掌握保险销售技巧，提升业绩的秘密武器

保险销售技巧在共同富裕背景下的应用

在当今社会，随着中央财经委员会第十次会议的召开，共同富裕的理念愈发深入人心。这一理念不仅改变了人们对财富的理解，也对高净值客户的财富管理策略提出了新的要求。在这样的背景下，保险销售人员需要掌握一系列有效的销售技巧，以便更好地满足客户需求，帮助他们规避未来可能面临的风险。本文将深入探讨保险销售技巧，结合共同富裕的背景，分析如何在实际销售中有效应用这些技巧。

牟青：《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

【课程背景】中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。【课程收益】厘清共同富裕的标准及底层逻辑理解《民法典》关于财产继承的法律知识理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】共同富裕开启财富保全新时代1、8.17会议政策解读邓小平关于“共同富裕”的论述中央财经委员会第十次会议的重点内容高质量发展建设共同富裕示范区夫妻共同债务认定明确共同富裕的底层逻辑三次分配的理论共同富裕对高净值客户的全维度影响共同富裕下的行业洗牌慈善成为高净值客户的必选项二、《民法典》关于财产继承的法律知识1、代位继承人范围扩大2、遗嘱的六种形式遗嘱形式进一步增加取消公证遗嘱优先效力遗赠和遗赠扶养协议遗赠和遗赠扶养协议比较遗赠中的法律问题完善遗赠扶养协议制度4、呼之欲出的遗产税——税收优先权三、渐行渐近的房地产税改革1、两大直辖市的房地产税试点2022年土地出让金新政重庆、上海房地产税试点政策及效果人大会议关于房地产税试点的授权决定十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享四、金税四期对税务征管带来的变化1、金税四期较比金税三期的主要变化什么是金税工程金税工程背景及发展历程金税四期较比三期的四大变化2、金税四期对企业与个人纳税信用监控监控空壳及虚假企业监控企业银行信息监控自然人身份五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑财富传承的沟通逻辑共同富裕下保单传承规划的优势共同富裕背景下高客财富管理面谈话术面谈沟通话术解析演练、展示与点评

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共同富裕与财富管理的关系

共同富裕不仅是一个经济目标，更是社会发展的重要方向。它强调财富的合理分配和社会的全面发展，使得每个人都能分享经济增长的成果。在这一背景下，高净值客户的财富管理变得尤为重要，如何在变革中找到适合自己的财富管理策略，成为客户的重要课题。

• 财富传承的必要性：高净值客户往往面临财富传承的问题，保险产品可以为他们提供有效的解决方案。
• 风险规避的需求：不确定性是生活中不可避免的，高净值客户对风险的规避需求日益增强。
• 法律知识的普及：随着《民法典》的实施，客户需要了解财产继承等相关法律知识，以便更好地规划财富。

保险销售人员的角色

在共同富裕的背景下，保险销售人员不仅是产品的推销者，更是客户财富管理的顾问。销售人员需要具备丰富的专业知识和良好的沟通技巧，以便在与客户的交流中，帮助他们做出明智的决策。

• 专业知识的储备：了解保险产品的特点、市场动态和相关法律法规，能够为客户提供专业的建议。
• 沟通技巧的提升：通过有效的沟通，了解客户的需求，建立信任关系。
• 服务意识的增强：以客户为中心，提供个性化的服务，满足客户的多样化需求。

高净值客户的面谈沟通逻辑

在与高净值客户的面谈中，沟通逻辑的建立至关重要。面对不同背景和需求的客户，销售人员需要灵活运用以下几种沟通技巧：

• 倾听：在面谈中，倾听客户的想法和需求是建立信任的第一步。通过倾听，销售人员可以更好地理解客户，提供更有针对性的建议。
• 引导：通过提问和引导，帮助客户理清思路，明确他们的需求和目标。例如，可以询问客户对财富传承的看法，了解他们的具体需求。
• 反馈：在沟通过程中，及时给予客户反馈，确保信息的有效传递。例如，针对客户的疑问，销售人员可以提供专业的解答，增强客户的信任感。

共同富裕背景下的财富管理面谈技巧

在共同富裕的背景下，财富管理的面谈技巧显得尤为重要。销售人员需要掌握一些特定的技巧，以便在面谈中更好地服务高净值客户：

• 强调财富保全：在与客户沟通时，强调保险产品在财富保全方面的优势，帮助客户理解保险的重要性。
• 展示案例：通过生动的案例，展示其他高净值客户如何通过保险实现财富传承和风险规避，从而增强客户的信心。
• 提供个性化方案：根据客户的具体情况，提供个性化的保险方案，满足客户对财富管理的多样化需求。

法律知识在保险销售中的重要性

随着《民法典》的实施，保险销售人员需要对相关法律知识有一定的了解，以便在面谈中为客户提供专业的建议。这些法律知识包括：

• 代位继承人范围的扩大：了解代位继承人的法律地位，帮助客户在财富传承中做好规划。
• 遗嘱的形式与效力：掌握不同形式的遗嘱及其法律效力，以便为客户提供有效的遗产规划建议。
• 遗产税的相关知识：了解遗产税的相关政策，帮助客户在财富传承中做好税务规划。

房地产税改革与财富管理

房地产税改革的推进，对高净值客户的财富管理也带来了新的挑战。销售人员需要关注房地产税的试点政策及其对客户财富管理的潜在影响。这包括：

• 土地出让金新政：了解政策对房地产市场的影响，帮助客户制定相应的投资策略。
• 不动产登记的信息共享：掌握不动产登记的税务信息，为客户提供更加全面的财富管理服务。

金税四期对财富管理的影响

金税四期的上线，意味着税务征管的进一步升级，对高净值客户的财富管理也提出了新的要求。销售人员需要关注以下几点：

• 税务信用监控：了解金税四期对企业和个人纳税信用的监控，帮助客户做好合规管理。
• 识别虚假企业：通过对企业信息的监控，帮助客户识别潜在的投资风险。

总结

在共同富裕的背景下，保险销售人员面临着新的机遇和挑战。通过掌握有效的销售技巧，提升专业知识和沟通能力，保险销售人员能够更好地服务高净值客户，帮助他们实现财富的保全与传承。无论是对法律知识的理解，还是对市场动态的把握，都是销售人员在面谈中不可或缺的能力。在未来的销售中，灵活运用这些技巧，将为客户提供更加优质的服务，助力他们在共同富裕的道路上走得更加稳健。