全面解析风险评估方法及其应用技巧

风险评估方法的全面解析

在当今复杂多变的国际和国内环境中，企业面临的风险日益增多。习近平总书记在2023年5月30日的讲话中指出，国家安全问题的复杂程度和艰巨程度明显加大，企业在这样的背景下，必须提升自身的风险管理能力，以应对潜在的挑战和危机。因此，理解和掌握有效的风险评估方法显得尤为重要。

王悦：《做好风险管理，应对惊涛骇浪，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、为什么要进行风险管理？2、风险的源头在哪里？3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区是什么？5、内部控制、合规管理、风险控制的关系政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、风险体系建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度（1）行业特点（2）发展阶段（3）组织架构（4）业绩考核（5）信息系统（6）控制环境5、风险管理模式四、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

风险管理的核心是识别、评估、控制和监控各种风险。首先，企业需要明确为什么要进行风险管理。这不仅是为了保护企业资产和利益，更是为了确保企业的可持续发展。风险源头的识别是风险管理的第一步，企业需要对行业特点、市场动态和政策变化保持敏感，以便及时发现潜在的威胁。

此外，企业的风险管理还需要具备终局思维，在制定战略时考虑到可能的风险后果。风险管理的误区也需要避免，如将风险控制仅仅视为合规问题，而忽视了其对企业战略、运营及财务的全面影响。

二、风险评估的维度

风险评估是风险管理中的重要环节，涉及多个维度。以下是几项关键要素：

• 行业特点：不同的行业面临着不同的风险，企业需要根据自身所处的行业进行针对性评估。
• 发展阶段：企业在不同的发展阶段，所面临的风险类型和风险程度也不同，评估时需考虑企业的生命周期。
• 组织架构：企业的组织结构会影响风险的传递和控制，评估时需要分析各部门的职责和相互关系。
• 业绩考核：通过业绩考核可以识别出潜在的风险点，企业应将风险评估与绩效管理结合。
• 信息系统：现代企业离不开信息技术，信息系统的安全性评估对整体风险管理至关重要。
• 控制环境：企业的内部控制环境是风险管理的基础，良好的控制环境能够有效降低风险发生的概率。

三、全面风险管理方法论

全面风险管理（ERM）是一种整合的风险管理方法，旨在为企业提供一个系统的框架来识别、评估和管理风险。风险管理的价值协同体现在其能够通过有效的风险控制，提高企业的整体绩效和竞争力。企业在进行全面风险管理时，应从总体视角和治理视角进行考虑。

总体视角强调的是对企业各项业务的全面了解，确保在风险评估时，考虑到不同业务之间的相互影响和关联。而治理视角则关注风险管理的流程和制度建设，确保风险管理在企业日常运营中得到有效实施。

四、风险管理架构的搭建

构建适合企业自身的风险管理架构是风险管理成功的关键。企业在搭建风险管理架构时，应考虑以下几个方面：

• 内部控制目标：明确内部控制的目标，确保其与企业战略相一致。
• 内部控制原则：遵循有效性、效率和合规性的原则，确保内部控制能够有效运作。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控。

五、风险管理体系的迭代更新

企业在发展过程中，外部环境和内部结构都会发生变化，风险管理体系也需要进行迭代更新。企业应定期审视当前的风险管理措施，结合最新的行业动态和政策要求，进行必要的调整和优化。这不仅能提高企业抵御风险的能力，也能增强企业的灵活性和适应性。

例如，根据《中央企业全面风险管理指引》和《中央企业合规管理办法》的要求，企业应关注政策变化对自身风险管理体系的影响，确保自身的合规性和有效性。同时，分析2019年到2023年中央企业内控工作政策的核心变化，以把握未来内控体系工作的重点和新要求。

六、成功案例分析

为了更好地理解风险评估方法的实际应用，可以借鉴一些成功企业的案例。许多企业通过有效的风险管理措施，实现了稳健、可持续的发展。例如，一些大型跨国公司在进入新市场时，会进行详尽的市场风险评估，以识别潜在的法律、文化和经济风险。在此基础上，这些企业会制定相应的风险应对策略，从而成功规避了许多潜在的陷阱。

另一方面，某些企业因未能及时识别和评估关键风险，导致了重大的财务损失和声誉危机。通过分析这些失败的案例，可以总结出许多经验教训，为其他企业提供警示。

七、结论

在复杂多变的商业环境中，企业必须重视风险评估和管理，构建一套适合自身特点的风险管理体系。通过全面的风险评估，企业能够识别潜在的威胁并制定相应的应对策略，从而实现稳健的可持续发展。有效的风险管理不仅有助于保护企业资产，更是企业在激烈的市场竞争中立于不败之地的关键。

综上所述，风险评估方法的有效应用，依赖于企业对自身风险管理体系的不断反思与优化。只有在实际运营中不断总结经验教训，企业才能在风险管理的道路上走得更加稳健。