掌握风险评估方法提升企业管理效率

风险评估方法：构建企业稳健发展的基石

在当前瞬息万变的国际政治和经济环境中，企业面临着前所未有的风险和挑战。习近平总书记在二十届中央国家安全委员会第一次会议上强调，面对复杂的国家安全形势，各行各业都应具备应对风险的能力。这一动员令不仅提醒企业家们要加强风险意识，更突显了构建有效风险管理体系的重要性。本文将深入探讨风险评估方法的底层逻辑、关键要素及其在企业管理中的应用。

王悦：《做好风险管理，应对惊涛骇浪，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、为什么要进行风险管理？2、风险的源头在哪里？3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区是什么？5、内部控制、合规管理、风险控制的关系政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、风险体系建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度（1）行业特点（2）发展阶段（3）组织架构（4）业绩考核（5）信息系统（6）控制环境5、风险管理模式四、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

企业进行风险管理的根本原因在于保护资产、提升决策效率以及实现可持续发展。有效的风险管理能够帮助企业识别、评估和应对潜在风险，从而避免或减少负面影响。

• 风险的源头：风险可以来源于多种渠道，包括市场波动、政策变化、技术进步及竞争对手的行为等。企业需要全面识别这些源头，以制定相应的应对策略。
• 风险管理的终局思维：风险管理不仅仅是应对当前的风险，更要有前瞻性，考虑未来可能出现的新风险，并制定应对方案。
• 风险管理的误区：很多企业在风险管理中存在误区，例如将风险管理视为一次性活动，而非持续过程。这常常导致企业在面对新挑战时显得手足无措。

内部控制、合规管理和风险控制是企业风险管理的重要组成部分，它们相辅相成，共同构筑企业的安全网。有效的内部控制可以降低风险发生的概率，而合规管理则确保企业在法律框架内运作，防止因违法违规而导致的损失。

二、政策制度解析

为了提升企业的风险管理能力，国家相关部门出台了一系列政策和指导文件。这些政策不仅为企业提供了风险管理的框架，也明确了企业在风险管理中的责任与义务。

• 《中央企业全面风险管理指引》解读：该指引强调了风险管理的全面性和系统性，鼓励企业在战略层面重视风险管理。
• 《中央企业合规管理办法》解读：合规管理是风险管理的重要组成部分，企业需建立健全合规管理体系，以应对法律法规的变化。
• 关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见：该意见指出，内部控制是企业风险管理的核心，应当与风险管理相结合，形成合力。

通过深入理解这些政策，企业能够更好地把风险管理与自身实际相结合，实现制度的落地与执行。

三、风险体系建设的关键要素

企业在构建风险管理体系时，需要关注几个关键要素，以确保体系的有效性和适用性。

• 内部控制目标：明确内部控制的目标是实现有效的资源配置、风险防范和业绩提升。
• 内部控制原则：遵循透明性、合理性和可操作性原则，确保内部控制的有效实施。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控活动，这五个要素共同构成了完整的内部控制体系。
• 风险评估的维度：在进行风险评估时，企业需考虑行业特点、发展阶段、组织架构、业绩考核、信息系统及控制环境等多个维度，以全面识别潜在风险。
• 风险管理模式：根据企业的实际情况，选择合适的风险管理模式，如风险规避、风险转移、风险减轻和风险接受。

通过关注这些要素，企业能够构建起一套适应自身发展的风险管理体系，从而有效应对外部环境的变化。

四、全面风险管理方法论

全面风险管理是企业在面对复杂风险时的一种系统化方法，能够提升企业的综合抗风险能力。

• 风险管理的价值协同：通过整合资源，实现风险管理与业务发展的协同，最大化企业的价值。
• 风险管理的总体视角：从整体出发，综合考虑各类风险的相互影响，制定全面的风险管理策略。
• 风险管理的治理视角：在风险管理中注重治理结构的完善，确保风险管理的有效性和透明度。

企业在实践中，应当结合自身的特点与环境，灵活运用这些方法论，以实现稳健的增长和可持续发展。

五、案例分析：成功企业的风险管控机制

在实际商业环境中，有许多企业通过有效的风险管控机制成功应对了风险事件，实现了稳健发展。以下是几个成功案例的分析：

• 案例一：某科技公司：该公司在面临市场竞争加剧时，通过建立灵活的风险管理团队，快速识别市场变化并调整策略，最终在竞争中脱颖而出。
• 案例二：某制造企业：在经历了供应链中断风险后，该企业通过优化内部控制流程，加强供应链风险管理，提升了整体的抗风险能力。
• 案例三：某金融机构：该机构在面对政策变化时，迅速调整合规管理策略，确保了业务的持续性与合规性，有效避免了潜在损失。

这些案例表明，企业在面对风险时，建立有效的风险管控机制是实现可持续发展的关键。通过学习成功企业的经验，其他企业也可以提升自身的风险管理能力。

六、总结

在当前复杂的外部环境下，企业必须加强风险评估和管理能力，构建适合自身的风险管理体系。通过深入理解风险管理的底层逻辑、政策制度、关键要素及全面风险管理方法论，企业能够有效应对各种风险，保障自身的可持续发展。

风险管理并非一蹴而就，而是需要企业在实践中不断总结与优化。希望通过本课程的学习，企业能够在风险管理的道路上走得更稳、更远。