全面解析风险评估方法助力企业决策优化

风险评估方法：构建企业稳健发展的基石

在当前复杂多变的国际政治环境和经济形势下，企业面临的风险日益加大。2023年5月30日，习近平总书记在二十届中央国家安全委员会第一次会议上强调了国家安全问题的复杂程度和艰巨程度，这一背景对于企业来说，意味着必须具备强大的风险管理能力。本文将深入探讨风险评估方法，帮助企业构建适合自身的风险管理体系，以应对各种潜在风险和挑战。

王悦：《做好风险管理，应对惊涛骇浪，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、为什么要进行风险管理？2、风险的源头在哪里？3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区是什么？5、内部控制、合规管理、风险控制的关系政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、风险体系建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度（1）行业特点（2）发展阶段（3）组织架构（4）业绩考核（5）信息系统（6）控制环境5、风险管理模式四、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

风险管理并不是一个孤立的过程，而是与企业的战略、运营、合规和财务等多个方面紧密相连。理解风险管理的底层逻辑，有助于我们更有效地实施风险评估和控制措施。

• 为何进行风险管理？ 企业在运营过程中面临多种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。有效的风险管理能够帮助企业识别、评估和应对这些风险，从而保护企业的资产和利益。
• 风险的源头 风险的来源多种多样，可能来自外部环境（如政策变化、市场波动等）或内部因素（如管理不善、技术故障等）。识别这些源头是风险评估的第一步。
• 风险管理的终局思维 企业应该具备长远的视角，预见未来可能出现的风险，并制定相应的应对策略，以实现可持续发展。
• 风险管理的误区 很多企业在实施风险管理时存在误区，例如过于依赖历史数据，忽视潜在的黑天鹅事件等。这些误区可能导致风险管理的失效。
• 内部控制、合规管理与风险控制的关系 这三者是相辅相成的，内部控制为风险管理提供基础保障，合规管理确保企业在合法合规的框架内进行运营。

二、政策制度解析

为了有效开展风险管理，企业需要了解相关政策法规，确保其管理体系符合国家的要求。

• 中央企业全面风险管理指引解读 该指引为中央企业提供了风险管理的框架和流程，强调了风险识别、评估、控制和监测的重要性。
• 中央企业合规管理办法解读 本办法要求企业建立健全合规管理体系，确保企业运营的合法性和合规性，从而降低合规风险。
• 关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见解读 该意见明确了企业内部控制的目标和要求，强调了内控在风险管理中的重要性。
• 2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化 随着政策的不断演变，企业需及时调整内控策略，以应对新的政策要求。
• 2024年内控体系工作重点和新要求 企业应关注新的内控工作重点，以确保内控体系的有效性。

三、风险体系建设的关键要素

构建有效的风险管理体系，需要关注多个关键要素，以确保体系的有效性和适应性。

• 内部控制目标 确保企业的运营效率、财务报告的可靠性和合规性。
• 内部控制原则 包括合理性、有效性、持续性等，指导企业在实施内部控制时的基本原则。
• 内部控制五要素 包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督等，帮助企业全面理解内部控制的构成。
• 风险评估的维度 风险评估应考虑行业特点、企业发展阶段、组织架构、业绩考核、信息系统和控制环境等多个维度，以全面识别企业面临的风险。
• 风险管理模式 企业应根据自身特点，选择适合的风险管理模式，如集中式、分散式或混合式管理模式。

四、全面风险管理方法论

有效的风险管理需要系统的方法论，帮助企业在不同层面上进行风险识别和控制。

• 风险管理的价值协同 风险管理不仅是防范风险，更是实现价值的过程。企业应通过风险管理创造更多的商业机会。
• 风险管理的总体视角 需要从整体上把握企业的风险状况，关注不同部门间的协同效应，以实现全局最优。
• 风险管理的治理视角 企业应建立有效的治理结构，确保风险管理责任的明确和执行的有效。

五、风险评估方法的实战应用

在实际操作中，企业应根据自身特点和实际情况选择合适的风险评估方法，以确保风险管理的有效性和适应性。

• 定性评估 通过专家访谈、问卷调查等方式，收集定性信息，对风险进行初步评估。这种方法适用于不易量化的风险，如声誉风险和战略风险。
• 定量评估 通过数据分析、模型构建等方式，对风险进行量化评估。这种方法适用于财务风险、市场风险等可量化的风险。
• 情景分析 通过构建不同的情景，分析在不同环境下企业可能面临的风险。这种方法有助于企业提前做好应对准备。
• 压力测试 通过模拟极端情况下的运营状况，评估企业的承受能力。这种方法能够帮助企业识别潜在的脆弱环节。

六、总结与展望

在瞬息万变的商业环境中，企业必须具备敏锐的风险意识和高效的风险管理能力。通过构建适合自身的风险管理体系，企业能够有效识别、评估和应对各种风险，保障其稳健可持续的发展。未来，企业应加强对风险管理的重视，结合实际情况不断优化和完善风险评估方法，确保在风高浪急的市场环境中立于不败之地。

通过本次培训，企业的董事长、总经理及核心高管能够更深入地理解风险管理的规律与本质，掌握应对重大风险的方法，以及如何根据企业发展的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新。这不仅为企业的长远发展奠定了基础，也将为其在激烈的市场竞争中增添强劲的动力。