提升企业竞争力的风控与合规策略解析

风控与合规：构建企业安全发展的基石

在当今复杂多变的商业环境中，企业面临的风险与挑战日益增多。为了确保持续健康发展，企业必须加强风控与合规管理，形成系统化的治理结构。2023年12月，国务院国资委召开的中央企业负责人会议强调了防范化解重大风险的重要性，这不仅是对企业的警示，更是对企业管理模式的深刻反思。

王悦：《内控风控以及合规法律一体化建设与运行实务》

【课程背景】2023年12月，国务院国资委召开中央企业负责人会议指出，着力防范化解重大风险，坚决有力防控重点领域风险，加快健全合规管理长效机制，从严从细抓好安全环保工作，牢牢守住安全发展底线。近年来，由于内控体系跟随风险变化动态调整不及时或执行不到位，而导致单位陷入危机的案例不胜枚举。对标世界一流，加强风险管理，进一步提升企业防范化解重大风险能力，加快培育具有全球竞争力的世界一流企业，就需要按照国务院作为《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》的精神，建设与实施内部控制、风险管理、合规管理“三位一体”管理体系。本课程目标旨在阐述风控、内控、合规“三位一体”的管理架构和管理思路，帮助学员全面提升风险管理、内控、合规管理的实战能力和水平。【课程收益】了解风险管理的规律与本质，以及风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法，从而助力企业搭建风险管理架构和组织，强化风险管控体系落地的能力了解标杆企业一体化的风险管理做法，为企业风险管理与内控合规赋能并创造价值【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】内部审计部门全员、内控合规部门全员、监察部门全员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区5、风险管理与内部控制二、政策制度解析1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、一体化建设的关键要素1、内部控制目标2、内部控制原则3、内部控制五要素4、风险评估的维度5、业务流程的关键四、一体化风险管控方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角五、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

风险管理是企业管理中不可或缺的一部分。了解风险的定义与类别是构建有效风险管理体系的第一步。风险通常分为战略风险、财务风险、操作风险和合规风险等几大类。每种风险类型都有其特定的源头和表现形式，企业需要详细识别并评估这些风险，以制定相应的应对策略。

• 风险的定义与类别：风险是指在特定情况下，可能导致损失的事件发生的概率及其后果。
• 风险的源头：风险的产生往往源于外部环境的变化、内部管理的缺失、技术革新等多种因素。
• 风险管理的终局思维：企业应当从长远的视角出发，建立可持续的风险管理机制。
• 风险管理的误区：许多企业在风险管理中常常以为只要有制度就可以万事大吉，实际上，制度的执行力和适应性同样重要。
• 风险管理与内部控制：风险管理与内部控制是相辅相成的，前者侧重于风险的识别与应对，而后者则强调对内部流程的规范和约束。

政策制度解析

企业在实施风险管理与合规管理时，政策与制度的指导至关重要。近年来，国务院及相关部门发布了一系列政策，旨在加强中央企业的内部控制和风险管理。

• 《中央企业全面风险管理指引》解读：该指引为中央企业建立全面的风险管理体系提供了理论依据和实践框架。
• 《中央企业合规管理办法》解读：合规管理不仅是对法律法规的遵循，更是企业可持续发展的基础。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读：此意见强调了内部控制在风险管理中的核心地位，要求企业加强对内部流程的监督和管理。
• 2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化：政策的演变反映出对内控工作的重视程度逐步上升，企业需要及时调整内控策略以适应新要求。
• 2024年内控体系工作重点和新要求：关注内控的动态管理，强化各项制度的落地执行。

一体化建设的关键要素

构建有效的风控与合规体系，企业需重视内部控制的目标、原则及实施要素。一体化的管理模式不仅可以提高企业的风险抵御能力，还能提升其整体运营效率。

• 内部控制目标：确保企业资产的安全、信息的可靠和经营活动的合规。
• 内部控制原则：包括合理性、有效性、持续性和适应性等。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控。
• 风险评估的维度：企业应从战略、战术、操作等多个层面进行风险评估。
• 业务流程的关键：分析各项业务流程，找出潜在的风险点，并制定相应的控制措施。

一体化风险管控方法论

一体化风险管理的核心在于实现价值的协同与整体治理。企业在设计风险管理体系时，应综合考虑各类风险的关联性和相互影响，以便更有效地进行决策。

• 一体化风险管理的价值协同：通过整合各部门的风险管理资源，实现信息共享和资源优化。
• 一体化风险管理的总体视角：从全局出发，考虑企业的整体目标与风险管理的结合。
• 一体化风险管理的治理视角：强调治理结构的有效性，确保风险管理措施的实施与监督。

标杆企业一体化风险管理实践

在实际操作中，许多标杆企业通过一体化的风险管理实践，取得了显著成效。这些企业在风险管理中不仅注重制度的建立，更强调文化的塑造与团队的协作。

• 制度与文化结合：成功的企业往往将风险管理制度与企业文化相结合，形成全员参与的良好氛围。
• 技术支持：信息技术的应用提高了风险管理的效率和准确性，数据分析工具的使用成为企业风险识别的重要手段。
• 动态调整：标杆企业能够根据外部环境的变化，及时调整风险管理策略，保持灵活性与适应性。

总结

在当前形势下，企业必须重视风控与合规的建设，通过完善内部控制体系、强化风险管理能力，确保企业的可持续发展。通过学习与实践，企业可以不断提升风险管理的实战能力，为应对未来的不确定性奠定坚实的基础。

只有深入理解风险管理的规律与本质，掌握应对重大风险的方法，企业才能够在激烈的市场竞争中立于不败之地。通过与标杆企业的对比学习，借鉴成功经验，企业将在风控与合规的道路上走得更加稳健。