有效应对重大风险的策略与实践分享

重大风险应对的全面探索

在当今快速变化的商业环境中，企业面临着多重的风险挑战，如何有效应对这些风险，已成为企业管理者必须重视的课题。2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议，强调了防范化解重大风险的重要性，提出要加快健全合规管理长效机制，确保企业在安全发展方面始终保持底线。这一政策背景为我们在风险管理领域的研究和实践提供了重要指导。

王悦：《内控风控以及合规法律一体化建设与运行实务》

【课程背景】2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议指出，着力防范化解重大风险，坚决有力防控重点领域风险，加快健全合规管理长效机制，从严从细抓好安全环保工作，牢牢守住安全发展底线。近年来，由于内控体系跟随风险变化动态调整不及时或执行不到位，而导致单位陷入危机的案例不胜枚举。对标世界一流，加强风险管理，进一步提升企业防范化解重大风险能力，加快培育具有全球竞争力的世界一流企业，就需要按照国务院作为《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》的精神，建设与实施内部控制、风险管理、合规管理“三位一体”管理体系。本课程目标旨在阐述风控、内控、合规“三位一体”的管理架构和管理思路，帮助学员全面提升风险管理、内控、合规管理的实战能力和水平。【课程收益】了解风险管理的规律与本质，以及风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法，从而助力企业搭建风险管理架构和组织，强化风险管控体系落地的能力了解标杆企业一体化的风险管理做法，为企业风险管理与内控合规赋能并创造价值【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】内部审计部门全员、内控合规部门全员、监察部门全员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区5、风险管理与内部控制二、政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、一体化建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度5、业务流程的关键四、一体化风险管控方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角五、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

风险管理是企业管理的核心组成部分。首先，我们需要明确风险的定义与类别。风险通常被理解为潜在的损失或不利后果，其来源多种多样，包括市场风险、信用风险、操作风险等。识别这些风险的源头是有效管理的前提。

• 风险的定义：风险是指在不确定环境中，可能导致损失的事件发生的概率。
• 风险的类别：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。

在风险管理的过程中，终局思维的应用显得尤为重要。企业在制定风险管理策略时，应该考虑到风险可能带来的长期影响，而不仅仅是短期的财务损失。此外，许多企业在风险管理中常常陷入误区，例如将风险管理与内部控制混为一谈，实际上二者虽有联系，但侧重点不同，需要分清楚。

政策制度解析

为了加强风险管理，企业需要理解和遵循相关政策。国务院颁布的《中央企业全面风险管理指引》及《中央企业合规管理办法》为企业提供了明确的框架。这些政策强调了内部控制体系建设的重要性，尤其是在动态变化的市场环境中，内控体系需要及时调整以应对风险变化。

• 政策要求：2019年至2023年，中央企业内控工作政策经历了核心变化，这些变化不仅为企业提供了指导，也提出了新的要求。
• 2024年新要求：企业需要关注内控体系的工作重点，确保其与国家政策保持一致。

解析政策制度，不仅需要理解其内容，还需将其内化为企业的实际操作标准。这样，企业才能在合规的基础上，灵活应对各种风险隐患。

一体化建设的关键要素

在构建有效的风险管理体系时，一体化建设至关重要。企业需要明确内部控制的目标与原则，确保所有相关方都朝着同一个方向努力。

• 内部控制目标：保护企业资产，确保财务报告的真实性和准确性。
• 内部控制原则：有效性、效率、合规性以及适应性。
• 内部控制五要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督。

风险评估是内部控制的重要环节，企业需要从多个维度进行评估，包括外部市场环境、内部运营流程以及潜在的法律风险等。同时，业务流程的关键环节也需要特别关注，确保在每一个环节都能有效识别和管理风险。

一体化风险管控方法论

在实际操作中，一体化风险管理的方法论为企业提供了系统的解决方案。首先，一体化风险管理带来的价值协同，使得企业能够在各个部门之间形成合力，提高整体的风险防控能力。

• 总体视角：通过整合各项资源，形成全面的风险管理体系，确保信息的畅通和共享。
• 治理视角：建立健全的治理结构，明确各级管理者在风险管理中的角色和责任。

通过建立一体化的风险管控体系，企业不仅能提升风险应对能力，还能在市场竞争中保持优势，实现可持续发展。

标杆企业的一体化风险管理实践

许多标杆企业在一体化风险管理方面取得了显著成效，这为其他企业提供了宝贵的经验。在这些企业中，风险管理不仅仅是合规的要求，更是战略决策的重要组成部分。通过对标杆企业的案例分析，我们可以总结出以下几点成功经验：

• 高层重视：企业高层领导必须对风险管理给予足够重视，将其纳入企业战略规划。
• 文化建设：培养全员的风险意识，营造良好的风险管理文化。
• 技术支持：运用现代信息技术手段，提升风险管理的效率和准确性。

这些企业通过不断优化风险管理流程，确保在快速变化的市场中，能够及时识别和应对潜在的风险，维护企业的长期利益。

总结与展望

面对日益复杂的风险环境，企业必须采取 proactive 的态度，通过健全的内部控制、风险管理与合规管理“三位一体”管理体系，有效应对重大风险。通过对政策的深入理解和一体化风险管理方法的应用，企业不仅可以提升自身的风险管理能力，还能在激烈的市场竞争中赢得先机。

未来，随着科技的进步与市场环境的变化，风险管理的理念与方法也将不断演进。企业需要保持敏锐的洞察力，及时调整管理策略，以确保在复杂多变的商业环境中，安全稳健地发展。

最终，通过强化风险管理，企业不仅能够有效防范和化解重大风险，还能够在合规的基础上，实现可持续的增长与发展。