全面解析风险管理框架助力企业稳定发展

风险管理框架：企业应对挑战的基石

在当今复杂多变的国际政治和经济环境中，企业面临的风险和挑战愈加严峻。2023年5月30日，习近平总书记在二十届中央国家安全委员会第一次会议上明确指出，当前国家安全问题的复杂程度和艰巨程度加大，这一动员令不仅对国家提出了更高的要求，也为企业的风险管理提出了新的课题。因此，如何构建一套适应企业自身的风险管理框架，成为了企业高管们亟需解决的问题。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

要理解风险管理，首先需要对风险的定义与类别有清晰的认识。风险通常被定义为不确定性带来的潜在损失或收益。根据不同的特征，风险可以分为战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等几类。每一类风险都有其独特的源头和表现形式。

• 战略风险：与企业的长期目标和战略决策直接相关，可能源自市场变化、技术革新或竞争对手的行动。
• 运营风险：涉及日常操作中的失误、系统故障或流程不当等，通常影响企业的效率和盈利能力。
• 财务风险：与资金流动、投资回报及市场波动相关，可能导致企业财务状况的恶化。
• 市场风险：由市场价格变动引起，可能影响产品销售和企业盈利。
• 合规风险：由于未能遵守法律法规而导致的潜在损失，可能影响企业的声誉和运营能力。

风险管理的误区

在风险管理的过程中，企业常常会陷入一些误区，这些误区可能会影响风险管理的有效性。例如：

• 风险零容忍观念：过于强调零容忍可能导致企业过度保守，错失发展机会。
• 风险管理与业务割裂：将风险管理视为独立于业务的职能，忽视其与核心业务的紧密联系。
• 静态风险管理：未能及时更新和调整风险管理策略，导致无法应对新的风险挑战。
• 过度依赖量化方法：仅依靠数据分析而忽视了对风险的定性判断。

风险管理框架的基本理论

构建有效的风险管理框架，需要理解一些基本理论和标准。COSO（Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission）和ERM（Enterprise Risk Management）是两个广泛应用的风险管理框架。COSO强调内部控制与风险管理的结合，而ERM则关注于企业整体风险的识别、评估与应对。

在中国，中央企业全面风险管理指引为企业提供了规范的框架和指导，帮助企业在复杂环境中有效识别和应对风险。通过对风险类型的详细分析，企业可以更加清晰地了解自身所面临的具体风险，并制定相应的管理策略。

全面风险管理方法论

全面风险管理方法论强调风险管理的价值协同和总体视角。企业在实施风险管理时，不仅要关注单一风险，还要考虑不同风险之间的相互影响。治理视角则强调企业内部各层级的风险管理责任与参与机制，确保风险管理能够贯穿于企业的各个环节。

企业内部风险管理组织构建

构建企业内部的风险管理组织是实现有效风险管理的重要环节。企业需要根据自身的规模、行业特征和风险类型，选择合适的风险管控机制。各层级的风险管理责任需要明确，确保每个员工都能参与到风险管理中，从而形成全员参与的风险管理文化。

• 高层管理：负责制定风险管理政策和目标，推动全局风险管理的实施。
• 中层管理：负责具体风险识别、评估和应对策略的实施。
• 基层员工：参与日常风险监控，及时反馈风险信息。

风险管理流程的关键步骤

风险管理并不是一个孤立的过程，而是一个持续改进的循环。企业在实施风险管理时，通常需要经历以下几个关键步骤：

• 制定风险管理政策和目标：明确风险管理的方针和目标，为后续的实施提供方向。
• 风险识别与分析：系统识别风险来源，并进行分类和分析。
• 风险评估与优先级排序：评估各类风险的影响程度和发生概率，为资源配置提供依据。
• 制定并实施风险应对策略：根据风险评估结果，制定相应的应对措施，并确保其落实。
• 监控风险及风险应对效果：持续监控风险变化，评估风险应对措施的有效性。
• 持续改进风险管理过程：定期回顾和更新风险管理策略，确保其适应性。
• 内部控制体系在风险管理中的作用：保障风险管理的实施效果，提升整体管理水平。

成功企业的风险管理实践

许多成功企业在风险管理方面展现出卓越的能力。例如，一些企业通过构建一体化的风险管理平台，实现了风险信息的共享与协同，提升了风险应对的效率。同时，这些企业还注重风险管理文化的建设，通过培训和宣传，提高全员的风险意识和管理能力。

在实际操作中，企业还需要根据自身发展所处的不同阶段，灵活迭代更新风险管理体系。初创企业可能更多地关注战略风险，而成熟企业则需将重点放在运营风险和市场风险的管理上。通过不断优化风险管理框架，企业可以在风高浪急的环境中实现稳健、可持续的发展。

总结

在当前复杂的商业环境中，风险管理框架的构建至关重要。企业需要深入理解风险管理的底层逻辑，掌握基本理论，系统化地实施风险管理流程，才能有效应对各类风险挑战。通过学习和借鉴成功企业的经验，企业可以不断提升自身的风险管理能力，为未来发展提供坚实保障。