构建高效的风险管理框架助力企业成功

风险管理框架：应对复杂环境的战略保障

在当今瞬息万变的国际政治和经济环境中，企业面临的风险和挑战日益增加。2023年5月30日，习近平总书记在中央国家安全委员会会议上强调了国家安全问题的复杂程度和艰巨性，要求企业具备应对风高浪急的能力。这一宏观背景为企业的风险管理提出了更高的要求，促使企业必须构建适合自身特点的风险管理框架，以应对各种潜在威胁。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

风险管理的核心在于识别、评估和应对可能影响企业的各种风险。首先，理解风险的定义与类别是构建有效风险管理框架的基础。风险通常可分为战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等。不同类型的风险来源各异，企业需要深入分析每种风险的特征及其潜在影响。

• 战略风险：与企业长期目标和战略方向相关的风险，例如市场竞争的加剧、政策法规的变化等。
• 运营风险：涉及企业日常运营中的风险，包括流程失效、技术故障等。
• 财务风险：与财务管理相关的风险，例如流动性风险、信用风险等。
• 市场风险：与市场波动相关的风险，如价格波动、需求变化等。
• 合规风险：企业未遵循法律法规或内部政策的风险，可能导致罚款或声誉损失。

识别这些风险的源头至关重要。企业管理层需要关注那些可能导致重大损失的风险因素，如“黑天鹅”事件和“灰犀牛”事件。黑天鹅事件是指不可预见且影响巨大的事件，而灰犀牛事件则是指那些明显存在却被忽视的风险。通过理解这些概念，企业能够更有效地制定应对策略。

风险管理的误区

在风险管理的过程中，企业往往容易陷入一些误区。例如，过于强调零风险的观念，可能导致企业在面对风险时采取过于保守的策略，从而错失发展机遇。此外，风险管理与业务割裂、静态风险管理及过度依赖量化方法等问题，也会削弱企业的风险应对能力。因此，企业需要在风险管理中保持灵活性和动态调整的能力。

风险管理基础理论

风险管理的基本框架为企业提供了系统化的思维方式。其中，COSO框架和ERM（Enterprise Risk Management）是较为常见的风险管理模型。COSO框架强调内部控制与风险管理的紧密结合，而ERM则更加强调风险管理的整体性和战略性。

在这一基础上，企业应解读《中央企业全面风险管指引》，并结合自身实际情况，构建适合的风险管理体系。风险的识别与评估是风险管理的核心环节，企业需要通过定性和定量分析，对各种风险进行评估并确定其优先级。

全面风险管理方法论

全面风险管理方法论强调风险管理的价值协同与治理视角，企业在实施风险管理时，需从整体出发，综合考虑各类风险之间的相互影响。制定科学的风险管理政策与目标是实施风险管理的首要步骤，而风险识别与分析则是后续工作的基础。企业需要定期评估风险的变化，并根据实际情况调整风险管理策略。

企业内部风险管理组织构建

构建有效的内部风险管理组织是实现全面风险管理的关键。企业应选择合适的风险管控机制，明确各层级的风险管理责任与参与机制。建立全员风险管理文化，使每位员工都能参与到风险管理中，无疑将提升企业整体的风险应对能力。

• 风险管控机制的选择：企业需根据自身规模、行业特点及风险性质，选择适合的风险管控机制。
• 各层级的风险管理责任：高层管理者应承担决策风险的责任，而中层管理者则需负责落实具体措施。
• 全员风险管理文化：通过培训与宣传，让每位员工都意识到风险管理的重要性，形成全员参与的良好氛围。

标杆企业的实践案例

通过分析一些成功企业的风险管理实践，可以为其他企业提供宝贵的经验。例如，某知名科技公司通过建立跨部门的风险管理小组，有效地整合了各类资源，提升了风险应对能力。在面对突发事件时，该公司能够迅速反应，制定应对方案，确保业务的连续性和稳定性。

此外，这些企业还注重风险管理与业务发展的紧密结合，将风险管理嵌入到日常运营中。通过制定明确的风险管理政策，确保每个项目都有相应的风险评估与管理措施，进而实现可持续发展。

风险管理框架的迭代更新

企业在发展过程中，面临的风险环境会不断变化。因此，风险管理体系的迭代更新同样重要。企业应定期对风险管理体系进行评估，识别新的风险因素，并根据市场变化调整风险管理策略。这种动态的管理方式能够帮助企业更好地应对未来的不确定性。

总结

在复杂多变的商业环境中，构建一套有效的风险管理框架是企业可持续发展的重要保障。通过系统化的风险识别与评估、科学的风险应对策略以及全员参与的风险管理文化，企业能够在面对各种挑战时，保持稳定与发展。风险管理不仅是一项重要的管理工作，更是企业战略决策的重要组成部分。企业应高度重视风险管理，以实现稳健、可持续的发展目标。