全面解析风险识别与评估方法，提高企业管理效率

风险识别与评估：构建企业风险管理的基石

在当今复杂多变的国际政治和经济环境中，企业面临着越来越多的风险和挑战。2023年5月30日，习近平总书记在二十届中央国家安全委员会第一次会议上指出，当前国家安全问题的复杂程度和艰巨程度明显加大。这一背景为企业的风险管理提出了更高的要求，企业必须具备有效的风险识别与评估能力，以应对潜在的危机和挑战。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

有效的风险管理首先需要明确风险的定义与类别。风险可以被定义为未来不确定事件的可能性，这些事件可能对企业的目标和运营产生负面影响。风险可以分为多种类型，包括战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等。了解这些风险的源头和特征，是企业构建风险管理体系的基础。

• 战略风险：通常与企业的长期目标和市场定位有关，可能导致企业在竞争中失去优势。
• 运营风险：与日常运营中的失误、系统故障或外部事件相关，可能影响业务的连续性。
• 财务风险：涉及资金流动、投资决策和财务报表的准确性，可能影响企业的财务健康。
• 市场风险：与市场波动、需求变化和竞争对手行为有关，可能影响销售和收入。
• 合规风险：与行业法规和法律要求相关，可能导致法律责任或罚款。

风险的源头分析

理解风险的源头是风险识别的关键。企业管理层需要关注哪些风险会让他们寝食难安。比如，黑天鹅事件是指那些极不可能发生但一旦发生会造成巨大影响的事件；灰犀牛事件则是指那些明显存在但被忽视的风险；而藏酉猴和小白兔则分别代表一些隐蔽的风险和低概率、高影响的风险。

风险管理的终局思维与误区

在进行风险管理时，企业需要具备终局思维，考虑到风险管理可能带来的长期影响。同时，风险管理也存在一些误区。例如，过度依赖量化方法可能导致对非量化风险的忽视，而风险零容忍的观念可能导致企业在面对风险时采取过于保守的策略，限制了创新和发展的机会。

风险管理基础理论

构建风险管理体系需要基于一定的理论框架。常见的风险管理框架包括COSO（委员会的赞助组织）和ERM（企业风险管理），这些框架为企业提供了系统的风险管理方法论。此外，《中央企业全面风险管指引》的解读对于帮助企业理解和实践风险管理也具有重要意义。

风险识别与评估

风险识别与评估是风险管理流程中的重要环节。企业需要建立系统的风险识别机制，定期进行风险评估，以便及时发现潜在风险并进行优先级排序。这一过程可以通过多种方式实现，例如专家访谈、问卷调查和历史数据分析等。

企业内部风险管理组织构建

成功的风险管理离不开清晰的组织架构和责任分配。企业需要根据自身的规模和业务特点，选择适合的风险管控机制，明确各层级的风险管理责任和参与机制。此外，建立全员风险管理文化也是至关重要的，只有当每个员工都意识到风险管理的重要性时，企业的风险管理才能真正落到实处。

全面风险管理流程

为了有效应对风险，企业需要制定风险管理政策和目标，并按照以下流程进行：

• 制定风险管理政策和目标
• 风险识别与分析
• 风险评估与优先级排序
• 制定并实施风险应对策略及方案
• 监控风险及风险应对效果
• 持续改进风险管理过程
• 内部控制体系在风险管理中的作用

风险应对策略

在识别和评估风险后，企业需要制定相应的应对策略。常见的风险应对策略包括：

• 风险规避：通过改变计划以避免风险的发生。
• 风险减轻：采取措施降低风险发生的可能性或影响。
• 风险转移：通过保险或合同等方式将风险转嫁给第三方。
• 风险接受：在评估风险后，决定不采取措施，接受潜在的后果。

标杆企业的风险管理实践

许多标杆企业通过建立一体化的风险管理体系，成功应对了各种风险和挑战。这些企业通常具备以下特征：

• 建立完善的风险管理文化，确保全员参与。
• 定期进行风险评估，及时更新风险管理策略。
• 利用先进的技术手段进行数据分析，提升风险识别能力。
• 建立灵活的应对机制，快速响应变化的外部环境。

总结

在当前复杂的商业环境中，企业必须重视风险识别与评估，构建适应自身特点的风险管理体系。通过有效的风险管理，企业不仅能够识别潜在的威胁，还能够把握机会，实现稳健和可持续的发展。因此，企业管理者应持续关注风险管理理论与实践的最新发展，以提升自身的风险管理能力，确保在风高浪急的环境中立于不败之地。