构建高效风险管理体系助力企业稳健发展

构建企业风险管理体系的重要性与实践

随着全球经济环境的不断变化和国家安全形势的日益复杂，企业面临的风险与挑战也在不断增加。2023年5月30日，习近平总书记在二十届中央国家安全委员会第一次会议上指出，国家安全问题的复杂程度和艰巨程度明显加大，强调了底线思维和极限思维的重要性。这一动员令不仅适用于国家层面，也为企业的风险管理提供了深刻的启示。在这样的背景下，构建一套有效的风险管理体系，成为每个企业必须认真思考和实践的重要任务。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

风险管理是一项系统性工程，其底层逻辑涉及对风险的深刻理解与应对。首先，明确风险的定义与类别是构建风险管理体系的基础。风险可以被定义为未来不确定性所带来的损失可能性，通常分为战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等。

• 战略风险：与企业长期目标和战略方案相关的风险。
• 运营风险：来源于企业内部流程、人员和系统的风险。
• 财务风险：与财务状况和资金流动相关的风险。
• 市场风险：受外部市场变化影响的风险。
• 合规风险：未遵循法律法规和内部政策而导致的风险。

其次，企业管理层需要清晰识别风险源头，包括黑天鹅事件、灰犀牛事件、藏酉猴现象和小白兔现象等。黑天鹅事件是指那些极难预测且影响巨大的事件，而灰犀牛则是那些明显存在却被忽视的大概率风险。了解这些风险源头，可以帮助企业在复杂环境中更好地进行风险应对。

风险管理的误区与挑战

在实践中，企业常常陷入风险管理的误区。例如，过于强调风险零容忍的观念，可能导致企业在面对潜在机会时却选择保守，从而错失发展机遇。此外，风险管理与业务的割裂、静态风险管理的思维以及过度依赖量化方法等问题，都会导致企业在风险管理中无法获得预期效果。

因此，企业需要建立动态的风险管理思维，将风险管理融入到业务战略和日常运营中。同时，内部控制、合规管理与风险控制之间的关系也不容忽视，它们共同构成了企业风险管理的完整体系。

风险管理基础理论与框架

构建风险管理体系需要掌握一定的基础理论与框架。COSO（Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission）和ERM（Enterprise Risk Management）是两个重要的风险管理框架。COSO框架强调企业内部控制的重要性，而ERM则关注企业整体的风险管理策略。

在此基础上，企业应根据《中央企业全面风险管指引》进行风险管理实践，识别和评估各类风险，制定相应的应对策略。风险识别与评估是风险管理的关键步骤，通过科学的方法对风险进行分类和优先级排序，确保资源的有效配置。

全面风险管理方法论

全面风险管理的方法论强调风险管理的价值协同和治理视角。企业在制定风险管理政策和目标时，应考虑到各方利益相关者的需求，确保风险管理与企业战略目标的一致性。同时，企业还需建立有效的监控机制，持续跟踪风险应对效果，并根据环境变化进行调整与优化。

风险管理流程的实施

风险管理的实施过程可以分为多个阶段，具体包括：

• 制定风险管理政策和目标
• 进行风险识别与分析
• 评估风险并进行优先级排序
• 制定并实施风险应对策略及方案
• 监控风险及风险应对效果
• 持续改进风险管理过程
• 加强内部控制体系在风险管理中的作用

通过这些步骤，企业可以建立起一个有效的风险管理流程，提升整体管理水平。

企业内部风险管理组织构建

有效的风险管理不仅需要科学的方法论，还需要合理的组织架构。企业应明确各层级的风险管理责任与参与机制，确保全员参与风险管理，并建立全员风险管理文化。通过培训与宣传，提高员工的风险意识，使其在日常工作中主动识别和应对风险。

标杆企业的实践经验

在实践中，一些标杆企业通过一体化的风险管理实践，实现了稳健与可持续发展。这些企业通常具备如下特点：

• 将风险管理融入企业文化，形成全员参与的氛围。
• 建立跨部门的风险管理团队，促进信息共享与协同。
• 利用先进的信息技术手段，提升风险识别与评估的效率。
• 定期进行风险评估与审查，确保管理措施的有效性和时效性。

这些实践经验为其他企业提供了借鉴，帮助它们在复杂的环境中更好地应对风险。

结语

企业在当今复杂多变的环境中，构建一个适应自身特点的风险管理体系至关重要。通过学习与实践企业风险管理的理论与方法，提升管理能力，才能在面临风高浪急的时代挑战时，保持竞争力，实现可持续发展。每一个企业都应认真思考与落实风险管理，确保在未来的发展道路上行稳致远。