高客财富管理：开启你的财富增值之路

高客财富管理：共同富裕时代的新机遇与挑战

近年来，随着中央财经委员会第十次会议的召开，共同富裕的标准日益成为社会各界关注的焦点。这一政策的出台，不仅引发了对财富分配的重新思考，也促使高净值客户在财富管理方面进行深度反思。如何在共同富裕的背景下调整财富管理策略，成为了高净值客户亟需解答的问题。在这样的背景下，我们的培训课程应运而生，旨在帮助学员们增强与高净值客户的沟通能力，提高大额保单的成交能力，最终实现财富的保全和增值。

牟青：《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

【课程背景】中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。【课程收益】厘清共同富裕的标准及底层逻辑理解《民法典》关于财产继承的法律知识理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】共同富裕开启财富保全新时代1、8.17会议政策解读邓小平关于“共同富裕”的论述中央财经委员会第十次会议的重点内容高质量发展建设共同富裕示范区夫妻共同债务认定明确共同富裕的底层逻辑三次分配的理论共同富裕对高净值客户的全维度影响共同富裕下的行业洗牌慈善成为高净值客户的必选项二、《民法典》关于财产继承的法律知识1、代位继承人范围扩大2、遗嘱的六种形式遗嘱形式进一步增加取消公证遗嘱优先效力遗赠和遗赠扶养协议遗赠和遗赠扶养协议比较遗赠中的法律问题完善遗赠扶养协议制度4、呼之欲出的遗产税——税收优先权三、渐行渐近的房地产税改革1、两大直辖市的房地产税试点2022年土地出让金新政重庆、上海房地产税试点政策及效果人大会议关于房地产税试点的授权决定十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享四、金税四期对税务征管带来的变化1、金税四期较比金税三期的主要变化什么是金税工程金税工程背景及发展历程金税四期较比三期的四大变化2、金税四期对企业与个人纳税信用监控监控空壳及虚假企业监控企业银行信息监控自然人身份五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑财富传承的沟通逻辑共同富裕下保单传承规划的优势共同富裕背景下高客财富管理面谈话术面谈沟通话术解析演练、展示与点评

牟青 培训咨询

共同富裕的政策解读

共同富裕的概念最早由邓小平提出，而最近的中央财经委员会会议则对此进行了进一步的阐释。这一政策的核心在于追求全体人民的共同富裕，而不仅仅是少数人的富裕。在这一过程中，明确共同富裕的底层逻辑显得尤为重要。

• 高质量发展：共同富裕不仅仅是财富的再分配，更是推动高质量发展的重要途径。通过提升产业结构和优化资源配置，促进经济的可持续增长。
• 夫妻共同债务认定：在共同富裕的背景下，夫妻共同债务的认定问题变得更加复杂，财富管理需要考虑到这一因素，以避免未来的法律风险。
• 三次分配理论：三次分配理论为共同富裕的实现提供了理论依据，强调政府、市场及社会力量在财富分配中的作用。

共同富裕的目标对高净值客户的财富管理提出了新的要求。在这一背景下，财富管理的行业也面临着洗牌，慈善活动成为高净值客户的必选项。通过慈善活动，不仅能够实现财富的传承，还能提升个人的社会责任感。

《民法典》与财产继承

《民法典》的实施为高净值客户的财富管理带来了新的法律挑战和机遇。特别是在财产继承方面，法律规定的变化需要我们高度重视。

• 代位继承人范围扩大：新的法律规定扩大了代位继承人的范围，使得财富传承的灵活性增强。
• 遗嘱形式增加：遗嘱的六种形式为高净值客户提供了更多的选择，使得财富管理更具个性化。
• 遗产税的引入：随着遗产税的呼之欲出，高净值客户需要提前做好规划，以规避潜在的税务风险。

因此，在进行财富传承规划时，必须充分了解《民法典》关于财产继承的法律知识，以制定合理的财富管理策略。

房地产税改革的影响

房地产税改革是当前中国经济政策的重要组成部分，预计将在未来的财富管理中产生深远影响。

• 试点政策的实施：在重庆和上海等地的房地产税试点政策，已经为全国范围内的房地产税改革提供了经验借鉴。
• 信息共享机制：税务部门与自然资源部门之间的信息共享，增强了对不动产的管理效率，为高净值客户的房地产投资提供了更大的透明度。

高净值客户在房地产投资时，需密切关注政策的变化，以便及时调整投资策略，规避潜在风险。

金税四期的影响

金税四期的实施，对税务征管将带来诸多变化，影响着企业与个人的纳税行为。

• 监控力度加大：金税四期对企业和个人的纳税信用监控将更加严格，空壳及虚假企业将被重点打击。
• 银行信息监控：银行信息监控的加强，使得高净值客户在财富管理时需要更加谨慎。

因此，了解金税四期的相关政策，对高净值客户的财富管理尤为重要，以确保合法合规的同时，降低税务风险。

高客财富管理的沟通技巧

在共同富裕的背景下，如何与高净值客户进行有效的沟通，是提升财富管理技能的重要一环。

• 建立信任关系：与高净值客户沟通时，首先要建立信任关系，了解客户的真实需求。
• 财富传承的沟通逻辑：在谈及财富传承时，需从客户的家庭背景和财务状况出发，制定个性化的传承方案。
• 保单传承规划的优势：强调保单在财富传承中的优势，如税务规划、资金流动性等，以增进客户的理解与认可。

通过实战演练与案例分析，学员们能够掌握与高净值客户沟通的有效技巧，从而提升大额保单的成交能力。

总结与展望

在共同富裕的时代背景下，高净值客户的财富管理面临着前所未有的机遇与挑战。通过学习和理解共同富裕的政策背景、《民法典》的相关法律知识、房地产税改革的影响以及金税四期的变化，财富管理从业者可以更好地为客户提供服务。

未来，随着经济的发展与政策的完善，高客财富管理将继续向着更为专业化、个性化的方向发展。借助先进的沟通技巧与实战经验，财富管理从业者能够更好地为高净值客户提供全方位的财富管理服务，实现财富的保全与增值。