有效应对重大风险的策略与实践指南

重大风险应对：构建企业的安全防线

在当今快速变化的商业环境中，企业面临着越来越多的重大风险。这些风险不仅来源于市场波动、政策变化，还包括内部管理不善、技术故障等因素。为了有效应对这些风险，企业必须建立健全的风险管理体系。2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议，强调了防范化解重大风险的重要性，并提出要加快健全合规管理长效机制。这一指导方针为企业的风险管理提供了重要的政策支持和方向指引。

王悦：《内控风控以及合规法律一体化建设与运行实务》

【课程背景】2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议指出，着力防范化解重大风险，坚决有力防控重点领域风险，加快健全合规管理长效机制，从严从细抓好安全环保工作，牢牢守住安全发展底线。近年来，由于内控体系跟随风险变化动态调整不及时或执行不到位，而导致单位陷入危机的案例不胜枚举。对标世界一流，加强风险管理，进一步提升企业防范化解重大风险能力，加快培育具有全球竞争力的世界一流企业，就需要按照国务院作为《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》的精神，建设与实施内部控制、风险管理、合规管理“三位一体”管理体系。本课程目标旨在阐述风控、内控、合规“三位一体”的管理架构和管理思路，帮助学员全面提升风险管理、内控、合规管理的实战能力和水平。【课程收益】了解风险管理的规律与本质，以及风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法，从而助力企业搭建风险管理架构和组织，强化风险管控体系落地的能力了解标杆企业一体化的风险管理做法，为企业风险管理与内控合规赋能并创造价值【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】内部审计部门全员、内控合规部门全员、监察部门全员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区5、风险管理与内部控制二、政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、一体化建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度5、业务流程的关键四、一体化风险管控方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角五、标杆企业一体化风险管理实践

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风险管理的底层逻辑

理解风险管理的底层逻辑是构建有效风险应对机制的基础。风险的定义与类别多种多样，企业在面对风险时，首先需要明确不同风险的源头。例如，市场风险、信用风险、操作风险等，各种风险的来源和表现形式都不同，企业应根据自身的实际情况进行分类和识别。

• 市场风险：与市场波动相关，如价格波动、需求变化等。
• 信用风险：因对方违约而导致的损失风险。
• 操作风险：由于内部流程、人员或系统失误导致的风险。

在识别风险后，企业需要运用终局思维，即从长远的角度考虑风险管理策略，避免短期行为带来的后果。此外，企业还需意识到风险管理的误区，如过度依赖历史数据、忽视新兴风险等，这些都可能导致风险管理失效。

政策制度解析

企业的风险管理不仅依赖于内部的管理措施，还受到外部政策的影响。近年来，国务院国资委出台了一系列政策，旨在强化中央企业的风险管理能力。重要的政策文件包括《中央企业全面风险管理指引》、《中央企业合规管理办法》以及《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》。这些文件为企业的风险管理提供了理论基础和实践指导。

在解读这些政策时，企业应关注以下几个方面：

• 政策的核心目标：明确政策旨在提升企业风险防控能力，保障企业的持续健康发展。
• 内控工作的变化：从2019年至2023年，中央企业的内控工作政策要求逐步加强，企业需及时调整内部控制措施以适应新要求。
• 2024年的新要求：为有效应对未来的风险挑战，企业需关注政策变化带来的新要求和工作重点。

一体化建设的关键要素

企业在构建风险管理体系时，应注重一体化建设。这意味着风险管理、内部控制和合规管理要形成合力，共同推动企业的风险管控能力。内部控制的目标在于保护企业资产、提高经营效率和确保财务报告的可靠性。为实现这一目标，企业需遵循内部控制的原则和五要素，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督活动。

在此基础上，企业还需对风险进行全面评估，识别业务流程中的关键环节。通过对业务流程的深度分析，企业可以发现潜在风险并采取相应的控制措施，从而有效降低风险发生的可能性和影响。

一体化风险管控方法论

一体化风险管理的核心在于价值的协同。企业应从总体和治理的视角出发，整合各类资源，形成合力，提升整体的风险管理水平。通过建立跨部门的协作机制，企业可以实现信息共享，提高应对风险的灵活性和有效性。

• 总体视角：从全局出发，考虑各类风险的相互影响，制定综合的风险管理策略。
• 治理视角：在企业治理结构中明确各部门的职责，确保风险管理措施的有效执行。

此外，企业还应重视技术在风险管理中的应用。利用大数据、人工智能等先进技术，企业可以实现风险的实时监控和预警，提升风险管理的效率和准确性。

标杆企业一体化风险管理实践

标杆企业在一体化风险管理方面通常具有先进的实践经验。他们通过科学的风险评估方法、严密的内部控制流程和高效的合规管理，展现了优秀的风险管理能力。这些企业通常会定期进行风险评估，及时调整管理策略，以适应外部环境的变化。

例如，一些标杆企业通过建立风险管理委员会，统筹各项风险管理工作，确保信息的及时传递和决策的有效执行。此外，他们还注重员工的培训和意识提升，使每一位员工都成为风险管理的参与者，共同维护企业的安全与稳定。

总结

在当今复杂的商业环境中，企业必须时刻保持警惕，重视重大风险的防范与应对。通过建立健全的风险管理体系，企业不仅能够有效识别和应对潜在风险，还能在激烈的市场竞争中保持竞争优势。国务院国资委提出的“三位一体”管理体系为企业提供了清晰的指导方向。企业应积极响应政策要求，结合自身实际，全面提升风险管理、内控和合规的能力，构建起坚固的安全防线。只有这样，企业才能在变化的市场中立于不败之地，实现可持续发展。