有效的战略风险管理助力企业稳健发展

战略风险管理的必要性与实施路径

在当今复杂多变的国际政治和经济环境中，企业面临的风险形势日益严峻。2023年5月30日，习近平总书记在二十届中央国家安全委员会第一次会议上强调，必须做好应对各种重大考验的准备。这一指示不仅适用于国家层面，对于企业而言，同样具有重要的指导意义。在这个背景下，构建一套有效的战略风险管理体系，成为企业实现稳健发展的迫切需求。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

理解风险管理的底层逻辑是构建风险管理体系的基础。首先，风险的定义与类别是必须明确的。风险通常被定义为未来可能发生的、不确定的事件，它可能对企业的目标实现产生影响。根据不同的标准，风险可以分为战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等。

• 战略风险：与企业的长期目标和战略方向相关的风险，可能源于市场变化、竞争对手行为或政策变动。
• 运营风险：涉及企业日常运营的风险，包括流程失误、系统故障及人力资源管理问题。
• 财务风险：源于资金流动性、信用风险及市场波动，对企业财务健康造成威胁。
• 市场风险：与市场环境变化相关，如需求波动、供给链中断等。
• 合规风险：与法律法规的遵循相关，违反相关规定可能导致法律责任和声誉损失。

风险的源头多种多样，其中包括“黑天鹅事件”、“灰犀牛事件”、“藏酉猴”和“小白兔”等。这些术语帮助我们更好地理解不同类型的风险。例如，黑天鹅事件是指那些极不可能发生但一旦发生将造成巨大影响的事件，而灰犀牛则是指那些被广泛忽视但十分明显的风险。

风险管理的基本框架

在理论层面，企业可以借鉴风险管理的基本框架，例如COSO框架和ERM（Enterprise Risk Management）框架。这些框架提供了系统的风险管理流程，使企业能够在识别、评估和应对风险时有章可循。

此外，《中央企业全面风险管指引》的解读也是风险管理体系构建的重要组成部分。它为企业提供了全面风险管理的指导原则，帮助企业在不同发展阶段实施有效的风险管理策略。

风险识别与评估

风险识别与评估是风险管理的核心环节。企业应定期进行风险识别，分析可能影响企业目标的各类风险，并进行优先级排序。这一过程不仅帮助企业识别潜在风险，还能帮助管理层明确应对策略的重点。

• 制定风险管理政策和目标：企业应明确风险管理的目标，确保与整体战略相一致。
• 风险识别与分析：通过内外部环境分析，识别可能影响企业的各类风险。
• 风险评估与优先级排序：根据风险的可能性和影响程度，为风险设定优先级。
• 制定并实施风险应对策略及方案：根据评估结果，制定相应的风险管理计划和策略。
• 监控风险及风险应对效果：建立监控机制，定期评估风险管理效果，及时调整应对措施。

风险管理的误区

在实践中，企业在进行风险管理时常常陷入一些误区。例如，风险零容忍观念可能导致企业过于保守，错失市场机会；静态风险管理方式则无法适应快速变化的市场环境；过度依赖量化方法也可能忽视了定性分析的重要性。因此，企业在构建风险管理体系时，应避免这些误区，采取灵活、多维的管理方法。

全面风险管理的价值协同

全面风险管理不仅是对风险的简单应对，更是实现企业价值协同的重要手段。通过有效的风险管理，企业可以增强决策的科学性，提高资源配置的效率，从而实现可持续发展。在这一过程中，企业管理层需要有全局视角，关注风险管理对整体战略的支持作用。

企业内部风险管理组织构建

企业在实施风险管理时，需要建立明确的内部风险管理组织。企业各层级的风险管理责任与参与机制应当清晰，确保每个员工都能参与到风险管理中。同时，建立全员风险管理文化，鼓励员工主动识别和报告风险，是提高企业整体风险防控能力的重要途径。

标杆企业的实践案例

很多标杆企业通过有效的风险管理机制成功应对了各种挑战。例如，一些知名跨国公司在面临市场波动和政策变化时，通过建立灵活的风险管理体系，快速调整战略，确保了业务的连续性和稳定性。这些成功的经验为其他企业提供了宝贵的借鉴。

结论

在当前复杂多变的环境中，企业面临着前所未有的风险和挑战。建立一套有效的战略风险管理体系，不仅是企业生存和发展的必要条件，更是实现可持续发展的重要保障。通过深入理解风险管理的底层逻辑、基本框架及其误区，企业可以在风险识别、评估和应对方面做到更加科学和有效。最终，构建起健全的风险管理文化，提升企业的整体风险管理能力，才能在风高浪急的时代中，实现稳健发展。

为了达到这一目标，企业的管理层必须保持敏锐的市场洞察力，积极探索和实践风险管理的新方法，以确保在瞬息万变的商业环境中立于不败之地。