一、项目目标
1、学员收益
了解中国财富管理和保险朝阳大时代正在到来,了解中国高净值人士和大众富裕家庭未来综合财富管理的需求,而产品经理是团队的灵魂和核心,产品经理能力的提升,意味着整体团队能力的提升
本课程将从心态、视野和能力上三个方面帮助各位学员成功转型,顺势而为,全面提升自身实力,从直客的获客转化,到渠道产能提升,帮助各位成为更加专业,被客户更加推崇的产品专家。
通过培训和实战辅导,提升产品经理的销售能力、客户开拓、过程管理能力,使其在未来的工作中能够较好履行岗位职责,养成常态化高效营销习惯
2、实战辅导
二、项目实施方案
为了使项目顺利实行,保障项目效果最大化,本项目设计为2+2+2模式(2天进阶培训+2天辅导+2天绩效),分批集中人员辅导提升,本次项目可分为以下3个阶段,为银行的理财师提供训练和辅导
进阶培训+实战演练
三 项目成果
1、课件类
1)2天培训课件的学员版
2、营销工具
1)各类人群的营销策略
2)异议处理话术
3)线上互动策略表
4)销售话术
5)A/B/C客户分类和筛选表格
3、使用工具示例
1)客户信息记录表
2)个人理财经理工作日志
3)网点营销每日明星评选表
4)产品销售FABE话术
课程大纲
第一讲: 视野篇- 从宏观市场到顶层设计判断未来趋势
一、2022的财富市场
1、基本面分析
1)百年不遇指大变局下的经济形势
2)政治局会议下八字方针“稳字当头,稳中求进”下的投资策略
马光远博士- 未来10年,宁可错过,不能犯错
3)中美客户投资的比较和趋势
2、资金面分析
1)资管新规的财富新趋势
2)货币供给
m2=gdp+cpi+x
3)核心 cpi 核心 cpi
4)会恶性通胀吗?
5)技术分析架构
3、政策面分析
共同富裕国策下的创富、守福和传富的金融工具
“创富”的过程更加注重合规性与可持续性- 合理创富
“守福”的核心是要做好资产的隔离规划,建立防火墙机制
“传富”的布局与安排需要更加前置更加系统 – 科学传富
第二讲: 市场篇- 资管新规落地后的市场对比
第三讲: 产品篇- 如何为销售铺垫好的产品销售
1、理解投资的简单逻辑:五维投资策略
2、组合构建七步骤
①设计组合——第一步:明确自己的投资目标以及可承受的风险
②设计组合——第二步:测算潜在最大跌幅
③设计组合——第三步:选择构成投资组合的底层资产
④设计组合——第四步:预期年化收益率测算
⑤设计组合——第五步:优化权重参数,确定组合内权益比例
⑥设计组合——第六步:持续完善自己的产品池
⑦设计组合——第七步:遵守投资纪律,定期再平衡
3、配置工具解析
①第一张图:家庭财务的生命周期
②第二张图:家庭财务规划“四季论
③第三张图:资产配置四维法
④第四张图:客户生命周期、风险承受能力与期望收益匹配
4、产品六看原则
①一看“发行人”与“管理人”
②二看“投资范围”,确定产品类型, 获取风险收益的初体验③三看“投资策略”,评估产品风险与收益波动
④四看“业绩基准”
⑤五看“收费方式”
⑥六看“历史业绩”,确认先前判断,增加营销卖点
第四讲: 销售篇 - 理财适合客户群体与营销话术
1、老年客群
2、富婆-
3、包租公/村民/拆迁户
4、企业家
5、专业人士/高阶白领
6、学龄子女的父母
第五讲: 检视篇 – 效果检视和宣传呈现