有效应对重大风险的策略与方法解析

重大风险应对：构建企业安全发展的坚实基础

在当前全球经济环境复杂多变的背景下，企业面临的重大风险层出不穷。国务院国资委在2023年12月召开的中央企业负责人会议上强调了防范化解重大风险的重要性，指明了加强内部控制、风险管理和合规管理“三位一体”管理体系的必要性。本文将深入探讨重大风险的应对策略，结合培训课程的内容，帮助企业构建有效的风险管理体系。

王悦：《内控风控以及合规法律一体化建设与运行实务》

【课程背景】2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议指出，着力防范化解重大风险，坚决有力防控重点领域风险，加快健全合规管理长效机制，从严从细抓好安全环保工作，牢牢守住安全发展底线。近年来，由于内控体系跟随风险变化动态调整不及时或执行不到位，而导致单位陷入危机的案例不胜枚举。对标世界一流，加强风险管理，进一步提升企业防范化解重大风险能力，加快培育具有全球竞争力的世界一流企业，就需要按照国务院作为《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》的精神，建设与实施内部控制、风险管理、合规管理“三位一体”管理体系。本课程目标旨在阐述风控、内控、合规“三位一体”的管理架构和管理思路，帮助学员全面提升风险管理、内控、合规管理的实战能力和水平。【课程收益】了解风险管理的规律与本质，以及风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法，从而助力企业搭建风险管理架构和组织，强化风险管控体系落地的能力了解标杆企业一体化的风险管理做法，为企业风险管理与内控合规赋能并创造价值【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】内部审计部门全员、内控合规部门全员、监察部门全员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区5、风险管理与内部控制二、政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、一体化建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度5、业务流程的关键四、一体化风险管控方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角五、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

风险管理的核心在于识别、评估和控制潜在的风险。首先，我们需要明确风险的定义与类别。风险可以被视为不确定性对目标实现的影响，不同的企业面临着财务风险、市场风险、操作风险等多种风险类型。为了有效应对这些风险，企业需要深入分析风险的源头，了解其产生的根本原因。

• 风险的定义：风险是指未来可能发生的事件对组织目标的影响。
• 风险的类别：包括战略风险、市场风险、操作风险和合规风险等。

风险管理的终局思维要求企业在制定战略时，要充分考虑可能的风险因素，避免盲目决策。同时，风险管理的误区也不容忽视，许多企业在实践中存在低估风险、缺乏系统性思考等问题，这些都会导致风险管理的失败。

二、政策制度解析

为了有效防范重大风险，企业需要对相关政策制度进行深入解读。国务院发布的《中央企业全面风险管理指引》以及《中央企业合规管理办法》，为企业提供了明确的指导方针。

• 《中央企业全面风险管理指引》：该指引强调了全面风险管理的重要性，要求企业建立健全风险管理体系，形成风险识别、评估、控制和监测的闭环管理。
• 《中央企业合规管理办法》：该办法要求企业建立合规管理制度，确保企业在运营过程中遵循法律法规，防范合规风险。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》：该意见强调了内部控制在风险防范中的重要作用，要求企业建立健全内部控制机制。

从2019年到2023年，中央企业内控工作政策要求发生了核心变化，2024年的内控体系工作将更加注重风险评估和业务流程的管理。这些政策为企业在风险管理上提供了重要的框架和指导。

三、一体化建设的关键要素

构建一体化风险管理体系，关键在于明确内部控制目标、原则和五要素。内部控制的目标是确保企业的运营效率、财务报告的可靠性以及遵循相关法律法规。

• 内部控制目标：确保企业资源的合理利用和风险的有效控制。
• 内部控制原则：包括合理性、有效性和经济性等。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控。

在风险评估的维度上，企业需要从多个角度进行分析，包括外部环境、内部资源、市场趋势等，以全面了解可能面临的风险。同时，业务流程的关键管理也不可忽视，企业应确保每一个业务环节都经过严格的风险评估和控制。

四、一体化风险管控方法论

一体化风险管理是一种系统化的风险管控方法，其核心在于价值协同与整体视角。企业在进行风险管理时，不仅要关注单一风险的控制，更要从整体上考虑各类风险的相互关系和影响。

• 一体化风险管理的价值协同：通过各部门的协同合作，实现信息共享，提升整体风险管理的效率。
• 一体化风险管理的总体视角：要求企业从整体战略出发，灵活应对各类风险，形成合力。
• 一体化风险管理的治理视角：强调企业治理结构与风险管理的结合，确保决策的科学性和风险控制的有效性。

通过建立一体化的风险管理体系，企业能够更好地应对复杂的市场环境，降低风险对企业经营的影响。

五、标杆企业一体化风险管理实践

在实际操作中，标杆企业的成功经验为我们提供了宝贵的借鉴。许多标杆企业通过建立完善的风险管理体系，成功实现了风险的有效控制。例如，一些企业通过大数据分析和人工智能技术，提升了风险识别和评估的精准度，从而能够迅速制定应对措施。

• 案例一：某大型企业通过建立风险预警系统，实时监测市场变化，及时调整经营策略，有效规避了市场风险。
• 案例二：另一家企业通过加强内部控制，确保生产流程的合规性，显著降低了操作风险的发生。

这些成功案例表明，企业在风险管理中不断创新和探索，是提升风险应对能力的关键。通过学习标杆企业的经验，其他企业可以在风险管理中实现更高的效率和效果。

结论

重大风险应对是企业安全发展的重要保障，构建有效的风险管理体系是实现这一目标的前提。通过深入理解风险管理的底层逻辑，解读相关政策制度，明确一体化建设的关键要素，运用一体化风险管控方法论，以及借鉴标杆企业的成功实践，企业能够在复杂多变的市场环境中，提升自身的风险管理能力，确保安全可持续的发展。

在未来，随着企业面临的风险愈加复杂多样，持续优化和完善风险管理体系，将是每一个企业必须面对的重要课题。通过不断学习和实践，企业将能够更好地防范和化解重大风险，实现安全发展的长期目标。