应对重大风险的有效策略与实践指南

重大风险应对：构建企业的安全防线

在当今瞬息万变的商业环境中，企业面临的重大风险日益增加。国务院国资委于2023年12月召开中央企业负责人会议，强调了防范化解重大风险的重要性，并提出了从严从细抓好安全环保工作，确保企业安全发展的底线。这不仅是对企业的一种要求，更是对企业管理者的一种警示。本文将围绕“重大风险应对”这一主题，结合相关培训课程内容，深入探讨风险管理的底层逻辑、政策制度解析、一体化建设的关键要素、风险管控的方法论以及标杆企业的实践经验，以期为企业构建有效的风险防控体系提供指导和借鉴。

王悦：《内控风控以及合规法律一体化建设与运行实务》

【课程背景】2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议指出，着力防范化解重大风险，坚决有力防控重点领域风险，加快健全合规管理长效机制，从严从细抓好安全环保工作，牢牢守住安全发展底线。近年来，由于内控体系跟随风险变化动态调整不及时或执行不到位，而导致单位陷入危机的案例不胜枚举。对标世界一流，加强风险管理，进一步提升企业防范化解重大风险能力，加快培育具有全球竞争力的世界一流企业，就需要按照国务院作为《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》的精神，建设与实施内部控制、风险管理、合规管理“三位一体”管理体系。本课程目标旨在阐述风控、内控、合规“三位一体”的管理架构和管理思路，帮助学员全面提升风险管理、内控、合规管理的实战能力和水平。【课程收益】了解风险管理的规律与本质，以及风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法，从而助力企业搭建风险管理架构和组织，强化风险管控体系落地的能力了解标杆企业一体化的风险管理做法，为企业风险管理与内控合规赋能并创造价值【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】内部审计部门全员、内控合规部门全员、监察部门全员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区5、风险管理与内部控制二、政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、一体化建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度5、业务流程的关键四、一体化风险管控方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角五、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

风险管理不仅是企业经营的一部分，更是企业生命周期中不可或缺的环节。理解风险管理的底层逻辑，是有效应对重大风险的基础。

• 风险的定义与类别：风险是指未来可能导致损失或不利结果的不确定性。根据性质的不同，风险可以分为市场风险、信用风险、操作风险等多种类别，各类风险对企业的影响各异，管理方法也需因风险类型而异。
• 风险的源头在哪里：风险来源于外部环境（如政策变化、市场波动等）与内部因素（如管理不善、流程不当等）。企业必须全面识别和分析这些风险源，以便制定针对性的应对策略。
• 风险管理的终局思维：企业在进行风险管理时，应当具备终局思维，预见可能出现的最坏情况，并从中反推可行的防范措施。
• 风险管理的误区：许多企业在风险管理中存在误区，如只重视短期风险、忽视长期战略等。正确的做法是全面评估所有可能的风险，制定相应的应对策略。
• 风险管理与内部控制：有效的内部控制体系是风险管理的重要组成部分，二者相辅相成。内部控制有助于识别、评估及应对风险，从而减少损失。

二、政策制度解析

政策和制度是企业风险管理的基础，深刻理解相关政策制度，有助于企业更好地应对风险。

• 《中央企业全面风险管理指引》解读：该指引为中央企业提供了全面的风险管理框架，强调风险的识别、评估、应对和监控，帮助企业建立系统的风险管理体系。
• 《中央企业合规管理办法》解读：合规管理是企业经营的基本要求，该办法指出了企业在合法合规方面的责任与义务，确保企业在遵循法律法规的同时，降低合规风险。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读：此文件明确了加强内部控制建设的重要性，要求企业建立健全内部控制制度，以提升风险管控能力。
• 2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化：随着政策的不断更新，企业需关注内控政策的变化，确保自身管理体系与政策要求相一致。
• 2024年内控体系工作重点和新要求：在新一轮的政策背景下，企业需聚焦内控体系的创新与完善，提升整体风险管理水平。

三、一体化建设的关键要素

构建有效的风险管理体系离不开一体化建设。以下是一些关键要素：

• 内部控制目标：设定明确的内部控制目标，确保企业在风险管理中能够有效识别、评估和应对各类风险。
• 内部控制原则：遵循合理性、有效性和适应性原则，确保内部控制体系的灵活性与可操作性。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控活动，这五要素共同构成了企业内部控制的基础。
• 风险评估的维度：进行全面的风险评估时，应考虑风险发生的可能性、影响程度及其对企业目标的威胁程度。
• 业务流程的关键：优化业务流程，提升流程的透明度与合规性，能够有效降低操作风险的发生概率。

四、一体化风险管控方法论

有效的风险管控方法论能够为企业提供系统化的风险管理思路，以下是几种主要方法：

• 一体化风险管理的价值协同：通过整合各类资源，实现风险管理的协同效应，从而提升企业整体抗风险能力。
• 一体化风险管理的总体视角：从整体上把握企业的风险状况，制定全面的风险管理策略，确保各部门协同工作，形成合力。
• 一体化风险管理的治理视角：强调企业治理结构在风险管理中的重要性，通过健全的治理体系，确保风险管理措施的有效落实。

五、标杆企业一体化风险管理实践

在企业风险管理的实践中，标杆企业往往能够提供有益的借鉴经验。许多标杆企业在风险管理方面采取了一系列创新措施：

• 建立全面的风险管理体系：标杆企业通常会建立跨部门的风险管理小组，确保各类风险信息能够及时传递和响应。
• 利用大数据和人工智能技术：通过数据分析技术，标杆企业能够实时监控风险情况，快速作出反应。
• 定期进行风险评估与演练：标杆企业会定期开展风险评估和应急演练，确保在风险发生时能够迅速应对。
• 加强员工培训和意识提升：通过系统的培训，增强全体员工的风险意识，使其在日常工作中主动识别和报告风险。

结论

在复杂多变的市场环境中，企业必须高度重视重大风险的应对工作。通过深入理解风险管理的底层逻辑，解析相关政策制度，聚焦一体化建设的关键要素，掌握有效的风险管控方法论，并借鉴标杆企业的实践经验，企业才能够在风险面前立于不败之地。只有这样，才能够更好地防范和化解重大风险，推动企业的可持续发展。