企业风险管控策略：提升企业安全与效益的关键方法

企业风险管控的重要性与实施路径

在当前复杂多变的国际政治环境与经济形势下，企业面临的风险与挑战日益增多。习近平总书记在2023年5月30日的会议上强调了国家安全问题的复杂性，这不仅是国家层面的呼唤，也为企业提出了更高的要求。企业必须认清自身所处的环境，构建相应的风险管控体系，以应对可能的风险和挑战。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

风险的定义与类别

风险是指未来可能发生的事件对企业目标造成负面影响的不确定性。企业风险可以分为多种类别，包括战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等。每一种风险都有其独特的来源和特征，企业必须充分认识到这些风险的存在，并采取有效的管理措施。

风险的源头

• 黑天鹅事件：不可预测且对企业产生重大影响的事件。
• 灰犀牛事件：看似显而易见但常被忽视的大概率事件。
• 藏酉猴：潜在的风险，通常在初期并不明显，但随着时间推移可能演变为重大危机。
• 小白兔：相对低风险的事件，但若管理不善，仍可造成损失。

风险管理的误区

在实际操作中，企业常常会陷入一些误区，如：

• 风险零容忍观念：过于严格的风险管理反而可能导致企业失去创新机会。
• 风险管理与业务割裂：将风险管理视为独立于业务之外的职能，忽视其与整体业务的结合。
• 静态风险管理：不适应动态变化的外部环境，导致风险管理失效。
• 过度依赖量化方法：忽视了定性分析的重要性，导致风险评估不全面。

风险管理基础理论

风险管理的基本框架

企业在进行风险管理时，应该构建一个系统的管理框架，例如COSO（Committee of Sponsoring Organizations）和ERM（Enterprise Risk Management）。这些框架能够帮助企业理清风险管理的思路，确保各项措施的有效实施。

风险类型详解

企业应详细分析各类风险的特征与来源，从而制定相应的应对策略：

• 战略风险：与企业的长期目标和方向相关的风险，如市场竞争加剧。
• 运营风险：在日常运营中出现的风险，如供应链中断。
• 财务风险：与企业财务状况相关的风险，如利率波动。
• 市场风险：外部市场环境变化带来的影响，如需求下降。
• 合规风险：未遵循法律法规所导致的风险，如罚款和诉讼。

风险识别与评估

有效的风险管理始于对风险的识别与评估。企业应建立系统的风险识别机制，定期审查内部与外部环境，发现潜在风险。评估风险的严重性与发生概率，帮助决策者制定优先级。

全面风险管理方法论

风险管理的价值协同

风险管理不仅仅是控制损失，更是创造价值的过程。通过有效的风险管理，企业能够在不确定的环境中把握机会，从而实现可持续发展。

总体视角与治理视角

从总体视角看，风险管理应与企业战略紧密结合；而从治理视角看，风险管理需要建立健全的组织架构，明确各级管理者的责任和权限，确保风险管理措施的有效落实。

全面风险管理流程

制定风险管理政策和目标

企业应明确风险管理的目标，制定相应的政策和流程，确保全员了解并遵循。

风险识别与分析

通过问卷调查、访谈等方式，收集信息，识别潜在风险，并进行深入分析。

风险评估与优先级排序

根据风险的严重性和发生概率，对风险进行评估，并确定处理优先级，以便集中资源优先应对高风险事件。

制定并实施风险应对策略

依据评估结果，制定相应的应对策略，包括风险转移、风险规避、风险减轻和风险接受等，确保各项措施落到实处。

监控风险及风险应对效果

在实施风险管理策略后，企业需要对风险及其应对效果进行持续监控，确保及时调整策略以应对新出现的风险。

持续改进风险管理过程

企业应建立反馈机制，通过对风险管理过程的评估与反思，不断改进管理措施，提高风险应对能力。

内部控制体系的作用

内部控制体系在风险管理中起到基础性作用，它能够确保企业在运营过程中的合规性与有效性，为风险管理提供支持。

企业内部风险管理组织构建

风险管控机制的选择

企业应根据自身的特点与需求，选择合适的风险管控机制，确保风险管理的有效性。

各层级的风险管理责任与参与机制

各级管理者应明确其风险管理责任，建立层层负责的机制，确保风险管理贯穿于企业的各个环节。

建立全员风险管理文化

风险管理不仅是管理层的责任，企业应营造全员参与的风险管理文化，使每个员工都能意识到风险的重要性，积极参与风险管理。

标杆企业一体化风险管理实践

通过分析一些成功企业的案例，可以发现它们在风险管理中普遍采取了一体化的管理模式。这些企业在面对风险时，不仅注重事前的预防措施，还重视事后的反应与调整。通过建立完善的风险管理体系，创造了更大的商业价值。

在全球化与数字化的浪潮下，企业的风险管理面临着新的挑战与机遇。构建适应性强、灵活性高的风险管控体系，将成为企业持续发展的关键所在。通过不断学习与实践，企业能够提升风险管理能力，从而在风高浪急的环境中立于不败之地。