全面解析风险识别与评估的关键步骤与方法

风险识别与评估的重要性

在当今复杂多变的国际与国内环境中，企业面临着前所未有的风险挑战。2023年5月30日，习近平总书记在二十届中央国家安全委员会第一次会议上指出，当前国家安全问题的复杂程度和艰巨程度明显加大。这一背景不仅影响了国家的安全战略，也对企业的运营和管理提出了更高的要求。企业在应对风险时，必须具备有效的风险管理体系，而风险识别与评估作为这一体系的重要组成部分，显得尤为关键。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险的定义与类别

风险可以被定义为未来事件发生的不确定性，它可能会对企业的目标实现带来负面影响。风险主要可以分为以下几类：

• 战略风险：与企业长期目标、市场定位及竞争环境相关的风险。
• 运营风险：与企业日常运营过程中的管理和流程相关的风险。
• 财务风险：影响企业财务状况的风险，包括资金链断裂、投资失误等。
• 市场风险：与市场环境变化相关的风险，包括需求波动、价格变化等。
• 合规风险：与法律法规及行业标准不合规相关的风险。

风险的源头

了解风险的源头是进行有效风险识别的前提。以下是一些常见的风险源：

• 黑天鹅事件：不可预见且影响巨大的事件，如金融危机。
• 灰犀牛事件：可预见但往往被忽视的重大风险，如经济泡沫。
• 藏酉猴：潜在的风险未被重视，可能在某个时刻突然爆发。
• 小白兔：相对低风险的因素，但在特定情况下也可能导致问题。

风险管理的底层逻辑

在企业进行风险管理时，底层逻辑是构建有效风险管控体系的基础。风险管理的核心在于识别、评估和应对风险。企业应当树立以下观念：

• 风险管理并非零容忍，而是要在风险与收益之间寻找平衡。
• 风险管理要与业务发展相结合，避免孤立思考。
• 应避免静态风险管理，而应保持灵活应变的能力。
• 风险管理不应过度依赖量化方法，定性判断同样重要。

风险管理基础理论

风险管理的基础理论为企业构建风险管理体系提供了理论支持。以下是几个重要的理论框架：

• COSO框架：强调内部控制与风险管理的整合，确保企业目标的实现。
• ERM框架：通过全面的风险管理提升企业的整体绩效。
• 中央企业全面风险管理指引：指引企业如何在复杂环境中有效管理风险。

风险识别与评估

风险识别是风险管理的第一步，企业需要系统地识别可能影响其目标实现的各种风险。在识别过程中，可以使用以下方法：

• 头脑风暴：集思广益，鼓励团队成员提出潜在风险。
• 历史数据分析：分析过去的风险事件，识别重复出现的风险。
• 专家访谈：邀请行业专家分享其对风险的看法。
• 情景分析：构建不同情景下的风险地图，识别潜在威胁。

风险评估则是在识别基础上，对风险的可能性和影响程度进行评估。企业可以使用风险矩阵等工具，将风险按优先级排序，以便于后续的应对策略制定。

风险应对策略

在识别和评估风险后，企业需要制定相应的风险应对策略。常见的风险应对策略包括：

• 规避风险：通过改变计划或流程避免风险的发生。
• 减轻风险：采取措施减少风险发生的可能性或影响。
• 转移风险：通过保险或外包等方式将风险转移给第三方。
• 接受风险：在成本效益分析后，决定接受某些风险。

全面风险管理流程

全面风险管理的流程包括多个环节，从制定政策到持续改进，形成一个闭环管理体系：

• 制定风险管理政策和目标：明确企业的风险管理方向和目标。
• 风险识别与分析：系统识别和分析各类风险。
• 风险评估与优先级排序：对风险进行评估并排序，确定应对优先级。
• 制定并实施风险应对策略及方案：根据评估结果制定相应的应对措施。
• 监控风险及风险应对效果：定期监控风险情况及应对措施的有效性。
• 持续改进风险管理过程：通过经验总结和反馈不断完善风险管理流程。
• 内部控制体系在风险管理中的作用：确保风险管理与内部控制相辅相成。

企业内部风险管理组织构建

企业应根据自身实际情况构建适合的风险管理组织结构。有效的风险管理组织应包括：

• 风险管理责任分配：明确各层级的风险管理责任，确保每个人都参与风险管理。
• 建立全员风险管理文化：通过培训和宣传提升全员的风险意识。
• 选择适合的风险管控机制：根据企业特性选择适合的风险管控机制，以提升管理效率。

标杆企业一体化风险管理实践

通过分析一些成功企业的风险管理实践，可以为其他企业提供借鉴。例如，某知名企业通过建立全面的风险管理体系，成功应对了多次市场波动和内部挑战。他们通过定期的风险评估、灵活的应对策略和全员参与的管理文化，确保了企业的稳健发展。

总结

在当前复杂的商业环境中，风险识别与评估不仅是企业风险管理的基础，更是实现可持续发展的关键。企业在构建风险管理体系时，应充分考虑自身的特点和所处的环境，灵活应对各种风险挑战。通过建立科学的风险管理流程和组织结构，企业能够在风高浪急的时刻稳住航向，实现长期的稳健发展。