牟青：《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

【课程背景】

中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。

【课程收益】

• 厘清共同富裕的标准及底层逻辑
• 理解《民法典》关于财产继承的法律知识
• 理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响
• 掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路

【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧

【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师

【课程时间】6小时

【课程大纲】

1. 共同富裕开启财富保全新时代

1、8.17会议政策解读

• 邓小平关于“共同富裕”的论述
• 中央财经委员会第十次会议的重点内容
• 高质量发展建设共同富裕示范区
• 夫妻共同债务认定明确

1. 共同富裕的底层逻辑

• 三次分配的理论
• 共同富裕对高净值客户的全维度影响
• 共同富裕下的行业洗牌
• 慈善成为高净值客户的必选项

二、《民法典》关于财产继承的法律知识

1、代位继承人范围扩大

2、遗嘱的六种形式

• 遗嘱形式进一步增加
• 取消公证遗嘱优先效力

1. 遗赠和遗赠扶养协议

• 遗赠和遗赠扶养协议比较
• 遗赠中的法律问题
• 完善遗赠扶养协议制度

4、呼之欲出的遗产税——税收优先权

三、渐行渐近的房地产税改革

1、两大直辖市的房地产税试点

• 2022年土地出让金新政
• 重庆、上海房地产税试点政策及效果

1. 人大会议关于房地产税试点的授权决定

• 十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定
• 税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享

四、金税四期对税务征管带来的变化

1、金税四期较比金税三期的主要变化

• 什么是金税工程
• 金税工程背景及发展历程
• 金税四期较比三期的四大变化

2、金税四期对企业与个人纳税信用监控

• 监控空壳及虚假企业
• 监控企业银行信息
• 监控自然人身份

五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧

1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑

• 财富传承的沟通逻辑
• 共同富裕下保单传承规划的优势

1. 共同富裕背景下高客财富管理面谈话术

• 面谈沟通话术解析
• 演练、展示与点评