全面解析风险管理框架助力企业稳健发展

风险管理框架：应对复杂环境下的企业挑战

在当前复杂多变的国际政治和经济环境下，企业面临着前所未有的风险挑战。习近平总书记在2023年5月30日的讲话中强调了国家安全问题的复杂性，这不仅是国家层面的问题，对每个企业来说同样具有深远的影响。为了应对这些风险，构建一套有效的风险管理框架已成为企业的当务之急。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

理解风险管理的底层逻辑是构建风险管理框架的第一步。风险的定义及其类别是我们需要首先明确的内容。风险可以被视为未来不确定事件的可能性，它可能带来负面影响，也可能带来机遇。根据不同的标准，风险可以分为战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等。

• 战略风险：与企业整体战略目标相关的风险，例如市场竞争、技术变革等。
• 运营风险：与日常运营活动相关的风险，包括供应链中断、生产效率下降等。
• 财务风险：与财务管理相关的风险，如资金流动性不足、汇率波动等。
• 市场风险：因市场环境变化导致的风险，例如消费者需求减少、价格波动等。
• 合规风险：与法律法规相关的风险，可能导致罚款或其他法律后果。

在识别风险源头时，可以重点关注以下几种类型的风险：

• 黑天鹅事件：这些是不可预测且影响巨大的事件，它们通常会严重影响企业的运营和战略。
• 灰犀牛事件：这些是明显存在且被广泛讨论的风险，但由于忽视或低估而导致的重大后果。
• 藏酉猴：这些风险在表面上看似无害，但在特定情况下可能会造成巨大影响。
• 小白兔：这些是看似微不足道的风险，然而当它们积累到一定程度时，可能会对企业造成严重威胁。

风险管理的基本框架

构建风险管理框架可以参考一些经典理论，如COSO和ERM（Enterprise Risk Management）框架。这些框架提供了一种系统的方法来识别、评估和管理风险，帮助企业在复杂环境中保持稳定和可持续发展。

《中央企业全面风险管指引》为企业提供了更为具体的风险管理指导，帮助企业在实施风险管理时，能够结合自身特点，制定适合的风险管理政策和目标。

风险管理流程

有效的风险管理需要一个系统的流程，通常包括以下几个步骤：

• 制定风险管理政策和目标：明确企业在风险管理方面的战略目标和具体政策。
• 风险识别与分析：通过多种方法识别潜在风险，包括文献研究、专家访谈、问卷调查等。
• 风险评估与优先级排序：对识别出的风险进行定量和定性的评估，确定其严重性和发生概率，以便进行优先级排序。
• 制定并实施风险应对策略及方案：根据风险评估结果，制定相应的应对策略，包括规避、转移、减轻和接受风险等方式。
• 监控风险及风险应对效果：定期检查风险管理措施的有效性，确保其能够适应新的变化。
• 持续改进风险管理过程：根据监控结果不断优化风险管理流程，以提高风险管理的效率和效果。

企业内部风险管理组织构建

成功的风险管理不仅需要有效的流程和工具，还需要良好的组织架构。企业应根据自身特点选择合适的风险管控机制，明确各层级的风险管理责任和参与机制，建立全员风险管理文化。这样可以确保每位员工都能意识到风险管理的重要性，并积极参与到风险管理中。

案例分析：标杆企业的一体化风险管理实践

为了更好地理解风险管理框架的实际应用，我们可以分析一些成功企业在风险管理方面的实践。这些企业通常会将风险管理与日常经营紧密结合，形成一体化的风险管理体系。

例如，一些领先的科技公司通过建立跨部门的风险管理团队，确保每个部门都能参与到风险识别和评估中。这种做法不仅提高了风险管理的效率，还增强了企业整体的风险意识。此外，这些企业还会定期进行风险管理培训，以确保所有员工都能掌握风险管理的相关知识和技能。

在财务风险管理方面，标杆企业通常会采用动态监控和预警机制，及时识别潜在的财务风险，通过数据分析工具进行实时监控，确保能在风险发生前采取措施。

结论

在当前复杂的国际和国内环境中，企业面临着多种风险和挑战。构建一套适应企业自身特点的风险管理框架，不仅能够帮助企业有效识别和应对风险，还能为企业的可持续发展提供保障。通过理论与实战相结合的培训课程，企业的高管和风险管理专业人员能够更好地掌握风险管理的规律和方法，从而在风高浪急的环境中稳健前行。

面对未来，企业需要不断迭代和更新风险管理体系，以应对快速变化的市场环境和日益复杂的风险形势。只有这样，企业才能在风险管理中寻找到新的机遇，实现稳健、可持续的发展。