全面解析风险识别与评估的重要性与方法

风险识别与评估：企业应对复杂环境的关键

在当今复杂多变的国际与国内环境中，企业面临的风险不断增加，如何有效识别与评估风险已成为企业可持续发展的重要课题。2023年5月30日，习近平总书记在二十届中央国家安全委员会第一次会议上指出当前国家安全面临的严峻挑战，这一形势同样影响着每一个企业。对于企业来说，构建合适的风险管理体系，尤其是风险识别与评估能力的提升，已成为应对各种风险的基础。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险的定义与类别

风险通常被定义为未来不确定事件可能带来的损失或收益的波动。在企业管理中，风险可分为多种类别，包括但不限于：

• 战略风险：与企业整体战略方向和决策相关的风险。
• 运营风险：源于企业内部流程、人员或系统的风险。
• 财务风险：与财务管理、资金流动相关的风险。
• 市场风险：由于市场环境变化而导致的风险，例如价格波动、需求变化等。
• 合规风险：与法律法规遵循相关的风险。

了解风险的定义与类别，可以帮助企业更好地进行风险识别与评估，从而制定相应的应对策略。

风险的源头

识别风险的第一步在于明确风险的源头。企业管理层常常需要关注以下几类风险源：

• 黑天鹅事件：难以预测且影响深远的突发事件，企业需要有应对突发事件的预案。
• 灰犀牛事件：那些明显存在的风险，但因管理层的忽视而被低估的风险。
• 藏酉猴：潜在的风险，表面看似无害，实际上可能在关键时刻造成重大影响。
• 小白兔：看似简单、易于控制的风险，但在管理不当时可能引发更大的问题。

通过对这些风险源的识别，企业能够提前做好预防和应对的准备，降低潜在损失。

风险管理的误区

在进行风险管理时，企业常常会面临一些误区，这些误区可能导致风险管理的失败：

• 风险零容忍观念：过于追求零风险，可能使企业错失良机。
• 风险管理与业务割裂：将风险管理与实际业务分割开来，难以形成有效的风险管控。
• 静态风险管理：不考虑环境变化，只依赖于静态的风险评估。
• 过度依赖量化方法：忽视了定性分析的重要性。

企业需要强化对这些误区的认识，确保风险管理的全面性与有效性。

风险管理基础理论

有效的风险管理需要建立在扎实的理论基础之上。风险管理的基本框架包括COSO（委员会的赞助组织）和ERM（企业风险管理）等，这些框架为企业提供了系统的风险管理思路。

《中央企业全面风险管指引》也为企业提供了重要的指导，帮助企业识别和管理各种风险类型。在这一理论框架下，企业应结合自身特点，制定相应的风险管理策略。

风险识别与评估的重要性

风险识别与评估是风险管理的核心环节。企业需要通过科学的方法来识别潜在风险，评估其可能性与影响程度，以便制定合理的应对方案。常用的风险评估方法包括定性分析与定量分析，前者侧重于专家判断，后者则依赖于数据模型。

风险应对策略

在识别和评估风险之后，企业需要制定相应的风险应对策略。主要的风险应对策略包括：

• 风险避免：改变计划以避开风险。
• 风险减轻：采取措施降低风险发生的可能性或影响。
• 风险转移：将风险转移给第三方，如购买保险。
• 风险接受：在对风险进行评估后，决定接受风险带来的后果。

企业在选择应对策略时，需要综合考虑风险的性质、企业的实际情况以及可用资源。

全面风险管理的方法论

全面风险管理方法论强调从整体视角看待风险管理，企业应将风险管理融入到战略规划、运营管理和财务决策中。通过建立风险管理的价值协同，企业能够在风险管理中实现资源的有效配置，提高整体竞争力。

在实施全面风险管理过程中，企业还应关注治理视角，明确各级管理层在风险管理中的责任，建立全员参与的风险管理文化。

企业内部风险管理组织构建

构建有效的风险管理组织是企业实施风险管理的基础。企业需要制定明确的风险管理政策，设置专门的风险管理部门，并明确各层级管理人员在风险管理中的职责。通过建立全员风险管理文化，企业能够提高全体员工的风险意识，形成共同抵御风险的合力。

标杆企业的成功实践

在实际商业环境中，一些成功的企业通过有效的风险管控机制成功应对了各种风险。例如，某知名科技公司在面对市场快速变化时，通过建立灵活的风险管理框架，迅速调整战略方向，有效规避了潜在的市场风险。另一些企业则通过强化内部控制，确保在运营过程中及时识别和应对风险，实现了稳健的持续发展。

总结

风险识别与评估是企业应对复杂环境的关键。通过深入了解风险的定义、类别及其源头，企业能够有效识别潜在风险，并进行科学的评估。建立完善的风险管理体系，确保风险管理与业务的紧密结合，是提升企业抗风险能力的有效途径。在未来的竞争中，企业唯有不断提升风险管理能力，才能在风高浪急的环境中稳健前行，实现可持续发展。