全面解析风险评估方法助力企业决策优化

风险评估方法：构建企业稳健发展的基石

在当今复杂多变的国际政治和经济环境下，企业面临着前所未有的风险和挑战。2023年5月30日，习近平总书记在二十届中央国家安全委员会第一次会议上指出，国家安全问题的复杂性和艰巨性正在加剧，这为企业的生存与发展敲响了警钟。为了应对这些风险，企业需要建立一套系统的风险管理体系，而有效的风险评估方法则是这一体系的核心。

王悦：《做好风险管理，应对惊涛骇浪，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、为什么要进行风险管理？2、风险的源头在哪里？3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区是什么？5、内部控制、合规管理、风险控制的关系政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、风险体系建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度（1）行业特点（2）发展阶段（3）组织架构（4）业绩考核（5）信息系统（6）控制环境5、风险管理模式四、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角

王悦 培训咨询

风险管理的必要性与本质

风险管理并不是一个可有可无的选择，而是企业在不确定环境中生存和发展的必然要求。企业在运营过程中会面临各种内外部风险，例如市场波动、政策变化、技术革新等。通过风险管理，企业能够识别、评估和应对这些风险，从而减少潜在损失，实现可持续发展。

风险的源头多种多样，可能来自外部环境的变化，也可能源于企业内部的管理失误。因此，企业需要具备敏锐的风险意识，能够及时捕捉到潜在的风险信号。同时，风险管理的终局思维强调要以长远的视角看待风险，注重风险管理的系统性和全局性，而不是局限于某一方面的应对。

理解风险管理的误区

在实践中，企业在风险管理过程中常常会陷入一些误区。比如，有些企业过于注重合规性，而忽视了实际的风险评估；还有些企业在风险管理中采取“头痛医头，脚痛医脚”的方式，缺乏系统性和前瞻性。因此，企业在构建风险管理体系时，应当对这些误区保持警惕，确保风险管理的有效性。

风险评估的维度

风险评估是风险管理的关键环节。有效的风险评估需要从多个维度进行考虑，以确保全面性和准确性。以下是风险评估的几个重要维度：

• 行业特点：不同行业面临的风险类型和程度各异，企业需要根据行业特性进行风险识别和评估。
• 发展阶段：企业在不同发展阶段所面临的风险也不同，初创期的企业可能更多面临市场风险，而成熟期的企业则可能面临管理和合规风险。
• 组织架构：企业的组织结构影响着风险管理的有效性，层级过多或过少都可能导致信息传递不畅，从而影响风险管理效果。
• 业绩考核：企业的业绩考核机制可能引发短期行为，导致高管在决策时忽视风险管理，因此需要设定合理的考核指标。
• 信息系统：信息系统的健全程度直接影响到风险信息的获取和处理能力，企业应当重视信息系统的建设。
• 控制环境：控制环境是风险管理的基础，包括企业文化、管理风格等，影响着风险管理的有效性。

全面风险管理方法论

在风险管理的实践中，全面风险管理方法论是企业进行风险评估和管理的重要工具。它强调从整体视角出发，统筹考虑各类风险，并将风险管理融入到企业的战略和运营中。

风险管理的价值协同是指通过有效的风险管理，企业不仅能够降低损失，还能够实现资源的优化配置，提升整体效益。这种价值协同的实现，需要企业在风险管理中不断追求创新，积极探索新方法、新工具，提升风险管理的效率和效果。

风险管理的总体视角强调要从整体出发，关注企业各个层面和各个环节的风险，确保风险管理的全面性。而治理视角则强调风险管理在企业治理中的重要作用，要求企业将风险管理纳入到决策和管理的全过程。

风险管理体系的搭建

构建企业的风险管理体系是一个系统工程，需要从多个方面入手。首先，明确风险管理的目标，制定相应的政策和制度，为风险管理提供框架和依据。其次，建立风险识别、评估、应对和监控的流程，确保风险管理的系统性和有效性。

在风险管理体系的搭建中，企业还需要注重内部控制的有效性。内部控制是确保企业资源有效利用、防范风险的重要手段，企业要建立健全内部控制机制，确保风险管理与内部控制的有机结合。

风险管理的迭代更新

企业的发展是一个动态的过程，风险管理体系也需要随着企业的发展而不断迭代更新。不同阶段的企业面临的风险和挑战不同，企业应当根据自身的发展状况，及时调整和优化风险管理体系，确保其适应性和有效性。

例如，在企业初创阶段，可能更多关注市场风险和融资风险，而在成熟阶段，则需要关注合规风险和管理风险。因此，企业在制定风险管理策略时，必须结合自身的实际情况，不断进行调整和优化。

成功企业的案例分析

通过分析一些成功企业的风险管理案例，可以为其他企业提供有益的借鉴。例如，一些企业在面对市场变化时，能够迅速调整战略，通过多元化布局分散风险；而另一些企业则因缺乏有效的内部控制机制，导致决策失误，损失惨重。因此，成功的企业往往是在风险管理上具备前瞻性和系统性，能够在复杂多变的环境中保持稳健发展。

总结

风险评估方法是企业构建风险管理体系的基石，企业需要在风险管理中保持敏锐的风险意识，建立全面的风险评估机制，确保能够有效应对各种挑战。在当前复杂的国际国内环境中，企业只有通过科学的风险管理，才能在风高浪急的时代中稳健前行，实现可持续发展。

综上所述，风险管理不仅是一项技术性工作，更是一项战略性任务。企业必须重视风险管理的理论与实践，积极探索适合自身的发展路径，以应对未来不可预知的风险挑战。