全面解析风险评估方法助力企业决策优化

风险评估方法的全面解析

在当今复杂多变的国际政治环境和快速变化的经济形势下，企业面临的各种风险愈发严峻。2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时强调，当前国家安全问题的复杂程度和艰巨程度明显加大，要求我们做好应对“风高浪急甚至惊涛骇浪”的准备。这一背景下，企业如何有效应对各类风险成为了一个急需解决的问题。

王悦：《做好风险管理，应对惊涛骇浪，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、为什么要进行风险管理？2、风险的源头在哪里？3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区是什么？5、内部控制、合规管理、风险控制的关系政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、风险体系建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度（1）行业特点（2）发展阶段（3）组织架构（4）业绩考核（5）信息系统（6）控制环境5、风险管理模式四、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角

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风险管理的重要性

风险管理对于企业的生存和发展具有至关重要的意义。有效的风险管理不仅能帮助企业识别潜在的威胁，还能为决策提供依据，确保企业在面对不确定性时能够保持稳健的发展。

• 提高决策质量：通过系统的风险评估，企业可以更全面地理解市场环境，从而在战略决策上更加精准。
• 增强抗风险能力：建立有效的风险管理体系，使企业在遭遇突发事件时能够迅速反应，减少损失。
• 提升市场竞争力：风险管理的有效实施能够增强企业的信誉度和品牌形象，使其在市场中更具竞争力。

风险评估的概念及其重要性

风险评估是风险管理过程中的重要环节，其核心在于识别、分析和评估各种潜在风险，进而制定相应的应对措施。通过风险评估，企业能够清晰地了解自身面临的风险类型及其可能带来的影响。

• 识别风险：包括外部风险（如市场波动、政策变化等）和内部风险（如管理失误、资源配置不当等）。
• 分析风险：评估风险发生的可能性及其对企业的影响程度，为后续的应对策略提供依据。
• 评估风险：根据风险的性质和影响程度，对其进行分类和优先级排序，确保有限的资源集中在最重要的风险上。

风险管理的底层逻辑

风险管理的底层逻辑可以概括为以下几点：

• 风险管理的必要性：在当今快速变化的商业环境中，企业必须具备应对风险的能力，以确保持续的竞争力。
• 风险的源头：理解风险源于何处，有助于企业在早期识别和应对潜在危机。
• 风险管理的终局思维：企业在进行风险管理时，需关注最终目标，确保所有措施都能服务于企业的长期发展。
• 风险管理的误区：避免将风险管理视为一次性活动，而应将其视为一个动态的、不断迭代的过程。

政策与制度解析

在进行风险评估时，了解相关政策和制度显得尤为重要。以下是有关中央企业风险管理的几项政策解析：

• 《中央企业全面风险管理指引》：明确了中央企业在风险管理中的基本要求和实施框架。
• 《中央企业合规管理办法》：强调合规管理与风险管理的关系，确保企业在运营中遵循法律法规。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》：为企业内部控制提供指导，确保风险管理的有效实施。
• 政策的核心变化：2019年至2023年间，中央企业内控工作政策要求的核心变化，反映了风险管理意识的不断提升。
• 2024年内控体系工作重点：为企业未来的风险管理提供了新的方向和要求。

风险体系建设的关键要素

一个有效的风险管理体系必须具备以下关键要素：

• 内部控制目标：明确风险管理的最终目标，确保所有措施都指向同一方向。
• 内部控制原则：遵循风险管理的基本原则，确保措施的合理性和有效性。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督等。
• 风险评估的维度：从行业特点、发展阶段、组织架构、业绩考核、信息系统和控制环境等多角度进行评估。
• 风险管理模式：选择适合企业的风险管理模式，确保风险管理措施的有效实施。

全面风险管理方法论

全面风险管理的核心在于价值协同、总体视角和治理视角：

• 风险管理的价值协同：确保各部门在风险管理中的协作，形成合力，提升整体抗风险能力。
• 风险管理的总体视角：从全局出发，考虑各类风险之间的相互影响，避免片面性。
• 风险管理的治理视角：通过合理的治理结构和机制，确保风险管理的有效实施。

成功案例分析

在真实的商业环境中，一些企业通过有效的风险管理措施成功应对了各种风险事件，实现了稳健、可持续的发展。例如：

• 某科技公司：通过建立全面的风险管理体系，及时识别市场变化，调整战略布局，成功应对了行业竞争的加剧。
• 某制造企业：在经历管理失控后，重新审视内部控制，优化流程，显著降低了运营风险。
• 某金融机构：通过完善合规管理，确保了在政策变动中的稳定运作，提升了市场信任度。

总结

在当前复杂多变的商业环境下，企业必须重视风险评估及管理。通过理解风险管理的底层逻辑，建立科学的风险评估体系，结合政策和制度的指导，企业才能在风高浪急的环境中立于不败之地。有效的风险管理不仅仅是应对危机的手段，更是推动企业持续发展、提升市场竞争力的重要保障。

为此，企业应当不断完善自身的风险管理能力，更新风险管理体系，以适应不断变化的市场环境，实现长期的稳健发展。