有效应对重大风险的策略与方法解析

重大风险应对：构建企业的风险管理与内控合规体系

在当今复杂多变的经济环境中，企业面临着各类重大风险的挑战。根据国务院国资委于2023年12月召开的中央企业负责人会议的精神，企业必须防范化解重大风险，强化合规管理，确保安全发展。本文将围绕“重大风险应对”这一主题，深入探讨企业如何通过风险管理、内控和合规管理的“三位一体”体系来有效应对风险。

王悦：《内控风控以及合规法律一体化建设与运行实务》

【课程背景】2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议指出，着力防范化解重大风险，坚决有力防控重点领域风险，加快健全合规管理长效机制，从严从细抓好安全环保工作，牢牢守住安全发展底线。近年来，由于内控体系跟随风险变化动态调整不及时或执行不到位，而导致单位陷入危机的案例不胜枚举。对标世界一流，加强风险管理，进一步提升企业防范化解重大风险能力，加快培育具有全球竞争力的世界一流企业，就需要按照国务院作为《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》的精神，建设与实施内部控制、风险管理、合规管理“三位一体”管理体系。本课程目标旨在阐述风控、内控、合规“三位一体”的管理架构和管理思路，帮助学员全面提升风险管理、内控、合规管理的实战能力和水平。【课程收益】了解风险管理的规律与本质，以及风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法，从而助力企业搭建风险管理架构和组织，强化风险管控体系落地的能力了解标杆企业一体化的风险管理做法，为企业风险管理与内控合规赋能并创造价值【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】内部审计部门全员、内控合规部门全员、监察部门全员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区5、风险管理与内部控制二、政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、一体化建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度5、业务流程的关键四、一体化风险管控方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角五、标杆企业一体化风险管理实践

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风险管理的底层逻辑

理解风险管理的底层逻辑是构建有效风险应对策略的基础。风险的定义通常是指不确定性引发的潜在损失或收益。风险可以分为多种类别，包括市场风险、信用风险、操作风险等。识别风险的源头是成功管理风险的第一步。企业内外部环境的变化，技术进步和市场竞争等因素都可能成为风险的来源。

在进行风险管理时，管理者需要具备终局思维，这意味着要从长远的角度考虑风险的可能后果，制定响应策略。此外，企业在风险管理过程中常常会陷入一些误区，例如将风险管理视为一次性的活动，而非持续的过程。风险管理与内部控制密切相关，内部控制能够为风险管理提供结构和支持，确保企业在面对风险时能够采取有效的应对措施。

政策制度解析

在风险管理的过程中，政策和制度的支持至关重要。企业需要深入解读《中央企业全面风险管理指引》、《中央企业合规管理办法》和《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》等政策文件。这些文件不仅为企业提供了风险管理的框架，还明确了合规管理的标准。

• 《中央企业全面风险管理指引》为企业提供了系统的风险管理方法。
• 《中央企业合规管理办法》则强调了合规的重要性，并提供了合规管理的实施路径。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》则为企业的内部控制提供了指导原则。

在2019年至2023年间，中央企业内控工作政策要求经历了核心变化，企业应及时掌握这些变化，以便调整自身的内控体系。展望2024年，企业需要关注新的内控体系工作重点和要求，以确保合规与风险管理的有效实施。

一体化建设的关键要素

一体化建设是提升企业风险管理能力的有效途径。企业在构建内部控制体系时，必须明确内部控制的目标与原则，确保所有业务流程都在控制之下。内部控制的五要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督。这五要素相辅相成，能够有效支撑企业的风险管理与内控合规体系。

风险评估是内部控制的重要组成部分，企业应根据不同的业务流程和外部环境，制定相应的风险评估维度，确保能够及时识别和响应潜在风险。通过对业务流程的关键环节进行分析，企业可以建立完善的风险防控机制，降低风险发生的概率。

一体化风险管控方法论

企业在应对重大风险时，应采用一体化风险管控的方法论。这种方法论强调风险管理的价值协同，要求企业从整体上考虑风险管理与内部控制的关系，以便实现资源的优化配置和风险的有效控制。同时，从总体视角出发，企业应建立全面的风险管理体系，确保在面对风险时能够快速反应，减少损失。

治理视角是另一重要方面，企业需要建立健全的治理结构，以确保风险管理与内部控制的有效实施。通过明确各级管理者的责任与权利，可以提高企业在风险管理方面的效率与效果。

标杆企业一体化风险管理实践

通过研究标杆企业的成功案例，可以为其他企业提供借鉴与启示。这些企业通常在风险管理、内控合规等方面形成了系统化的管理模式。例如，它们往往设立专门的风险管理部门，负责识别、评估和监控各类风险。同时，这些企业还会定期进行风险管理培训，提高全员的风险意识和应对能力。

在标杆企业中，信息技术的应用也起到了积极的推进作用。通过大数据分析、人工智能等技术手段，企业能够实时监控风险变化，快速调整应对策略。此外，这些企业通常注重与外部环境的互动，及时获取市场信息和政策变化，确保自身的风险管理策略始终符合外部要求。

总结与展望

面对日益复杂的风险环境，企业必须高度重视重大风险应对工作。通过构建风险管理、内控和合规“三位一体”的管理体系，企业能够更有效地识别和应对各类风险，保障自身的安全与发展。未来，随着经济环境的不断变化，企业需要不断调整和优化自身的风险管理策略，以适应新的挑战。同时，企业应加强对政策和市场动态的关注，确保在风险管理的道路上始终保持领先。

综上所述，风险管理不仅仅是应对危机的工具，更是企业实现可持续发展的重要保障。通过科学的风险管理，企业能够在不确定的环境中把握机遇，提升自身的竞争力，打造具有全球竞争力的世界一流企业。