：境内担保，境内银行为境内外企业放款

第四讲融资新产品——NRA账户

一、“NRA账户”监管政策

案例剖析：进口贸易融资案例

案例剖析：出口贸易表外融资案例

案例剖析：出口贸易表内融资案例

案例剖析：境外工程融资案例

二、“NRA+”政策动向与业务创新实践

三、NRA业务展望

第五讲境外贷款业务新蓝海

一、境外贷款业务的历史性机遇

案例剖析：“一带一路”金融创新

二、境外贷款的主要产品

三、出口信贷

四、海外投资项目的融资

第六讲 “新时代”跨境融资的风险控制

一、银行跨境融资风险的复杂性

二、银行跨境融资风险控制实践

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• 吴桐：管理人员的非财: 课程背景：随着我国改革开放的纵深发展和全球经济一体化步伐的加快，企业财务管理越来越重要，同时企业财务管理涉及各层级、各部门，尤其是企业管理者。因而，非财务经理掌握财务管理基本知识与技能是十分必要和重要的。本课程基于非财务经理应具备的财务思维相关内容，站在非财务经理的立场来解读财务管理，教会学员熟练掌握三张财务报表，锻炼学员应用理论知识做出实际决策的能力，激发和提高学员的财务思维能力、分析能力以及全面理解企业财务管理各方面基本要素的能力。课程收益：● 掌握财务理念和风险意识，能做到随机应变，规避风险。● 掌握资产管理知识，助力企业运营提效和可持续发展。● 结合企业实际和竞争对手数据，解剖如何从经营数据到财务数据，如何从财务报表解读企业核心竞争力。● “一利五率”精神解读，帮助大家理解包括净资产收益率（ROE）在内到六个指标的内涵，以及咱们公司的指标效果，帮助大家更好的理解考核指标，完成绩效。课程时间：1天，6小时课程对象：企业中高层管理者课程方式：讲师讲授+案例分析+互动讨论+角色扮演+情景模拟+实操演练课程大纲破冰游戏分组第一讲财务理念和风险意识——随机应变，规避风险1. 非财务经理的五大财务理念——资产经营、筹集资金、现金管理、市场价值、风险管理案例剖析：企业风险管理理念2. 非财务经理必须具备的九大风险意识（以对应风险案例解析）——市场、担保、法律、政策、资金链断裂、应收款超常、各级员工心态不稳定、产品质量、投资不当案例剖析：振远公司全面风险管理互动讨论：非财务经理应具备哪些财务意识呢？第二讲资产管理知识——企业运营提效，可持续发展1. 资金管理：企业内部财务制度的核心1）管控现金风险（建立岗位责任制、严格的授权批准制度、现金收据（连续编号））2）利用闲散资金（存款有效组合、银债通”、委托贷款、投资理财）3）货币时间价值（实时关注货币价值）2. 收付款管理：企业正常运营的重要基础——采购付款、销售收款互动讨论：今天学习的这些资产管理知识哪些对咱们有启发呢？第三讲四大报表解读——了解企业运营现状，便于规划运行导入：解读企业运作的八大财务思维案例剖析：企业亏损后年终奖怎么发报表1：资产负债表——资产、负债、所有者权益1）注意不同资产的流动性不同，不同负债的差异性较大2）企业生存之道：经营能力的综合判断报表2：利润表——主营业务利润、投资收益、营业外收支、利润总额、净利润案例剖析：S继电器，从毛利率找拐点分析：如何区分资产负债表和利润表项目报表3：现金流量表——查看企业现金流向案例剖析：生活中的流水账报表4：所有者权益变动表——分析所有者权益变动表与其他报表的勾稽关系案例剖析：小王奶茶店的所有者权益变化情况案例剖析：A公司杜邦财务分析法的应用第四讲从财务报表解读企业核心竞争力一、资产质量及其分析案例剖析：东湖高新与张江高科2018-2022年的应收账款质量分析案例剖析：从资产减值准备看东湖高新与张江高科的2018-2022年资产质量二、营运资本管理与企业竞争力案例剖析：东湖高新与张江高科2018-2022年收款安排三、非流动资产质量与企业竞争力案例剖析：东湖高新与张江高科2018-2022年无形资产规模比较四、盈利质量与企业竞争力案例剖析：东湖高新与张江高科2018-2022年销售费用与管理费用率的比较角色扮演：作为东湖高新的CEO，你觉得咱们公司的核心竞争力如何？第五讲 “一利五率”精神解读一、中央企业负责人会议召开聚焦推进高质量发展全面加快建设世界一流企业，为推动经济运行整体好转勇挑大梁，为全面建设社会主义现代化国家开好局起好步贡献力量2023.1.5二、国资委进一步优化中央企业经营指标体系为“一利五率”2023年中央企业“一利五率”目标为“一增一稳四提升”“一增”即确保利润总额增速高于全国GDP增速，力争取得更好业绩；“一稳”即资产负债率总体保持稳定；“四提升”即净资产收益率（ROE）、研发经费投入强度、全员劳动生产率、营业现金比率4个指标进一步提升三、从“两利三率”到“两利四率”再到“一利五率”考核“指挥棒”变化背后是央企扎实推进高质量发展首要任务的坚定决心第五讲大数据时代,非财务经理财务分析新思路与重点导入：大数据时代财务分析与财务价值1. 大数据时代财务分析的新思路2. 大数据时代财务分析重点互动讨论：大数据时代给非财务经理带来了什么新的挑战？

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• 吴桐：财务BP胜任力三大领域破解: 课程背景：随着我国业务财务转型的逐步深化，国内财务同行对财务BP的专业理论与实践内容的需求也与日俱增。到底什么是财务BP？财务BP的工作内容是怎样的？如何成长为优秀的财务BP等话题为广大财务人广泛关注。财务BP作为未来财务发展的前沿领域，将会成为下一个时代的财务工作重点，本课程在对财务BP进行介绍介绍的基础上，剖析其工作内容、能力模型和组织转型等内容，按照财务BP的胜任力三大领域（财务能力，业务能力，软实力）分别介绍财务BP的实操领域内容与案例。课程收益：● 帮助学员领悟业务开展逻辑，实现业财融合无缝跨界，提供传统财务转型操作指南。● 定政策+配资源+带项目+懂业务，帮助学员做一名善于市场分析、具备商业敏锐度、能够快速准确赋能业务部门的财务管理者。课程时间：2天，6小时/天课程对象：企业中高层管理者、财务部门业务骨干课程方式：讲师讲授+案例分析+互动讨论+角色扮演+情景模拟+实操演练课程大纲第一讲财务BP的前世今生一、从传统会计到价值创造二、中国财务，已进入财务BP的时代第二讲财务BP基础工作：财务BP木棍先生的典型一天探索：从报表小哥到财务BP的蜕变之路厘清：财务BP的工作内容案例分享：500强公司财务BP的工作职责提问：财务BP的老板都有谁第三讲财务BP的两大模型财务能力、业务能力与软实力能力模型：财务BP的15项能力胜任力模型：财务BP发展的四个阶段第四讲财务实战之预算一、财务BP的12个具体工作方向二、预算是什么三、指标的制定，是科学不是玄学四、给团队分指标，是公平第一吗五、预算玩的是目标管理案例分享；核桃公司的战略预算之路第五讲财务实战之业务分析一、业务分析最小化模型之四轮八步法二、捕捉组织有效KPI到底有多难三、业务一把手的能力和意愿是关键四、业务分析会三要素：分析、预测和行动五、业务分析的诀窍是寻找关键问题案例分享：我们是如何通过业务分析提高10%销量的工具模版：财务分析成熟度模型第六讲财务实战之综合管理一、帮助公司降本3%，我们是怎么做到的二、材料成本怎么降最有效三、风险管理：遇到管理层舞弊，该怎么办案例解析：高潜员工离职，竟因其两年未拿到奖金四、奖金设计的三要素及管理流程五、创业公司财务的五大关键词第七讲业务综合实战了解业务能为BP带来什么业务敏锐度：财务人员该从哪些方面入手商业本质：是为客户疯狂地、长期地创造价值熟知市场：财务人了解业务的最佳切入点扩大收入：四种收入翻倍的方法业务重组：销量一落千丈，我们如何重塑辉煌触底反弹：企业陷入困境的三层次第八讲软实力财务BP与业务的四种关系，你是哪一种初见：第一次见业务老板，该聊点什么破冰：要想获取业务好感，先要拿到入场门票反转：业务就是不喜欢我，我能翻身吗第九讲财务BP组织设计与人才发展演化：财务BP组织发展的四个阶段分工：BP团队一个做预算，一个做分析，合理吗组织：人盯人战略详解人才：公司如何培养优秀的财务BP课程收尾：回顾课程，答疑解惑，合影道别

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