有效的风险评估方法助力企业决策优化

风险评估方法：构建企业稳健发展的基石

在当前全球政治经济环境日益复杂的背景下，企业面临的风险与挑战也愈加严峻。2023年5月30日，习近平总书记在中央国家安全委员会会议上强调了国家安全形势的复杂性，指出企业在这种环境下更需积极应对各种风险。因此，构建一套高效的风险管理体系显得尤为重要。本文将深入探讨风险评估方法的重要性、实施步骤及其在企业管理中的应用，帮助企业在风高浪急的环境中稳健发展。

王悦：《做好风险管理，应对惊涛骇浪，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、为什么要进行风险管理？2、风险的源头在哪里？3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区是什么？5、内部控制、合规管理、风险控制的关系政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、风险体系建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度（1）行业特点（2）发展阶段（3）组织架构（4）业绩考核（5）信息系统（6）控制环境5、风险管理模式四、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角

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一、风险管理的底层逻辑

理解风险管理的底层逻辑是构建有效风险评估方法的首要步骤。风险管理不仅仅是识别和控制风险，更是对未来不确定性的有效应对。

• 为什么要进行风险管理？风险管理的目的在于保护企业资产，确保业务连续性，并实现战略目标。通过有效的风险管理，企业能够识别潜在威胁，制定应对措施，从而将风险降至最低。
• 风险的源头在哪里？风险可以来自多个方面，包括市场波动、政策变化、技术革新等。深入分析风险源头，有助于企业精准识别和评估风险。
• 风险管理的终局思维，强调企业在风险管理中应具备长远的视野，通过有效的策略制定，确保企业在不断变化的环境中持续生存与发展。
• 风险管理的误区，许多企业在风险管理过程中往往忽视潜在风险，过于依赖历史数据进行决策，而未能充分考虑未来的不确定性和复杂性。
• 内部控制、合规管理、风险控制的关系，这三者相辅相成，构成了企业风险管理的完整体系。内部控制是风险管理的基础，合规管理则确保企业在法律框架内运作，而风险控制则是对识别出的风险进行有效应对的过程。

二、政策制度解析

随着国家对企业风险管理的重视，相关政策频繁更新，了解这些政策是企业构建风险管理体系的重要一环。

• 《中央企业全面风险管理指引》解读，该指引为企业提供了全面风险管理的框架，强调风险识别、评估、应对和监控的全过程。
• 《中央企业合规管理办法》解读，合规管理是企业风险管理的重要组成部分，确保企业在经营活动中遵循相关法律法规。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读，强调了内部控制在风险管理中的核心地位，以提升企业的整体管理水平。
• 2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化，分析了近年来政策的变化趋势，为企业调整管理策略提供参考。
• 2024年内控体系工作重点和新要求，提前布局，确保企业在未来的合规与风险管理中处于有利地位。

三、风险体系建设的关键要素

构建有效的风险管理体系需要关注多个关键要素，这些要素共同决定了风险管理的成效。

• 内部控制目标，明确内部控制的目标是实现风险管理的前提。在设定目标时，企业需考虑其战略方向和市场环境。
• 内部控制原则，包括有效性、效率和合规性，这些原则为企业风险管理提供了操作框架。
• 内部控制五要素，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控活动，缺一不可。
• 风险评估的维度，企业在进行风险评估时需考虑行业特点、发展阶段、组织架构、业绩考核、信息系统和控制环境等多个维度。
• 风险管理模式，根据企业的具体情况选择合适的风险管理模式，如集中管理模式、分散管理模式等，以提升风险管理的有效性。

四、全面风险管理方法论

全面风险管理方法论为企业提供了一套系统的风险管理工具和思路，帮助企业在复杂环境中做出有效决策。

• 风险管理的价值协同，强调风险管理与企业战略之间的协同关系，通过有效的风险管理促进企业价值的提升。
• 风险管理的总体视角，将风险管理视为企业整体管理的一部分，确保各个部门之间的协调与配合。
• 风险管理的治理视角，强调高层管理者在风险管理中的领导作用，确保风险管理策略与企业战略的一致性。

五、风险评估方法的实施步骤

为了有效实施风险评估，企业需要遵循一系列步骤，确保评估结果的准确性和可操作性。

• 风险识别，通过访谈、问卷、头脑风暴等方式识别企业面临的各类风险，包括战略风险、运营风险、财务风险等。
• 风险分析，对识别出的风险进行定性和定量分析，评估其发生的可能性和影响程度，从而确定优先级。
• 风险评估，结合分析结果，制定风险评估矩阵，将风险进行排序，以便制定相应的应对策略。
• 风险应对，针对高优先级风险，制定具体的应对计划，包括规避、转移、减轻和接受等策略。
• 风险监控与复审，定期对风险管理体系进行监控与评审，确保其有效性与适应性，根据外部环境变化及时调整。

六、成功案例分析

通过分析一些成功企业的风险管理实践，可以为其他企业提供借鉴与启示。

例如，某知名科技公司在面对市场竞争加剧和技术变革时，及时识别出研发风险，通过建立跨部门协作机制，有效整合资源，快速响应市场需求，最终实现了稳健的增长。这样的实例表明，风险管理不仅能够帮助企业规避潜在损失，更能够在竞争中占据主动。

另一个案例是某传统制造企业在转型过程中，由于缺乏有效的风险评估和管理，导致了战略失误，最终影响了企业的可持续发展。因此，企业在进行战略调整时，必须重视风险评估，确保决策的科学性与合理性。

七、结论

在当前复杂多变的商业环境中，企业面临的风险无处不在。通过构建科学的风险评估方法，企业不仅能够识别和应对各种风险，还能够在风险中寻求发展机会。风险管理是一项系统工程，需要全员参与、持续改进，唯有如此，企业才能在风高浪急的时代中立于不败之地。

总之，风险评估方法的实施不仅关乎企业的生存与发展，更是实现企业战略目标的重要保障。希望通过本文的探讨，能够为企业在风险管理的道路上提供有益的启示与指导。