全面解析风险管理框架助力企业稳健发展

风险管理框架：企业在复杂环境下的应对策略

在当今快速变化的商业环境中，企业面临的风险日益复杂。2023年5月30日，习近平总书记在二十届中央国家安全委员会第一次会议上指出，当前国家安全问题的复杂程度和艰巨程度显著增加，这种情况同样适用于企业。面对严峻的国际政治和经济环境，企业必须建立一套有效的风险管理框架，以应对不同类型的风险和挑战。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

风险管理的基础在于理解风险的定义与类别。风险通常被定义为可能导致损失或未达到预期目标的事件。根据来源的不同，风险可以分为多种类型，包括战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等。

• 战略风险：涉及企业战略决策所带来的不确定性，可能影响企业的长期发展。
• 运营风险：包括内部流程、人员和系统的失误，可能导致财务损失或业务中断。
• 财务风险：与企业的财务状况相关，包括信用风险、流动性风险等。
• 市场风险：由于市场环境变化（如利率、汇率波动）造成的损失。
• 合规风险：因未遵守法律法规而引发的法律责任或罚款。

企业管理层需要特别关注可能导致重大影响的“黑天鹅”事件和“灰犀牛”风险。黑天鹅事件通常是不可预测的，而灰犀牛风险则是那些被忽视的、显而易见的风险。通过对这些风险的深入分析，企业可以更好地制定应对策略。

风险管理的终局思维与误区

风险管理的终局思维强调，企业在管理风险时应考虑风险的长期影响，而非短期应对。然而，企业在风险管理过程中常常会陷入一些误区，例如：

• 风险零容忍观念：过于强调零容忍可能导致企业错失机会。
• 风险管理与业务割裂：将风险管理视为独立于业务发展的过程，忽视其与业务战略的结合。
• 静态风险管理：不随市场变化而调整风险管理策略，导致管理失效。
• 过度依赖量化方法：忽略了定性分析的重要性，导致对风险的片面理解。

因此，企业应当在风险管理中建立灵活的思维模式，适应不断变化的环境。

风险管理基础理论

全面风险管理的成功实施离不开基本理论的支持。COSO（委员会组织架构）和ERM（企业风险管理）框架是两种广泛应用的理论基础。这些框架为企业提供了系统化的风险管理流程和结构，帮助管理层制定有效的风险管理政策。

在此基础上，企业应根据《中央企业全面风险管理指引》进行合规性评估。这些理论为风险识别、评估和应对提供了指导。此外，企业还需对风险类型进行详解，以便针对不同风险制定相应的管理措施。

全面风险管理方法论

风险管理的价值协同是指在风险管理过程中，各部门之间应加强沟通与合作，实现信息共享，最大化风险管理的整体效益。综合视角和治理视角是全面风险管理的重要组成部分。前者关注企业内外部环境对风险的影响，后者则强调管理层在风险管理中的领导作用。

全面风险管理流程

企业在实施风险管理时，需遵循一定的流程，包括：

• 制定风险管理政策和目标
• 风险识别与分析
• 风险评估与优先级排序
• 制定并实施风险应对策略及方案
• 监控风险及风险应对效果
• 持续改进风险管理过程
• 内部控制体系在风险管理中的作用

这一流程确保了风险管理的系统性和有效性，使企业能够及时识别和应对潜在风险。

企业内部风险管理组织构建

构建有效的内部风险管理组织是企业成功实施风险管理的关键。企业应选择合适的风险管控机制，明确各层级的风险管理责任，建立全员参与的风险管理文化。通过培训和宣传，提高员工的风险意识，使风险管理成为企业文化的一部分。

标杆企业一体化风险管理实践

在实际操作中，许多成功企业通过一体化的风险管理实践应对复杂的风险挑战。例如，一些企业在战略决策中充分考虑风险因素，将风险管理纳入日常运营和决策流程中。这种全方位的风险管理思维使企业能够灵活应对市场变化，实现稳健、可持续的发展。

总结

在复杂多变的商业环境中，企业必须高度重视风险管理的重要性。通过建立科学合理的风险管理框架，企业能够有效识别、评估和应对各种风险，降低潜在损失，实现可持续发展。此外，企业还应不断迭代和优化风险管理策略，以适应新的挑战和机遇。

培训课程旨在帮助企业构建适合自身的风险管控体系，提升风险管理能力，使企业在风高浪急的环境中稳健前行。通过对理论和实战的结合，参与者将能掌握风险管理的核心要素，为企业的长期发展保驾护航。