李燕：管理者的心理学应用

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 心理学

课程编号 : 30409

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适用对象

企业和创业团队，中层管理团队、企业核心管理或技术团队、中小企业高层；销售类、客服类、管理类、研发类等岗位核心团队和高

课程介绍

课程背景：

近年来，微商行业正式进入钻石十年，市场的需求在与日俱增，把握这轮快速变革的市场潮流，培养超级微商是每个深耕市场的重要战略。市场从业人员行业、对公司的认知与信心，每天面对业绩要求，团队的管理，客户的拒绝，如何建立强大的内核？应对变革速度越来越快的市场环境，如何培养更适合市场变革的超级微商？

本课程通过启发学员认知改变的力量，构建变革心智能力。

课程收益：

了解积极心理学对人生、工作和家庭所带来不同价值，同时获得每日正能量，开创自己的事业，激励自己的团队共同进步

以团队共创的方式，共同学习梦想的价值，描绘出属于自己的梦想地图

通过培训活动的方式启迪学员对行业、公司、团队的感恩情怀，坚定行业从业信念

通过行动学习方法，实战演练、互动讨论等方式，发现自身的不足，并知道如何进行有效预防、处理，获得一套成功人生方法

课程对象：

企业和创业团队，中层管理团队、企业核心管理或技术团队、中小企业高层；

销售类、客服类、管理类、研发类等岗位核心团队和高压行业

课程时间：时长：0.5 天

课程大纲

一、开训：变革的社会

1．这个世界唯一不变的就是变

2．世界变革的速度 – 一组令人吃惊的数据

案例分析：大润发、尼康、康师傅的案例

3. 变革与我们的关系

在这个跨界打劫、迅速迭代的时代，生活简直就是十面埋伏，总有一种变革针对你，总有一款危机适合你。

4. .梦想的力量

开场练习: 运用秘密的法则，画出自己的梦想树

二、超级CEO成长心法– 成功一定有方法

1. 成功人士具备什么DNA?

- 哈佛大学关于目标与人生25年的跟踪调查：目标对人生有巨大的导向性作用

2. 为自己而战- 设定目标

练习：画出自己目标的八个领域

你的终极目标
什么才是一个有效的目标
怎样避免订立目标时陷入误区
怎样寻找成功的路径
怎样快速达成目标

3. 潜意识训练

1）潜意识训练（积极的自我谈话）是生命中给自己作为CEO的重要礼物

2）自我对话的几大方面：自我激励、自我期望、自我欣赏、自我批评、自我提醒、自我开导、自我安慰、自我总结

3）两人小组练习：感受互相赞美的力量

3）团队练习：我是一名成功CEO 宣言

4. 10天心理挑战

1）错误的用词→错误的看法→ 错误的结果

2）练习：负面想法转换成正面想法的能力

游戏规则：

1.一连10天不可有消极的念头、情绪、自我问话使用如不可能、失败、挫折、遗憾、难过、可怜、太难了、不行、做不到等消极字眼。

2.一有出现（肯定会有）请你立即意识到，即把注意力转为向自己提积极的问题。

3.每天清晨起床之前和晚上睡觉之前，各向自己提6个积极的问题，并作出明确的回答。

4.一连10天把注意力调到寻求解决问题的方法上，而非在问题本身上兜圈子。

5.若你真一不小心掉进了消极的念头、情绪等里面，你千万别急，立即改变它，从第一天又开始做此游戏

三、课后作业

CEO激情与成功有约- 写给未来的自己一封信

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• 李燕：走向专业，宏观着眼微观着手 ——期交保单续期业务训练营: 课程背景：在当今金融行业竞争日趋激烈的市场，要保持持续健康快速的业务发展首要因素就是能否吸引更多的客户资源。因此，我们说客户资源是企业的生存之本，是市场竞争的核心焦点，客户资源的开发是企业运营的重中之重。中国银保市场在过去去20年经历了高速增长，对比欧美等成熟市场，市场目前渗透率仍相对较低。展望未来，大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机，他们对养老保障和财富管理的需求将为银保带来持续的发展动力。但银行客户的续保率目前还不够，说明我们在客户销售时还有改进空间，同时对于客户不断提升的保障需求，我们还缺乏好的技能去完成“全家、全额、全险”的保单检视的能力。本课程对期交的作用和续期的意义、续期业务制度和系统讲解、续期催收流程与技巧、失效保单管理、客户退保劝阻技巧、续期风险管控，并配合资产配置、强制储蓄、子女教育搭配的保险入手，结合还原场景的培训方式，以客户保单检视为切入点，训练销售人员掌握储蓄险的沟通技巧，把握一年一度的销售时机，走上绩优之路。这是一次世纪性的机遇，我们的金融从业人员是否已经做好了充足的准备？本课程将引领大家一起探究如何成为更加专业，从保单检视的服务为切入点，掌握这个工具的使用并养成良好的工作习惯，管理好客户的家庭保单，后续的加保、转介绍也会非常顺畅，成为被客户更加推崇，成为行业翘楚的发展之道，创造2022年的崭新局面。课程收益：通过经济形势的分析，引导理财经理关注当前形势，强化未来降息预期，强调产品竞争优势；了解中国财富管理和保险朝阳大时代正在到来，了解中国大众富裕家庭未来保险需求倾向，特别是关于对养老问题、子女教育、税务筹划、财富传承等方面的关注学习期交的作用和续期的意义、续期业务制度和系统讲解、续期催收流程与技巧、失效保单管理、客户退保劝阻技巧、续期风险管控由被动服务转向主动服务，培养销售人员的服务意识及提升服务质量降低非常规投诉率，高效解决客户投诉，降低客户不满意度满期客户的保单转换，提高转保率，提高忠诚度客户占比续保销售循环每个环节的流程、技巧、话术，具备销售整体化思路，提高销售成功率；切合客户需求对接产品的技巧及话术，拒绝处理的技巧课程风格：理论结合实践，便于理财经理的落地转换内容专业有用，一学就能懂用了就有效讲授结合实操，边学边练技术简单高效课程时间：1天，6小时/天课程对象：银行理财经理，营销主管课程方式：课程讲授60%，案例分析及实操40%课程大纲第一讲：2023的财富变局下的营销机遇一、基本面分析1.百年不遇指大变局下的经济形势2.政治局会议下八字方针“稳字当头，稳中求进”下的投资策略马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错3.中美客户投资的比较和趋势中国客户的数量与财富拥有量逐步上升中国客户的需求与保险的匹配度正加大中国客户的保险资产占总资产比例偏低二、资金面分析资管新规的财富新趋势 – 保险的春天真的来了市场利率下降趋势，保险产品的锁定中长期收益价值凸显房地产行业发展前景与配置策略通货膨胀增速与财富管理效能居民预防性储蓄动机强化的深层背景资产配置面临新一番轮动，势必有大量资金调整至保险当中，市场空间巨大三、政策面分析共同富裕国策下的创富、守福和传富的金融工具“创富”的过程更加注重合规性与可持续性- 合理创富“守福”的核心是要做好资产的隔离规划，建立防火墙机制“传富”的布局与安排需要更加前置更加系统 – 科学传富第二讲：客户期交保险续期的价值与意义一、客户期交保险续期的的必要性案例：与客户交流保单检视的聊天截图互动讨论：你观察到了什么？小结：1. 客户不排斥“保单检视”2. 客户的成长速度远超我们的想像3. 后续如何转换是专业与否的区别所在二、续期客户沟通的两大价值1. 对银行客户的价值满期客户的需求分析 - 客户群的特点，不同类型客户的需求分析2. 对理财经理的好处保单转换创造新的收入和价值提升自己切合客户需求对接产品的技巧及话术三、续期客户沟通的方法发现缺口 - 第一张保单的保额以足够发现不足 - 分析现有保单的功能，找出客户需求的不足持续联系 - 保单作检视，也要在平时保持联系。四、客户续期的理由保单整理更专业客户感觉你更专业客户更信赖你你的服务更加到位第三讲：续期客户销售五步曲第一步：电话邀约沟通1、核心逻辑：服务1）免费服务2）精美礼物3）名额有限2、邀约话术1）对“不确定”的客户a反复强调活动的稀缺性，引导客户珍惜机会b尝试再次邀约2）对“不来”的客户a强调活动的重要性b创造后续登门服务的机会3）4个关键提问，赢保单检视机会关键提问1：您每张保单的缴费时间、缴费帐户都清楚吗？目的：通过询问交钱，引起客户注意，从服务入手，取得客户认可关键提问2：您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣关键提问3：请问您所购买的保险，您知道什么时候可以获得理赔？该怎样理赔？赔多少吗？目的：通过询问赔钱，涉及客户最重要的权利，锁定客户关注点关键提问4：作为保单非常关键的要素：受益人，您的每张保单是否指定？分别是哪些人呢？目的：通过询问留钱，体现专业，增加客户的信赖感提问逻辑：交钱——领钱——赔钱——留钱第二步- 需求再次识别1）识别客户购买动机客户购买的两个原因：信任与价值价值传递核心：输出利益2）客户信息收集，KYC提问技术导入小组研讨：养老保险的问题树设计3）成功挖掘中产及以上客户十大需求点养老规划意外以及重疾防范家庭栋梁失业压力子女教育投资理财父母赡养婚姻财产子女传承税务筹划家企隔离互动：针对目前2019全球经济状况下，中产家庭具体的需求和渴望保单分析是立足于客户需求为出发点的展业模式，展现专业，更易被客户接受第三步- 客户抱怨处理同理心澄清四步法接受情绪道出感受说出经历提供支持第四步- 客户保单分析1.很多人往往意识不到自己的需求所在2.处于不同的人生阶段，不同的职业、不同的家庭结构，客户对于保险的需求是不同的3.客户从我们手上买去的，是他们需要的产品，而不是我们所推销的4.有效地为二次开拓提供理论依据保障是否足额保障是否全面保证是否合理第五步、客户常态建档结合三表给出合理化建议客户服务卡（家庭保单整理）家庭保障需求检视表家庭保障需求分析表第四讲：实战演练一、客户的转化之一– 资产配置撬动1）以保险为核心做保险资产配置资产配置现代投资理论：即在风险可控的前提下实现收益最大化资产配置与客户利益- 资产新规将影响理财产品的收益和规模- 多元化在资产配置中的作用资产配置占比的调整 – 保险的攻守兼备策略现金及存款投资性不动产净银行理财产品股票和基金贵金属保险-寿险境外投资二、客户的转化之二– 金税四期撬动1）金税四期上线的背景和新功能非税业务管控变化相关机构联网变化人员身份信息及信用的管控云化服务 2）金税四期上线后对企业和双高人群的影响企业纳税信息画像稽查过程变成“查证系统筛查的风险点”企业增值税进行重点稽查企业所得税进行重点稽查税务局将对个人所得税进行重点稽查对不符合享受税收优惠条件而享受税收优惠的企业进行重点稽查3）通过家族信托或保险金信托架构金税四期下的隔离资产A、保险金信托的六大特点转：财产的转移功能隔：资产的隔离功能保：财产的保全功能传：财产的传承功能秘：信托财产的私密性恒：信托财产的恒定性B、保险金信托营销场景1）智慧理财家庭幸福2）有跨代传承需求：3）有多子女复杂家庭传承需求：4）有未成年子女或其他无完全民事行为能力家族成员保障需求：5）有不适合接班败家子的家族财富及传承保障需求：

• 李燕：宏观经济形势与寿险发展趋势: 一、课程背景目前各大金融公司进入高度竞争的阶段，各家公司通过培养团队综合金融的素养和技能，从而决战于“战场”。本课程从如何打造有专业水准的营销团队，培养综合金融素养入手，细致分析财富管理目标客户特点、详细解读从名单挖掘到金融产品推荐的销售流程，理解客户财富管理所需要的技术应用与资源整合；使参训学员具备与市场匹配的专业服务能力，共同取得2022年的佳绩！二、课程亮点：“是什么”- 了解2022变局对家庭财富带来的考验“为什么”- 了解家庭资产配置中不同的金融工具说承担的角色“怎么做“ – 了解如何审视家庭风险控制情况，如何让这次危机变成家庭财富管理更趋健康的契机，检视家庭财务健康情况，并重新调整资产配置策略“有什么”- 案例分享“我来做”- 演练操作，自己动手做一做，教大家如何使用工具给自己家庭的资产保驾护航对财富增值、健康医疗、子女教育、资产安全，养老防病等各方面需求不断增加，本沟通将让大家学习家庭资产配置，为家庭财富保值增值三、课程特色：落地性——课程内容工具化，语言通俗易懂；案例贴近生活，拿来即用。工具性——将技巧工具化，引入国际最前沿管理工具，易于操作及掌握。实用性——培训突出实用效果，聚焦管理者工作实践，通过案例及课堂演练，及导师专业指导，学员们在课上直接掌握方法。生动性——采用研讨、案例、视频、体验等多种培训形式，突出课堂的生动性。四、课程时间：0.5天五、课程方式：讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%六、课程对象：金融行业从业人员、高绩优团队七、课程大纲第一讲：视野篇 - 2022 的财富变局一、基本面分析1、百年不遇指大变局下的经济形势- GDP解读- 经济周期的认定- 美林时钟所折射的目前投资市场2、政治局会议下八字方针“稳字当头，稳中求进”下的投资策略- M2数据对房地产、股市市场影响分析- 通胀水平预测马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错3、中美客户投资的比较和趋势中国客户的数量与财富拥有量逐步上升中国客户的需求与保险的匹配度正加大中国客户的保险资产占总资产比例偏低二、资金面分析资管新规的财富新趋势 – 保险的春天真的来了国际市场利率下降趋势，保险产品的锁定中长期收益价值凸显房地产行业发展前景与配置策略通货膨胀增速与财富管理效能居民预防性储蓄动机强化的深层背景资产配置面临新一番轮动，势必有大量资金调整至保险当中，市场空间巨大三、政策面分析共同富裕国策下的创富、守福和传富的金融工具- “创富”的过程更加注重合规性与可持续性- 合理创富- “守福”的核心是要做好资产的隔离规划，建立防火墙机制- “传富”的布局与安排需要更加前置更加系统 – 科学传富四、客户面分析1）客户投资层面的需求富人思维——穷人更需要投资，富人更需要理财全球大类资产配置的重要性案列：巴菲特投资的秘诀案列：如何使用美林投资时间钟，在经济转换周期中找到投资机会，选择投资方向2）客户的投资心态和投资行为分析中国个人持有的可投资资产互动：你注意到其中的变化特点是什么？中国高净值人群财富目标中国高净值人群风险偏好中国高净值人群主要投资渠道中国高净值人群可投资资产境内外配置比例图表：近五年来高净值人群资产配置的变化资产配置杠杆率有望降低中国高净值人群资产配置主要目的中国高净值人群对服务方式的偏好第二讲：策略篇 –共同富裕时代下大额保单配置逻辑一创富篇 – 保险的黄金配置1、把握收益下行锁定中长期收益之道2、把握资管新规落地后安全投资之道3、把握复利增值为长期财富价值之道4、把握创造未来现金流的新财富之道二、守富篇 – 躺赢的养老资金1、客户理念沟通1）看经济指标 -中国未富先老老龄化的信号发达国家老龄化进程第七次人口普查的调查结果2）看国民刚需- 社保的冬天社保养老金替代率不足人口红利消失经济进入下行周期70、80面临的养老危机三胎政策背后的中国未富先老困局2、养老规划迫切性激发养老方式转变退休政策改变老年三阶段的激发- 老年丧失理论：健康丧失、伴侣丧失、记忆丧失、尊严丧失- 老年需求层次结构- 晚年的现实：孤独、病痛、贫穷3、养老社区的优势1）美国有研究表明，入住养老社区的老人平均寿命可以延长8-10年2）养老社区vs 普通养老- 学会用四句讲社区3）中高净值客户养老最佳解决方案- 完美建立养老第三支柱- 完美通过养老社区规划人生- 完美维护老年生活的尊严三、传富篇1. 财富传承规划财富传承的五大方法：遗嘱、保险、信托、赠与、法定2、保险金信托保险金信托的功能保险金信托的未来趋势保险金信托集聚信托和保险之5大优势第三讲创新篇 – 新格局下的综合金融营销讨论：你认为什么是“资产配置？”一、什么是资产配置1. 资产配置现代投资理论：即在风险可控的前提下实现收益最大化2. 资产配置经典案例——耶鲁神话二、为什么要做资产配置1、资产配置与客户利益2、资产新规将影响理财产品的收益和规模3、多元化在资产配置中的作用4、资产配置与客户风险：降低波动性、提高风险回报比5、理解并实现客户的资产配置目标案例：简单投资组织资产表现三、资产配置的一般步骤1、了解自己：年龄阶段、财务状况、投资期限、流动性需要、风险偏好……2、明确目标：收益率好过股市表现？抵抗通胀实现资产保值？为了某些人生目标和计划做准备？（养老、子女教育、留学、旅游、买房、买车……）3、科学配置：根据投资目标估算所需的大致收益水平了解需要承担的相应风险决定大类资产类别和比例选择具体品种四、疫情后，重新审视中高净值资产配置的多元化1. 资产配置占比的调整 – 攻守兼备策略1）现金及存款2）投资性不动产净3）银行理财产品4）股票和基金5）贵金属6）保险-寿险7）境外投资2. 宏观经济政策引发资产配置变化3. 中高净值人群主要投资理财渠道五、四种常见家庭资产配置类型1、现金为王———追求极度的流动性安全感2、收益为王———极致追求高收益3、房产为王———只喜欢配置房产4、分散配置———涉猎多种投资工具

• 李燕：宏观经济分析与保险行业高质量发展: 课程背景：“两会”核心议题都是国计民生透过这些报告，这些议案、提案，我们得以窥见社会对于保险业所寄予的希望，以及保险业本身对于国计民生问题的思考。整个摘要只有7处提及“保险”，坚持预防为主，深入推进健康中国行动。比如继续规范发展第三支柱养老保险。防范化解重大风险。设立金融稳定保障基金，运用市场化、法治化方式化解风险隐患，牢牢守住不发生系统性风险的底线。本次两会总结出了十大关键词，分别是长期护理保险、惠民保、税优健康险、税延养老险、基本养老保险、企业年金、网络安全保险、共同富裕、农业保险、保险投资……本课程设计的核心带领学员通过学习新的政策热点学习，提升专业能力，懂得如何挖掘需求，提升团队销售业绩，持续为客户全面的风险管理服务，创造2024佳绩！课程目标：通过课程让学员深层次认识、了解两会精神引下的保险发展的意义和巨大市场让学员充分了解客户的资产投资与痛点，打开销售视野，把握寿险业发展的方向，并能指导团队去践行到业务中把握政策趋势，成就业务团队的高品质发展，并为客户切实解决当下的痛点和难点课程时间：1天课程对象：理财经理课程方式：讲授、案例解读课程大纲第一讲：策略篇 – 两会后的财富市场机遇与挑战一、第一碗面 - 基本面1、百年不遇指大变局下的经济形势GDP解读经济周期的认定美林时钟所折射的目前投资市场2、会议下八字方针“稳字当头，稳中求进”下的投资策略M2数据对房地产、股市市场影响分析通胀水平预测马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错保险的配置逻辑：求稳不求快，求有不求多3、关键词- GDP5%左右的增长率2024楼市、股市，结构性行情过去赚资产涨价的快钱，未来赚稳健增值的慢钱4、中美客户投资的比较和趋势中国客户的数量与财富拥有量逐步上升中国客户的需求与保险的匹配度正加大中国客户的保险资产占总资产比例偏低二、第二碗面 - “资金面”1）资管新规给理财产品带来的新变化理财风险性：从刚性兑付到买者自负理财收益性：从预期收益到浮动净值资产流动性：从灵活期限到与资产2）3.0时代来临下，保险行业的转型安全性无可替代 - 消费者风险偏好显著下降，保本将成为“香饽饽”锁定无风险收益- 完胜99.99%其他金融工具财税法医养之功能 - 未来不拼收益拼功能三、第三碗面 – “政策面” 1、政府工作报告- 聚焦养老保障1）实施积极应对人口老龄化国家战略。解读：城乡居民基础养老金月最低标准提高20元，完善养老保险全国统筹。解读：在全国实施个人养老金制度，积极发展第三支柱养老保险。2）加大义务教育、基本养老、基本医疗等财政补助力度解读：提高“一老一小”个人所得税专项附加扣除标准，6600多万纳税人受益3) 大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融2、政府工作报告 - 聚焦百姓健康1）加强健康、养老等民生科技研发应用。2）大力发展健康消费，助力扩大国内需求。3）促进大健康产业发展，满足人民多样化多层次健康需求4）建议构建以“预防为主”的健康管理模式四、客户面分析1）客户投资层面的需求富人思维——穷人更需要投资，富人更需要理财全球大类资产配置的重要性新闻解读：巴菲特投资的秘诀2）客户的投资心态和投资行为分析中国个人持有的可投资资产新闻解读：你注意到其中的变化特点是什么？中国高净值人群财富目标中国高净值人群风险偏好中国高净值人群主要投资渠道中国高净值人群可投资资产境内外配置比例图表：近五年来高净值人群资产配置的变化资产配置杠杆率有望降低中国高净值人群资产配置主要目的中国高净值人群对服务方式的偏好五、产品面分析中国寿险市场下一个五年的增长引擎: 产品保障升级与创新市场分析——寿险形势【健康险井喷】市场分析——寿险形势【养老险井喷】市场分析——寿险形势【终身寿险井喷】六、服务面分析1）当前寿险营销市场的现状产品与服务日趋同质化渠道布局大致相同花费巨资广告促销难以吸引客户注意力客户选择增多，对企业的忠诚度降低2）客户的生命周期分析潜在客户：以客户需求为中心的关系经营新客户：以客户服务为中心的关系经营忠诚客户：以差异化服务品质为中心的关系经营3）客户服务的重要性卓越的服务是企业的重要护城河，是企业能真正基业长青的根本原因卓越的企业都将服务视作企业生存的“生命线”，存量竞争时代更需要深耕客户服务金融工具：宏观“六碗面”的营销思路现场演练：身边的热点和新闻，转化为自己营销保险的有力佐证第二讲：回顾篇 – 中国和日本寿险发展史一、寿险的七个发展阶段1、第一阶段：探索——人保引领行业复苏2、第二阶段：激活——个险渠道兴起3、第三阶段：银保——新产品涌动，银保渠道兴起4、第四阶段：市场化——费率市场化改革与渠道多元化5、第五阶段：爆发——代理人爆发式增长，中短存续期火爆6、第六阶段：收缩——强监管与个险人力收缩7、第七阶段：自主创新，百花齐放——高质量发展与养老、健康险爆发二、寿险的四次增长浪潮与第五波潜在浪潮1、第一波：探索，验证并激活2、第二波：营销，增长爆发3、第三波：激进与失控4、第四波：回归5、第五波：新模式，全面融合与赋能三、日本是如何走出利差损？利差损的根源：高负债成本投资端的贡献：避免了更坏的结果走出利差损的关键：降低负债成本以明治安田为例：日本寿险业危机与复苏的缩影四、保险业发展新机遇1、数字智能化机遇2、新能源革命机遇第三讲：价值篇 – 2024年保险业市场走势一、创富篇 – 保险的安全确定性黄金配置1、把握收益下行锁定中长期收益之道2、把握资管新规落地后安全投资之道3、把握复利增值为长期财富价值之道4、把握创造未来现金流的新财富之道二、守富篇 – 个人养老金时代下的时代机遇三冬叠加的时代——人口的冬天三冬叠加的时代——社保的冬天三冬叠加的时代——人生的冬天寿险的躺赢价值1）帮助客户存住钱2）管住客户乱花钱3）给客户一个确定的未来4）养老保险的不可取代性符合三大特点：持续不断、稳定收入、与生命等长三、传富篇 – 充分体现保险的法律性价值1、金融工具的比较：财富传承规划比较2、财富传承的五大方法：遗嘱、保险、信托、赠与、法定寿险的法律价值定向传承避免诉讼、公正保留控制权婚前、婚后财产隔离债务隔离遗产税规划传承的杠杆放大作用3、保险金信托1）保险金信托功能保险金信托的功能保险金信托的未来趋势保险金信托集聚信托和保险之5大优势2）保险金信托营销场景智慧理财家庭幸福有跨代传承需求：有多子女复杂家庭传承需求：有未成年子女或其他无完全民事行为能力家族成员保障需求：有不适合接班败家子的家族财富及传承保障需求结语：财富要规划，难免生变化，传承靠设计，不是靠运气！第五讲：康养篇 – 养老社区和居家养老的增值服务一、养老增值服务的优势1、对保险公司的价值“保单 + 居家养老（养老社区）”模式的出现是与中国寿险行业变革方向高度一致的，从客户资源方面，保险公司拥有大量的有养老需求的客户群体，与居家养老的服务对象相匹配；从医疗资源方面，保险公司和医疗机构有千丝万缕的合作，与居家养老的服务需求相匹配。2、养老社区居家养老对代理人的价值通过“保单十居家养老（养老社区）”模式，提前锁定中高净值容户，提高容户黏性及深度开发度，模式升级降低了客户经营难度借助居家养老场景服务的差异化竟争优势，实现销售端的转型升级，以及提升客户客户的认同和体验感3、养老社区和居家养老对客户的价值美国有研究表明，居家养老的老人平均寿命可以延长8-10年医养结合至关重要1+N管家服务全方位的生活照护社区模式符合老年分期心理照护与社会智能弥补智能设备运用与全方位照护;中高净值客户养老最佳解决方案- 完美建立养老第三支柱- 完美通过居家养老规划人生- 完美维护老年生活的尊严

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