企业风险管控策略：提升企业抗风险能力的关键方法

企业风险管控：构建稳健的管理体系应对复杂环境

在当今这个瞬息万变的商业环境中，企业面临的风险日益增多，尤其是在国际政治和经济形势不断变化的背景下。2023年5月30日，习近平总书记在二十届中央国家安全委员会第一次会议上指出，国家安全问题的复杂性和艰巨性显著提升，这一发言不仅对国家的安全策略提出了更高的要求，也为企业的风险管理敲响了警钟。在这样的背景下，企业的每一次决策都可能成为风险的导火索，因此，如何构建适合自身的风险管控体系成为企业面临的重大课题。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

1. 风险的定义与类别

风险通常被定义为未来不确定事件可能导致的损失或收益的偏差。对于企业而言，风险的类别广泛，包括战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等。每一种风险都有其特定的特征和影响，企业必须全面了解这些风险，以便采取适当的应对措施。

2. 风险的源头

企业管理层需特别关注那些可能导致重大损失的风险源头，包括：

• 黑天鹅事件：指那些发生概率低但影响极大的事件。
• 灰犀牛事件：指那些显而易见却被忽视的风险。
• 藏酉猴事件：指那些潜在的、未被认知的风险。
• 小白兔事件：指那些看似无害但可能引发重大风险的因素。

3. 风险管理的终局思维

企业在进行风险管理时，需关注终局思维，即从长远的角度考虑风险管理的战略布局。这种思维方式要求企业不仅要关注当前的风险，更要预测未来可能出现的风险，从而制定出相应的应对策略。

4. 风险管理的误区

在风险管理的实践中，企业常常会陷入一些误区，包括：

• 风险零容忍观念：过于激进的风险态度可能导致错失良机。
• 风险管理与业务割裂：风险管理应与业务发展相结合，而非孤立存在。
• 静态风险管理：必须根据环境的变化不断调整风险管理策略。
• 过度依赖量化方法：量化方法虽有参考价值，但不能完全替代经验和判断。

5. 内部控制、合规管理、风险控制的关系

这三者共同构成了企业风险管控的基础。内部控制确保企业在运营过程中的规范性，合规管理保障企业遵循法律法规，而风险控制则是针对潜在风险采取的具体措施。

二、风险管理基础理论

1. 风险管理基本框架

企业在构建风险管理体系时，常常参考COSO和ERM等框架。这些框架提供了系统化的风险管理方法，帮助企业识别、评估和应对风险。

2. 《中央企业全面风险管指引》解读

该指引为中央企业提供了全面风险管理的标准和要求，企业应根据自身情况对照指引，制定相应的风险管理策略。

3. 风险类型详解

企业面对的风险类型多种多样，主要包括：

• 战略风险：与企业长期目标和方向相关的风险。
• 运营风险：由于内部流程、人员或系统问题导致的风险。
• 财务风险：与企业资金运作、财务报表相关的风险。
• 市场风险：由于市场变化导致的风险。
• 合规风险：未遵循法律法规带来的风险。

4. 风险识别与评估

有效的风险管理首先需要识别潜在风险，并对其进行评估。风险评估的关键在于确定风险的发生概率及其影响程度。

5. 风险应对策略

企业应根据评估结果制定相应的风险应对策略，常见的策略包括风险规避、风险转移、风险减轻和风险接受等。

三、全面风险管理方法论

1. 风险管理的价值协同

风险管理不仅仅是控制风险，更是创造价值的过程。企业通过有效的风险管理可以提升整体价值和竞争力。

2. 风险管理的总体视角

在进行风险管理时，企业应从整体上把握风险，避免片面和局部的管理方式。

3. 风险管理的治理视角

企业的风险管理需要与治理结构相结合，确保各层级的责任和权利明确，从而形成有效的管理合力。

四、全面风险管理流程

1. 制定风险管理政策和目标

企业应根据自身情况制定相应的风险管理政策，并设定明确的管理目标，以指导后续的风险管理工作。

2. 风险识别与分析

在政策指导下，企业需要系统地识别和分析风险，确保所有潜在风险都能被纳入管理范围。

3. 风险评估与优先级排序

通过评估风险的严重性和发生概率，企业能够为不同风险设定优先级，从而集中资源应对最为紧迫的风险。

4. 制定并实施风险应对策略及方案

企业需根据评估结果制定详细的应对策略，并确保这些策略在实践中得以有效实施。

5. 监控风险及风险应对效果

风险管理是一个动态的过程，企业需要定期监控风险和应对措施的效果，确保管理策略的有效性。

6. 持续改进风险管理过程

在风险管理的实践中，企业应不断总结经验教训，持续改进风险管理流程，以适应变化的环境。

7. 内部控制体系在风险管理中的作用

内部控制体系为企业的风险管理提供了基本保障，确保企业在面临风险时能够采取及时有效的应对措施。

五、企业内部风险管理组织构建

1. 风险管控机制的选择

企业在构建风险管理组织时，应根据自身特点选择适合的风险管控机制，从而提高风险管理的效率和效果。

2. 企业各层级的风险管理责任与参与机制

各层级的管理人员应明确风险管理责任，鼓励员工参与风险管理，形成全员参与的风险管理文化。

3. 建立全员风险管理文化

企业应通过培训和宣传，提升全员的风险意识，使风险管理深入到日常工作中。

六、标杆企业一体化风险管理实践

在实际应用中，一些标杆企业通过有效的风险管控机制成功应对了各种风险事件，实现了稳健、可持续的发展。通过分析这些企业的成功经验，其他企业可以借鉴其风险管理的理念和实践，构建符合自身的风险管理体系。

总而言之，企业在当前复杂多变的环境中，需认真对待风险管理，构建科学、有效的风险管控体系。只有这样，才能在风高浪急的市场中稳健前行，实现可持续发展。