有效构建企业风险管理框架的关键要素

风险管理框架：应对复杂环境的关键

在当今快速变化的经济环境和严峻的国际政治背景下，企业面临着前所未有的挑战和风险。2023年5月30日，习近平总书记在国家安全委员会会议上强调了国家安全问题的复杂性，这一信息也同样适用于企业管理。在这样的背景下，构建一个有效的风险管理框架显得尤为重要。本文将探讨风险管理的底层逻辑、基础理论、方法论、流程及企业内部风险管理组织构建等方面，以期为企业应对风险挑战提供有效的指导。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

理解风险管理的底层逻辑是构建有效管理框架的基础。风险的定义与类别多样，从战略风险到运营风险，涵盖了多个方面。企业管理层必须清晰地认识到，风险不仅仅是潜在的威胁，更是影响决策与战略的关键因素。

1. 风险的定义与类别

• 战略风险：涉及企业整体战略方向的风险。
• 运营风险：与日常运营相关的风险，例如供应链中断。
• 财务风险：包括流动性风险、信用风险等。
• 市场风险：由于市场波动导致的损失风险。
• 合规风险：因法律法规变化而产生的风险。

2. 风险的源头

风险的源头不仅仅来源于外部环境，内部管理的不足也可能导致风险的发生。以下是一些重要的风险源：

• 黑天鹅：不可预见的极端事件。
• 灰犀牛：显而易见但被忽视的风险。
• 藏酉猴：潜在风险在特定条件下可能显现。
• 小白兔：看似无害但可能造成大问题的风险。

3. 风险管理的误区

在风险管理过程中，企业常常会陷入一些误区，这些误区可能导致管理效果不佳：

• 风险零容忍：过度强调风险的消除，忽视风险的管理。
• 风险管理与业务割裂：将风险管理视为独立的功能，缺乏与业务的整合。
• 静态风险管理：未能及时更新风险管理策略。
• 过度依赖量化方法：忽视了定性分析的重要性。

二、风险管理基础理论

在了解了风险管理的底层逻辑后，掌握基础理论将帮助企业建立更为科学的风险管理框架。理论框架如COSO和ERM为企业提供了管理风险的基本思路。

1. 风险管理基本框架

COSO（Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission）提供了综合风险管理的结构，而ERM（Enterprise Risk Management）则强调全企业的风险管理。两者结合，能够帮助企业形成一套系统的风险管理体系。

2. 《中央企业全面风险管指引》解读

《中央企业全面风险管指引》为国有企业提供了风险管理的规范和指导，企业应结合自身实际情况进行解读与应用。

3. 风险类型详解

深入了解各种风险类型及其特征，有助于企业在实际操作中有效识别和应对风险。

4. 风险识别与评估

企业需要建立有效的风险识别机制，通过定期的评估与分析，及时发现潜在风险。

5. 风险应对策略

针对识别出的风险，企业应制定相应的应对策略，包括风险规避、风险转移、风险缓解和风险接受等。

三、全面风险管理方法论

全面风险管理方法论强调风险管理的协同价值和总体视角。有效的风险管理不仅能够降低风险，还能为企业创造价值。

1. 风险管理的价值协同

通过整合各部门的风险管理措施，企业能够实现资源的有效配置，降低整体风险。

2. 风险管理的总体视角

企业应从整体角度出发，考虑各类风险的相互影响，形成全面的管理策略。

3. 风险管理的治理视角

建立清晰的治理结构，确保风险管理在企业决策中占据重要地位，促进风险与机会的平衡。

四、全面风险管理流程

风险管理不是一蹴而就的，而是一个持续的过程。以下是风险管理的基本流程：

• 制定风险管理政策和目标
• 风险识别与分析
• 风险评估与优先级排序
• 制定并实施风险应对策略及方案
• 监控风险及风险应对效果
• 持续改进风险管理过程
• 内部控制体系在风险管理中的作用

五、企业内部风险管理组织构建

为了有效实施风险管理，企业需要建立健全内部风险管理组织，其中包括：

1. 风险管控机制的选择

根据企业的规模和业务特点，选择合适的风险管控机制，确保风险管理的有效性。

2. 企业各层级的风险管理责任与参与机制

明确各层级管理者在风险管理中的责任，推动全员参与风险管理。

3. 建立全员风险管理文化

通过培训和文化建设，将风险管理理念深入人心，形成企业自上而下的风险管理氛围。

六、标杆企业一体化风险管理实践

最后，通过分析一些成功企业的案例，学习它们如何通过有效的风险管控机制应对风险事件，实现稳健、可持续的发展。标杆企业往往能够在复杂环境中保持竞争力，其成功与其全面的风险管理框架密不可分。

综上所述，构建一个科学、系统的风险管理框架是企业面对复杂挑战的关键。通过深入理解风险管理的底层逻辑、基础理论、方法论、流程与组织构建，企业能够更有效地识别、评估和应对各种风险，确保在变幻莫测的商业环境中实现可持续发展。

未来，企业应该不断迭代和更新风险管理体系，以适应不断变化的外部环境和内部需求，确保在风险中寻求机会，实现更大的成功。