构建高效风险管理框架的关键策略与实践

风险管理框架：企业应对复杂环境的必备策略

在当前全球经济和政治环境日益复杂的背景下，企业面临着各类风险的挑战。从内部管理到外部环境的变化，如何有效应对这些风险已成为每个企业亟需解决的重要课题。2023年5月30日，习近平总书记在中央国家安全委员会会议上指出，要准备迎接严峻考验，这不仅适用于国家层面，更直接影响到企业的生存与发展。因此，构建一个科学、合理的风险管理框架显得尤为重要。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

风险管理的核心在于对风险的深刻理解与有效应对。首先，我们需要明确风险的定义与类别。风险通常被定义为不确定性带来的潜在损失，而其类型可以分为战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等。

• 战略风险：与企业长期战略目标相关的风险，包括市场竞争、技术变革等。
• 运营风险：源自企业内部流程、人员或系统的风险，例如生产流程中的错误或管理失误。
• 财务风险：与企业财务状况相关的风险，包括流动性风险和信用风险。
• 市场风险：因市场价格波动而导致的风险，通常与投资相关。
• 合规风险：因未能遵守法律法规而导致的风险，可能对企业声誉造成损害。

在理解风险的基础上，企业还需要识别风险的源头。这包括黑天鹅事件、灰犀牛事件、藏酉猴事件以及小白兔事件等。通过对这些事件的分析，企业能够更好地预测和应对潜在风险。

二、风险管理基础理论

建立有效的风险管理框架需要掌握一定的基础理论。COSO（企业风险管理框架）和ERM（风险管理框架）为我们提供了重要的理论支持。它们强调了风险管理的全面性和系统性，要求企业在制定战略时就要考虑潜在风险。

此外，《中央企业全面风险管理指引》为企业提供了具体的实施方案，帮助企业识别、评估和应对各种风险。

三、全面风险管理的方法论

有效的风险管理不仅仅是一个静态的过程，而是一个动态的、持续改进的过程。风险管理的价值协同、总体视角和治理视角是我们构建风险管理框架的重要方法论。

• 价值协同：风险管理应与企业的整体战略目标相结合，形成合力。
• 总体视角：从全局出发，综合考虑各类风险的相互影响。
• 治理视角：确保风险管理与企业治理结构相适应，加强管理层的责任与参与。

四、全面风险管理流程

风险管理的实施需要遵循一套完整的流程，包括制定风险管理政策和目标、风险识别与分析、风险评估与优先级排序、制定并实施风险应对策略及方案、监控风险及风险应对效果、持续改进风险管理过程以及内部控制体系在风险管理中的作用。

具体而言，企业在制定风险管理政策时，需明确风险管理的目标和方向。在风险识别与分析阶段，企业应利用多种工具和方法，全面识别可能影响业务的各种风险因素。风险评估需要对识别出的风险进行优先级排序，以便集中资源应对最具威胁性的风险。

五、企业内部风险管理组织构建

风险管理不仅仅是风险管理部门的责任，企业各层级都应参与其中。建立全员风险管理文化至关重要。企业需要明确各层级的风险管理责任与参与机制，确保信息的畅通与共享。

• 高层管理者：负责制定风险管理战略和政策，为整体风险管理提供方向。
• 中层管理者：负责实施风险管理政策，确保各项措施落地。
• 基层员工：应积极参与风险识别与报告，形成有效的风险管理氛围。

六、标杆企业一体化风险管理实践

通过分析一些成功企业的案例，我们可以发现，标杆企业在风险管理方面具有一些共同特点。它们通常拥有完整的风险管理体系，能够有效识别和应对内部与外部的风险。企业在风险管理实践中，不仅注重理论的学习，更强调实践的应用，确保风险管理措施的有效实施。

例如，一些企业通过建立风险管理委员会，定期评估和调整风险管理策略，从而确保企业在快速变化的环境中仍能保持稳健的发展。同时，这些企业也注重风险管理文化的建设，通过培训和宣传，提高全员的风险意识，形成良好的风险管理氛围。

总结与展望

随着全球经济环境的不断变化，企业面临的风险管理挑战也在不断加大。构建一套适应当前形势的风险管理框架，不仅可以帮助企业识别和应对风险，还能够在复杂的环境中实现可持续的发展。在培训课程中，我们致力于为企业提供理论与实践的结合，帮助他们建立科学的风险管理体系。无论是高管还是风险管理专业人员，都应深入理解风险管理的重要性，并积极参与到企业的风险管理实践中，以应对未来的挑战。

在未来的企业运营中，风险管理将成为企业成功的重要保障。通过不断学习和实践，我们期待看到更多企业在风险管理方面取得令人瞩目的成就，从而在风高浪急的环境中立于不败之地。