深入探讨多种风险评估方法的应用与优势

风险评估方法：构建企业稳健发展的基石

在当今复杂多变的商业环境中，企业面临的风险日益增加。习近平总书记在2023年5月30日的讲话中提到，国家安全问题的复杂程度和艰巨程度明显加大，企业作为经济体的基本单位，自然也不可避免地受到影响。如何有效识别、评估和管理风险，已成为每个企业不可忽视的重要议题。本文将围绕风险评估方法展开讨论，帮助企业构建一套适合自身的风险管理体系。

王悦：《做好风险管理，应对惊涛骇浪，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、为什么要进行风险管理？2、风险的源头在哪里？3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区是什么？5、内部控制、合规管理、风险控制的关系政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、风险体系建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度（1）行业特点（2）发展阶段（3）组织架构（4）业绩考核（5）信息系统（6）控制环境5、风险管理模式四、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

风险管理的首要任务是理解风险的本质。企业在运营过程中，风险无处不在。我们需要明确以下几个关键点：

• 为什么要进行风险管理？风险管理的根本目的是保护企业资产，确保业务的连续性和稳定性。通过有效的风险管理，企业能够识别潜在威胁，并采取相应措施进行应对。
• 风险的源头在哪里？风险的来源可以是内部的，例如管理不善、流程缺陷；也可以是外部的，如市场波动、政策变化等。识别风险源头是评估风险的第一步。
• 风险管理的终局思维是指在制定风险管理策略时，需考虑到企业的发展目标与愿景，确保风险管理与企业战略相一致。
• 风险管理的误区包括对风险的低估、盲目乐观等，这些误区可能导致企业在面对风险时束手无策。

二、政策制度解析

在进行风险评估时，了解相关政策法规是至关重要的。以下是一些核心政策的解读：

• 《中央企业全面风险管理指引》：该指引为企业提供了全面风险管理的框架，强调了风险识别、评估、应对和监控的全过程。
• 《中央企业合规管理办法》：合规管理是风险管理的重要组成部分，确保企业在法律法规框架内运行。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》：该意见强调内部控制对于风险管理的重要性，要求企业建立健全内部控制体系。
• 2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化：持续关注政策变化，确保企业管理体系与时俱进。
• 2024年内控体系工作重点和新要求：企业需提前布局，适应新的内控要求，提升风险管理能力。

三、风险体系建设的关键要素

构建有效的风险管理体系，需要关注以下几个关键要素：

• 内部控制目标：明确内部控制所要实现的目标，例如财务报告的可靠性、运营效率等。
• 内部控制原则：包括合理性、有效性和适应性等，确保控制措施的有效执行。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通及监控活动。
• 风险评估的维度：在评估风险时，需要综合考虑行业特点、企业发展阶段、组织架构、业绩考核、信息系统和控制环境等多个维度。
• 风险管理模式：企业可根据自身情况，选择适合的风险管理模式，例如集中管理、分散管理等。

四、全面风险管理方法论

全面风险管理方法论强调在风险管理过程中，企业应采取系统性和综合性的视角：

• 风险管理的价值协同：通过整合各部门的资源与力量，实现风险管理的最大化价值。
• 风险管理的总体视角：从整体出发，考虑到不同风险之间的相互影响，形成全局观念。
• 风险管理的治理视角：加强企业治理结构，确保风险管理措施的有效执行与监督。

五、风险评估方法的实用技巧

在实际操作中，企业可以采用多种风险评估方法，以提高风险识别和评估的准确性：

• 定性分析：通过专家访谈、问卷调查等方式，收集对潜在风险的看法和评估，适用于初步风险识别阶段。
• 定量分析：运用数学模型和统计方法，对历史数据进行分析，量化风险的可能性与影响程度。
• 情景分析：构建不同的情景模型，评估在各种情况下企业的风险表现，帮助决策者进行更科学的决策。
• SWOT分析：结合企业的优势、劣势、机会和威胁，全面评估外部环境对企业的影响。
• 鱼骨图分析：通过图示化的方式，帮助团队识别潜在风险的根源，促进风险分析过程的深入进行。

六、风险管理的实施与落地

风险管理不仅仅停留在理论层面，更需要付诸实践。企业应采取以下措施：

• 建立风险管理组织架构：设立专门的风险管理部门，明确职责与权限，确保风险管理工作的有效推进。
• 制定风险管理政策：根据企业的实际情况，制定具体的风险管理政策和流程，确保各项工作的有序开展。
• 开展培训与宣传：增强员工的风险意识，通过培训和宣传活动，提高全员参与风险管理的积极性。
• 建立风险监测机制：定期对企业风险进行监测与评估，及时发现潜在风险并采取相应措施。
• 评估与反馈：在风险管理过程中，定期进行评估，总结经验教训，持续优化风险管理体系。

结语

在当前复杂的国际政治和经济环境下，企业面临的风险越来越多元化和复杂化，构建有效的风险评估与管理体系已经成为企业可持续发展的必要条件。通过全面了解风险管理的底层逻辑、政策制度、关键要素，以及具体的实施方法，企业能够更好地应对风高浪急的挑战，实现稳健发展。希望本文能够为企业在风险管理的探索之路上提供有益的参考和启示。