风险识别与评估：掌握企业安全管理的关键技巧

风险识别与评估：构建企业稳健发展的基石

在当前复杂多变的国际政治和经济环境中，企业面临着前所未有的风险挑战。2023年5月30日，习近平总书记在二十届中央国家安全委员会第一次会议上强调了国家安全问题的复杂性，指出企业同样需要面对这些挑战。因此，构建一套有效的风险管理体系尤为重要，而风险识别与评估则是这一体系的基础和核心。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

一、风险的定义与类别

风险是指未来不确定事件对目标的影响，可能导致损失或者收益的变化。根据不同的标准，风险可以分为多种类别：

• 战略风险：与企业整体战略相关的风险，可能影响企业的长期发展。
• 运营风险：在日常运营过程中产生的风险，包括流程失误、系统故障等。
• 财务风险：与企业财务状况相关的风险，如流动性风险、信用风险等。
• 市场风险：由于市场环境变化引起的风险，包括价格波动、需求下降等。
• 合规风险：因未遵循法律法规而产生的风险，可能导致罚款或信誉损失。

二、风险的源头与识别

风险的源头可以来自内部和外部，企业需要全面识别可能影响其运营的各种风险因素。

1. 内部风险

内部风险通常源于企业的管理、流程和人员。管理层的决策失误、员工的操作失误等都可能导致内部风险的产生。

2. 外部风险

外部风险主要来自市场环境、政策变化、技术发展等。全球经济波动、供应链中断等都可能对企业造成外部冲击。

三、风险评估的重要性

在识别风险之后，企业需要对各类风险进行评估。风险评估主要包括以下几个方面：

• 风险的发生概率：评估某一风险事件发生的可能性。
• 风险的影响程度：评估风险事件发生后对企业的潜在影响，包括财务损失、品牌声誉等。
• 风险优先级排序：根据风险的发生概率和影响程度，对风险进行优先级排序，以便企业集中资源应对最重要的风险。

四、风险管理的误区

在企业进行风险管理时，常常会陷入一些误区，这些误区可能导致风险管理效果不佳：

• 风险零容忍观念：认为任何风险都不可接受，实际上风险管理的目标应是合理控制风险。
• 静态风险管理：只关注当前风险，忽视了未来风险的变化和发展。
• 过度依赖量化方法：风险管理不仅仅是数据分析，还需要考虑行业经验和专家判断。

五、风险管理的基本框架

有效的风险管理需要建立一个科学的管理框架，常见的风险管理框架包括COSO和ERM等。这些框架为企业提供了系统化的方法论，帮助企业识别、评估和应对风险。

1. COSO框架

COSO框架强调内部控制和风险管理的结合，旨在帮助企业提高整体运营效率，降低风险损失。

2. ERM框架

ERM框架则更侧重于企业的整体风险管理，强调风险管理应与企业战略紧密结合，以实现价值最大化。

六、全面风险管理的流程

全面风险管理的流程包括制定风险管理政策、识别和分析风险、评估风险并进行优先级排序、制定风险应对策略、监控风险及其应对效果等环节。每个环节都至关重要，企业必须认真对待。

1. 制定风险管理政策和目标

企业应根据自身实际情况制定相应的风险管理政策，明确目标和责任，为风险管理提供指导。

2. 风险识别与分析

通过定期的风险评估和分析，企业可以及时识别新出现的风险，并采取相应措施进行应对。

3. 风险评估与优先级排序

企业需对识别的风险进行评估，并根据其影响程度和发生概率进行优先级排序，以便合理配置资源。

4. 制定并实施风险应对策略及方案

根据风险评估结果，企业应制定相应的风险应对策略，包括避免、减轻、转移或接受风险等方案。

5. 监控风险及应对效果

企业应持续监控风险情况，并定期评估风险应对策略的有效性，必要时进行调整。

6. 持续改进风险管理过程

风险管理是一个动态的过程，企业需要不断学习和改进，以适应外部环境的变化。

7. 内部控制体系在风险管理中的作用

内部控制体系是风险管理的重要组成部分，通过完善的内部控制，可以有效降低风险发生的可能性。

七、企业内部风险管理组织构建

企业在构建风险管理组织时，需考虑以下几个方面：

• 风险管控机制的选择：根据企业规模和行业特点选择合适的风险管控机制。
• 各层级的风险管理责任与参与机制：明确各层级管理者的风险管理责任，提升全员风险管理意识。
• 建立全员风险管理文化：推动企业内部形成风险管理文化，使风险管理成为每个员工的自觉行为。

八、标杆企业的风险管理实践

分析一些成功企业的风险管理案例，可以为其他企业提供借鉴。例如，某知名企业通过建立全面的风险管理体系，有效应对市场波动和政策变化，实现了稳健发展。这些企业在风险管理中强调数据驱动，结合行业经验，制定灵活的应对策略，从而确保了企业的可持续发展。

结论

风险识别与评估是企业风险管理体系的核心内容，企业必须重视这一过程，以应对不断变化的外部环境和内部挑战。通过建立科学的风险管理框架、流程和文化，企业能够更好地识别和应对各类风险，确保其稳健、可持续的发展。在当前充满不确定性的商业环境中，风险管理不仅是企业生存的基本保障，更是实现长期价值创造的重要手段。