企业风险管控：打造稳健发展的安全防线

企业风险管控：在复杂环境中稳健发展的基石

在当今快速变化的经济和国际政治环境中，企业面临的风险与挑战日益严峻。2023年5月30日，习近平总书记在召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时强调，当前国家安全问题的复杂程度和艰巨程度明显加大。这样的背景下，企业的风险管理显得尤为重要。本文将深入探讨企业风险管控的底层逻辑、基础理论、方法论及实践案例，帮助企业构建适合自身的风险管理体系，以应对各种风险和挑战。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

一、风险管理的底层逻辑

风险管理的首要任务是明确风险的定义与类别。企业在运营过程中不可避免地会面临各类风险，包括但不限于战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等。在风险管理中，了解不同风险的源头、特征及其对企业的潜在影响是至关重要的。

• 风险的定义与类别：风险通常被定义为未来可能发生的不确定事件，这些事件可能对企业的目标实现造成负面影响。根据不同的标准，风险可分为战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等。
• 风险源头的识别：企业管理层需要关注哪些风险会对其运营构成威胁。例如，黑天鹅事件（难以预测的极端事件）、灰犀牛（明显的但常常被忽视的风险）以及其他潜在风险的识别和评估，是企业风险管理的基础。

在风险管理的过程中，企业必须具备终局思维，意识到风险管理并非一次性的活动，而是一个动态的、持续的过程。此外，企业在风险管理中常见的误区也需要特别注意，包括过度依赖量化方法、将风险管理与业务割裂等。

二、风险管理基础理论

了解风险管理的基本框架是构建有效风险管理体系的前提。COSO框架和ERM（Enterprise Risk Management）是目前广泛应用的风险管理标准。这些理论为企业提供了系统性的方法论指导，帮助企业识别、评估和应对风险。

• COSO框架：旨在提高企业的内部控制和风险管理能力，通过对企业信息流和决策流程的优化，降低潜在风险。
• ERM理论：强调企业应从整体角度进行风险管理，关注风险与业务战略的结合，确保风险管理与企业目标的一致性。

与此同时，企业还需关注《中央企业全面风险管指引》的解读，了解政府在风险管理方面的最新政策动态。通过对不同类型风险的深入分析，企业可以更好地识别和应对相应的风险。

三、全面风险管理方法论

全面风险管理方法论的核心在于价值协同和治理视角。企业需要将风险管理与业务战略相结合，确保风险管理的价值能够在企业运营中得到体现。

• 风险管理的价值协同：企业应通过整合资源，将风险管理与其他管理活动相结合，以实现整体效益的最大化。
• 治理视角：企业的风险管理需要形成有效的治理结构，明确各层级的职责与权限，确保风险管理的有效性。

此外，制定清晰的风险管理政策和目标也是风险管理成功的关键。企业应根据自身发展阶段和外部环境的变化，及时调整风险管理策略，确保其适应性和有效性。

四、全面风险管理流程

企业在实施风险管理时，应遵循一定的流程，以确保风险管理的系统性和科学性。全面风险管理流程包括以下几个步骤：

• 制定风险管理政策和目标：企业应明确风险管理的总体目标和实施策略，以指导后续的风险管理工作。
• 风险识别与分析：通过多种方法，识别潜在风险并进行分析，了解其可能对企业的影响。
• 风险评估与优先级排序：对识别出的风险进行评估，确定其重要性和优先级，以便分配资源进行管理。
• 制定并实施风险应对策略：根据评估结果，制定相应的风险应对措施，并组织实施。
• 监控风险及风险应对效果：在实施风险应对措施后，企业需持续监控风险的变化及应对效果，及时调整策略。
• 持续改进风险管理过程：通过定期评估和反馈，不断优化风险管理流程，提升管理效率。
• 内部控制体系在风险管理中的作用：确保企业的内部控制机制能够有效支持风险管理目标的实现。

五、企业内部风险管理组织构建

成功的风险管理离不开有效的组织构建。企业需明确各层级的风险管理责任与参与机制，建立全员风险管理文化，以提升整体的风险管理水平。

• 风险管控机制的选择：根据企业的规模、行业特点和风险类型，选择合适的风险管控机制。
• 各层级的风险管理责任：明确不同层级在风险管理中的角色和责任，确保各级管理人员能够有效参与到风险管理中。
• 全员风险管理文化：培养全员的风险意识，使风险管理成为企业文化的一部分，从而提升员工的参与度和积极性。

六、标杆企业一体化风险管理实践

通过分析一些成功企业的风险管理实践，我们可以发现有效的风险管控机制能够帮助企业在复杂环境中实现稳健、可持续的发展。这些企业通常具备以下特点：

• 前瞻性思维：能够预见潜在风险并提前采取措施进行管理。
• 灵活应变能力：在面对突发事件时，能够迅速调整策略，保持业务的连续性。
• 持续改进机制：不断评估和优化风险管理流程，以适应变化的环境和市场需求。

总之，企业在当前复杂的经济和政治环境中，构建科学有效的风险管理体系是应对挑战、实现持续发展的关键。通过理论学习与实践结合，企业能够在风险管理中找到适合自身的解决方案，确保在风高浪急的环境中稳步前行。