提升企业竞争力的风控与合规策略探讨

风控与合规：构建企业安全发展的基石

在现代企业管理中，风险控制与合规管理不仅是保护企业资产、维护企业声誉的必要手段，更是实现可持续发展的重要保障。2023年12月，国务院国资委召开了中央企业负责人会议，明确指出了要着力防范化解重大风险，坚决有力防控重点领域风险。这一政策背景为企业在风控与合规方面的提升提供了强有力的指导。

王悦：《内控风控以及合规法律一体化建设与运行实务》

【课程背景】2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议指出，着力防范化解重大风险，坚决有力防控重点领域风险，加快健全合规管理长效机制，从严从细抓好安全环保工作，牢牢守住安全发展底线。近年来，由于内控体系跟随风险变化动态调整不及时或执行不到位，而导致单位陷入危机的案例不胜枚举。对标世界一流，加强风险管理，进一步提升企业防范化解重大风险能力，加快培育具有全球竞争力的世界一流企业，就需要按照国务院作为《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》的精神，建设与实施内部控制、风险管理、合规管理“三位一体”管理体系。本课程目标旨在阐述风控、内控、合规“三位一体”的管理架构和管理思路，帮助学员全面提升风险管理、内控、合规管理的实战能力和水平。【课程收益】了解风险管理的规律与本质，以及风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法，从而助力企业搭建风险管理架构和组织，强化风险管控体系落地的能力了解标杆企业一体化的风险管理做法，为企业风险管理与内控合规赋能并创造价值【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】内部审计部门全员、内控合规部门全员、监察部门全员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区5、风险管理与内部控制二、政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、一体化建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度5、业务流程的关键四、一体化风险管控方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角五、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的重要性

风险管理是企业战略管理的重要组成部分，能够帮助企业识别、评估和应对可能影响其目标实现的各种风险。风险的存在是不可避免的，而有效的风险管理能够让企业在面对不确定性时，保持灵活应变的能力。

• 风险的定义与类别：风险通常被定义为可能导致损失或不利影响的事件。风险可以分为多种类别，包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。
• 风险的源头：企业风险的源头往往来自于外部环境变化、内部管理不善及市场竞争加剧等因素，这些因素使得企业面临多方面的挑战。
• 风险管理的终局思维：在风险管理中，终局思维强调的是从长远利益出发，考虑风险管理的整体战略，而不仅仅是应对当前的危机。
• 风险管理的误区：很多企业在风险管理过程中容易陷入误区，例如将风险管理视为一种单一的合规行为，而忽视了其战略性和动态性。
• 风险管理与内部控制的关系：内部控制是企业风险管理的重要组成部分，通过有效的内部控制，可以降低风险发生的概率和影响。

政策制度解析

在风险管理的实践中，政策和制度的解析显得尤为重要。国资委发布的一系列政策文件，为企业风险管理提供了明确的方向和指引。

• 《中央企业全面风险管理指引》解读：该指引强调了全面风险管理的重要性，提出了对风险的全面识别与评价的方法。
• 《中央企业合规管理办法》解读：合规管理办法为企业提供了合规管理的基本框架，强调了合规文化的建设。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读：此意见为企业内部控制提供了更为具体的实施方案。
• 2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化：分析政策变化可以帮助企业及时调整内控策略，适应新的监管环境。
• 2024年内控体系工作重点和新要求：根据新的政策要求，企业需要在内控体系建设上做到更为细致和全面。

一体化建设的关键要素

构建有效的风险管理体系需要明确其关键要素。一体化建设不仅仅是将风险管理、内控和合规管理相结合，更是要在实际操作中形成统一的管理框架。

• 内部控制目标：明确内部控制的最终目标是保障企业资产安全、提高经营效率、确保财务报告的可靠性及遵守相关法律法规。
• 内部控制原则：有效的内部控制应当遵循可操作性、合理性、有效性及一致性的原则。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通及监控活动，五者相辅相成。
• 风险评估的维度：在风险评估时，要从多个维度考虑风险，包括发生可能性、影响程度等。
• 业务流程的关键：对业务流程的深入分析是发现潜在风险的重要手段，企业应当重视各环节的风险点。

一体化风险管控方法论

一体化风险管理的价值在于其协同效应，通过整合不同管理职能，提高企业整体的风险应对能力。

• 一体化风险管理的价值协同：通过整合不同部门的资源与信息，实现风险管理的价值最大化。
• 一体化风险管理的总体视角：从整体出发，关注企业的各个方面，确保风险管理的系统性。
• 一体化风险管理的治理视角：强调企业在风险管理中的治理结构，确保决策的科学性与合理性。

标杆企业一体化风险管理实践

通过对标杆企业的成功实践进行深入分析，可以为其他企业提供可借鉴的经验。这些企业在风险管理、内控与合规方面的成功案例，展示了如何通过一体化管理实现企业的长期发展。

• 案例分析：通过分析标杆企业在风险管理中的具体做法，提炼出有效的实践经验。
• 经验总结：总结成功企业在风险识别、评估、应对及监控过程中的有效策略。
• 对行业的启示：标杆企业的经验不仅适用于其自身，也为整个行业提供了值得借鉴的管理思路。

结论

风控与合规是现代企业管理中不可或缺的重要组成部分，尤其是在日益复杂的经济环境中，企业必须加强对风险的识别与管理。通过建立完善的内部控制体系，强化合规意识，企业不仅能够有效防范风险，还能在激烈的市场竞争中立于不败之地。培训课程的设计旨在提升企业内部审计、内控合规和监察部门的实战能力，为企业的可持续发展奠定坚实基础。

在未来的管理实践中，企业应继续关注政策变化，及时调整管理策略，确保风险管理与合规管理的有效衔接。通过不断优化和完善风控与合规体系，企业将能够更好地应对市场挑战，实现长期稳定的发展目标。