企业风险控制策略：提升管理效率与安全性

企业风险控制的必要性与构建

在当前复杂多变的国际政治和经济环境中，企业面临着前所未有的风险与挑战。习近平总书记在2023年5月30日的讲话中指出，国家安全问题的复杂程度和艰巨程度明显加大，这对企业而言，是一个不容忽视的信号。面对风高浪急的情势，每个企业都需建立有效的风险管理体系，以应对潜在的威胁和挑战。

王悦：《做好风险管理，应对惊涛骇浪，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、为什么要进行风险管理？2、风险的源头在哪里？3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区是什么？5、内部控制、合规管理、风险控制的关系政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、风险体系建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度（1）行业特点（2）发展阶段（3）组织架构（4）业绩考核（5）信息系统（6）控制环境5、风险管理模式四、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

风险管理不仅是企业生存的必要条件，更是其持续发展的保障。以下是进行风险管理的几个关键逻辑：

• 为什么要进行风险管理？ 企业在运营过程中，难免会遭遇各种风险，这些风险可能来自外部环境的变化，也可能是内部管理的欠缺。有效的风险管理能够帮助企业识别、评估和应对这些风险，降低损失，保护企业资产。
• 风险的源头在哪里？ 风险的来源有多个方面，包括市场波动、政策变化、技术进步、竞争对手行为等。企业需要深入分析这些源头，以便及时采取应对措施。
• 风险管理的终局思维 企业在进行风险管理时，应具备长远的视野，关注风险管理的最终目标，而不仅仅是应付眼前的危机。
• 风险管理的误区 很多企业在进行风险管理时，容易陷入一些误区，例如将风险管理视为单一部门的职责，而忽视了全公司范围内的协同。
• 内部控制、合规管理、风险控制的关系 这三者之间相辅相成，内部控制为风险管理提供基础，合规管理确保企业在法律框架内运作，而风险控制则是对潜在风险的主动识别和应对。

政策制度解析

随着中央企业全面风险管理的推进，各类政策制度也在不断更新。对此，企业应积极解读和落实相关政策，以确保风险管理的合规性和有效性。

• 《中央企业全面风险管理指引》解读：该指引为企业提供了全面风险管理的框架和方法，强调了风险评估、监控和响应的重要性。
• 《中央企业合规管理办法》解读：合规管理是防范法律风险的重要手段，企业应建立健全合规管理体系，确保各项业务合规。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读：内部控制是企业风险管理的重要组成部分，提供了有效的风险防范机制。
• 2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化：企业需关注政策的变化，及时调整内部控制和风险管理策略。
• 2024年内控体系工作重点和新要求：面对新的市场环境，企业应不断优化内控体系，提高风险识别和应对能力。

风险体系建设的关键要素

构建有效的风险管理体系，需要关注以下几个关键要素：

• 内部控制目标：明确内部控制的目标，确保企业的资产安全、业务有效运作和财务报告的可靠性。
• 内部控制原则：遵循合理性、适应性和有效性原则，确保内部控制措施的科学性和针对性。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通及监控活动，这五要素共同构成了完整的内部控制体系。
• 风险评估的维度：企业需从行业特点、发展阶段、组织架构、业绩考核、信息系统和控制环境等多个维度进行风险评估，以全面识别潜在风险。
• 风险管理模式：企业应根据自身特点和外部环境选择适合的风险管理模式，以保证风险管理的有效实施。

全面风险管理方法论

企业在进行风险管理时，可以借助一些方法论，以提高管理效率和效果。

• 风险管理的价值协同：通过不同部门之间的协作，实现资源的优化配置，共同应对风险。
• 风险管理的总体视角：从整体的角度来分析和管理风险，避免局部最优导致整体不利的局面。
• 风险管理的治理视角：强调风险管理在公司治理中的重要地位，使之成为企业决策的重要依据。

企业风险管理的实践案例

在真实的商业环境中，许多成功的企业通过有效的风险管理应对了各种挑战，实现了稳健发展。以下是一些实践案例的分析：

• 案例一：某科技企业的转型风险控制：该企业在进行战略转型时，进行了充分的风险评估，识别出可能面临的市场和技术风险，并制定了相应的应对策略，最终成功转型并占领了市场份额。
• 案例二：某制造企业的内部控制优化：在面对内部管理失控的挑战时，该企业重新审视了其内部控制体系，完善了各项管理制度，提高了管理效率，成功避免了多起潜在风险事件。
• 案例三：某投资公司的风险分散策略：该公司在投资过程中，实施了严格的风险评估和分散投资策略，成功降低了投资风险，确保了资金的安全和收益的稳定。

如何根据企业发展阶段进行风险管理体系的迭代更新

企业在不同的发展阶段面临的风险和挑战各不相同，因此，风险管理体系也需随之调整和优化。企业在进行风险管理体系的迭代更新时，可以考虑以下几个方面：

• 初创阶段：在企业刚成立时，主要面临市场不确定性和资源短缺的风险，需重点关注市场调研和资金管理。
• 成长阶段：随着企业的快速发展，管理复杂度增加，需建立完善的内部控制体系，确保业务的合规性和可持续性。
• 成熟阶段：在企业进入成熟期后，需关注市场竞争和创新能力的风险，定期进行市场分析和战略调整。
• 转型阶段：企业在进行战略转型时，需全面评估转型带来的风险，制定详细的应对计划，确保转型的成功。

结论

在当前风高浪急的商业环境中，企业风险控制显得尤为重要。通过构建健全的风险管理体系，企业不仅能有效应对各种潜在风险，还能在不确定性中寻找发展机遇。企业领导者和高管应深刻认识到风险管理的重要性，积极推进风险管理体系的建设和优化，以确保企业的长远发展和竞争优势。

风险管理是一项系统工程，涉及企业的方方面面，只有在理论与实践的结合下，才能真正实现企业的稳健发展。希望通过本课程的学习，企业能够掌握有效的风险管理方法，为未来的可持续发展奠定坚实的基础。