构建高效风险管理体系助力企业稳健发展

构建有效的风险管理体系：企业应对挑战的必经之路

在当今瞬息万变的商业环境中，企业面临的风险和挑战日益复杂，习近平总书记在2023年5月30日的讲话中强调了国家安全形势的严峻性，指出企业也必须认真面对这些挑战。这一背景下，构建一套适应企业自身特点的风险管理体系显得尤为重要。本文将深入探讨风险管理的底层逻辑、关键要素、全面风险管理的方法论等方面，帮助企业有效应对各种潜在风险。

王悦：《做好风险管理，应对惊涛骇浪，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、为什么要进行风险管理？2、风险的源头在哪里？3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区是什么？5、内部控制、合规管理、风险控制的关系政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、风险体系建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度（1）行业特点（2）发展阶段（3）组织架构（4）业绩考核（5）信息系统（6）控制环境5、风险管理模式四、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

理解风险管理的底层逻辑是构建有效风险管理体系的基础。首先，企业需要明确为什么要进行风险管理。从根本上讲，风险管理的目标是为了识别、评估和应对可能对企业造成影响的各种风险。企业的生存和发展离不开对风险的敏感度和应对能力。

• 风险的源头：风险往往来源于外部环境的变化、市场竞争的加剧、技术进步的迅速等多方面因素。
• 风险管理的终局思维：企业在制定战略时，必须考虑到潜在的风险，以便在风险发生时能够迅速反应。
• 风险管理的误区：许多企业在风险管理过程中容易陷入误区，例如过分依赖历史数据、忽视新兴风险等。

此外，内部控制、合规管理和风险控制三者之间的关系也需要清晰。内部控制是确保企业资源有效利用的保障，合规管理则是确保企业在法律法规框架内运营的必要条件，而风险控制则是对潜在风险进行有效管理的手段。三者相辅相成，共同构成企业的综合管理体系。

二、政策制度解析

在构建风险管理体系时，了解相关政策制度是至关重要的。以下是几项关键政策的解读：

• 《中央企业全面风险管理指引》：该指引提供了中央企业进行全面风险管理的框架和指导，强调了风险管理的系统性和整体性。
• 《中央企业合规管理办法》：此办法明确了中央企业在合规管理方面的责任和要求，确保企业在运营过程中遵循法律法规。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》：此意见旨在提升内部控制的有效性，确保企业在面临风险时能够进行及时的干预。

从2019年到2023年，中央企业内控工作政策经历了核心变化，这些变化为企业提供了更新与优化风险管理体系的机会。展望2024年，内控体系的工作重点和新要求也将为企业提供新的方向。

三、风险体系建设的关键要素

有效的风险管理体系应涵盖多个关键要素，以确保其有效性和可持续性。

• 内部控制目标：明确内部控制的目标是确保企业资源的有效利用和风险的有效控制。
• 内部控制原则：遵循透明性、合规性和有效性等原则，以确保内部控制的实施。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控活动。
• 风险评估的维度：企业在进行风险评估时，需要综合考虑行业特点、发展阶段、组织架构、业绩考核、信息系统及控制环境等多方面因素。
• 风险管理模式：选择适合企业实际情况的风险管理模式，以实现最佳的风险控制效果。

这些要素相互关联，共同构成了企业风险管理的基础，企业在构建风险管理体系时，必须综合考虑这些要素的有效性和适用性。

四、全面风险管理方法论

全面风险管理方法论为企业提供了系统性的风险管理思路和方法，能够帮助企业在复杂的环境中稳步前行。

• 风险管理的价值协同：企业需要通过风险管理实现不同部门之间的协同，形成合力，提升整体运营效率。
• 风险管理的总体视角：从全局角度出发，分析企业面临的各种风险，确保在制定战略时考虑到所有可能的风险因素。
• 风险管理的治理视角：将风险管理纳入企业的治理框架中，通过有效的治理结构确保风险管理工作的顺利实施。

通过全面风险管理方法论，企业能够在动态变化的市场环境中快速反应，灵活调整应对措施，从而降低潜在的风险损失。

五、实战案例分析

在实际商业环境中，很多成功的企业通过有效的风险管理机制成功应对了各种风险事件，取得了稳健、可持续的发展。例如，一些大型跨国公司在面临全球市场的波动时，能够迅速调整其市场策略，通过对风险的及时评估和应对，维护了其市场份额和品牌形象。

此外，某些企业在进行战略转型时，通过对内部控制和合规管理的重视，有效避免了因盲目决策导致的重大损失。这些案例充分说明了构建适合企业自身的风险管理体系的重要性。

六、风险管理体系的迭代更新

企业在发展过程中，所处的环境和面临的风险是不断变化的，因此风险管理体系也需要进行迭代更新。在不同的发展阶段，企业应根据实际情况调整风险管理的策略和方法，以适应新的挑战。

• 初创阶段：企业在初创阶段应重点关注市场风险和资金风险，建立基本的风险识别和应对机制。
• 成长阶段：在成长阶段，企业需要加强内部控制和合规管理，确保在快速扩张中不失控。
• 成熟阶段：成熟企业应更加注重创新和转型，灵活应对市场变化，及时调整风险管理策略。

通过对风险管理体系的不断迭代更新，企业能够在变化中保持竞争力，增强抵御风险的能力。

结论

在当前复杂的国际政治和经济环境下，构建一套有效的风险管理体系是企业应对各种挑战的必经之路。通过理解风险管理的底层逻辑，掌握关键要素与方法论，企业能够在风险中寻求机遇，实现稳健发展。企业领导者和高管们应对此给予高度重视，积极落实风险管理措施，以确保企业在激烈的市场竞争中立于不败之地。