有效应对重大风险的策略与方法解析

重大风险应对：构建高效的风险管理体系

在现代企业运营中，风险无处不在。面对复杂多变的市场环境，企业必须及时识别、评估和应对潜在的重大风险，以确保其可持续发展。2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议，强调了防范和化解重大风险的重要性。本篇文章将从风险管理的底层逻辑、政策制度解析、一体化建设的关键要素以及一体化风险管控方法论等方面，深入探讨如何有效应对重大风险，帮助企业建立起完善的风险管理体系。

王悦：《内控风控以及合规法律一体化建设与运行实务》

【课程背景】2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议指出，着力防范化解重大风险，坚决有力防控重点领域风险，加快健全合规管理长效机制，从严从细抓好安全环保工作，牢牢守住安全发展底线。近年来，由于内控体系跟随风险变化动态调整不及时或执行不到位，而导致单位陷入危机的案例不胜枚举。对标世界一流，加强风险管理，进一步提升企业防范化解重大风险能力，加快培育具有全球竞争力的世界一流企业，就需要按照国务院作为《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》的精神，建设与实施内部控制、风险管理、合规管理“三位一体”管理体系。本课程目标旨在阐述风控、内控、合规“三位一体”的管理架构和管理思路，帮助学员全面提升风险管理、内控、合规管理的实战能力和水平。【课程收益】了解风险管理的规律与本质，以及风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法，从而助力企业搭建风险管理架构和组织，强化风险管控体系落地的能力了解标杆企业一体化的风险管理做法，为企业风险管理与内控合规赋能并创造价值【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】内部审计部门全员、内控合规部门全员、监察部门全员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区5、风险管理与内部控制二、政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、一体化建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度5、业务流程的关键四、一体化风险管控方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角五、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

风险管理是企业管理中不可或缺的一部分，它涉及到对各种风险的识别、分析和应对。以下是对风险管理底层逻辑的深入解析：

• 风险的定义与类别：风险是指未来可能发生的损失或不利事件。根据性质的不同，风险可以分为市场风险、信用风险、操作风险和法律风险等。
• 风险的源头在哪里：风险的来源广泛，可能来自外部环境（如市场波动、政策变化）和内部因素（如管理不善、流程失效）。企业需要建立有效的识别机制，及时捕捉潜在风险。
• 风险管理的终局思维：企业应当从长远角度出发，设立明确的风险管理目标，以实现整体战略目标。风险管理不仅是应对危机的手段，更是提升企业竞争力的必要条件。
• 风险管理的误区：许多企业在风险管理中存在误区，如低估了风险的可能性，或过于依赖保险等外部措施，而忽视了内部控制的建设。
• 风险管理与内部控制：风险管理与内部控制是相辅相成的关系，良好的内部控制可以有效降低风险发生的概率，而有效的风险管理可以帮助企业优化内部控制。

二、政策制度解析

为了有效应对重大风险，企业必须遵循相关政策和制度。以下是对中央企业相关政策的解析：

• 《中央企业全面风险管理指引》解读：该指引为中央企业提供了全面风险管理的框架，强调了风险识别、评估、应对和监控的全过程管理。
• 《中央企业合规管理办法》解读：合规管理是企业防范法律风险的重要手段，通过建立健全合规体系，确保企业在法律框架内运营。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读：内部控制是风险管理的基础，企业需要加强内部控制体系的建设与执行，确保各项业务合规、高效。
• 2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化：政策的变化反映了企业在内控方面的要求逐步提高，企业需紧跟政策动向，及时调整内控措施。
• 2024年内控体系工作重点和新要求：未来，企业需更加注重内控的系统性与动态性，确保内控措施与风险环境的变化保持同步。

三、一体化建设的关键要素

实现风险管理的有效性，需要建立一体化的管理体系，以下是关键要素：

• 内部控制目标：企业应明确内部控制的目标，包括保证财务报告的可靠性、保护资产的安全性以及促进运营的效率。
• 内部控制原则：遵循有效性、可靠性和合规性原则，确保内部控制措施能够有效执行。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及监督，五要素相互依赖，共同构成完整的内控体系。
• 风险评估的维度：企业在风险评估时应考虑多个维度，包括风险的可能性、影响程度及其可控性。
• 业务流程的关键：识别和分析关键业务流程中的风险点，确保风险管理措施能够覆盖到每个环节。

四、一体化风险管控方法论

一体化风险管理是提升企业抗风险能力的重要途径，以下是相关方法论的探讨：

• 一体化风险管理的价值协同：通过整合资源，企业可以实现风险管理与业务目标的协同，形成合力，提高整体管理效率。
• 一体化风险管理的总体视角：从整体出发，关注企业各个部门之间的相互影响，确保风险管理策略的全面性。
• 一体化风险管理的治理视角：建立有效的治理结构，确保风险管理的执行与监督，促进企业的可持续发展。

五、标杆企业一体化风险管理实践

在实践中，许多标杆企业已经成功构建了一体化风险管理体系，为其他企业提供了宝贵的借鉴经验。标杆企业通常具备以下特征：

• 明确的风险管理文化：企业在全员中倡导风险管理文化，员工对风险的意识和敏感性较高。
• 系统化的风险管理流程：标杆企业建立了系统化的风险管理流程，确保风险识别、评估、应对和监控的各个环节都有明确的责任和流程。
• 高效的信息沟通机制：通过信息化手段，实现各部门之间的信息共享，提高风险管理的透明度。
• 持续的培训与学习：定期开展风险管理培训，提高员工的风险意识和应对能力。
• 动态的风险评估机制：建立动态风险评估机制，及时响应内外部环境的变化，确保风险管理措施的有效性。

结论

随着市场竞争的加剧和外部环境的不确定性，企业面临的重大风险日益增多。针对这些风险，企业必须建立完善的风险管理体系，从底层逻辑、政策制度、一体化建设和实践案例等多方面入手，形成系统的风险管理能力。通过有效的风险管理，企业不仅能够防范潜在的风险，还能在竞争中占据有利位置，实现可持续发展。

面对未来，企业应持续关注风险管理的新趋势和新要求，灵活调整管理策略，确保在复杂多变的环境中稳步前行。只有这样，才能在全球竞争中培养出具有全球竞争力的世界一流企业，为经济的可持续发展贡献力量。