全面解析风险识别与评估的重要性与方法

风险识别与评估：企业安全管理的基石

在当今瞬息万变的商业环境中，企业面临各种潜在风险，这些风险不仅影响企业的运营效率，还可能威胁到企业的生存。因此，进行有效的风险识别与评估显得尤为重要。2023年5月30日，习近平总书记在二十届中央国家安全委员会会议上指出，当前国家安全问题的复杂程度和艰巨程度显著加大，这种宏观环境的变化也直接影响到企业的风险管理策略。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

1. 风险的定义与类别

风险是指未来某一事件发生的不确定性，可能导致损失或收益的情况。根据不同的标准，风险可以分为多种类别。一般来说，企业面临的主要风险包括：

• 战略风险：与企业整体战略相关的风险，可能源于市场变化、竞争对手的行为等。
• 运营风险：涉及企业内部流程、人员和系统的风险，包括生产管理、供应链等。
• 财务风险：与企业财务状况相关的风险，包括资本结构、流动性等。
• 市场风险：来源于市场波动，影响企业资产和负债的价值。
• 合规风险：企业未能遵循法律法规而导致的风险，可能影响企业声誉和财务状况。

2. 风险的源头

在识别风险时，了解风险的来源至关重要。企业面临的风险通常可以分为以下几类：

• 黑天鹅事件：不可预见且影响巨大的事件，如经济危机、自然灾害等。
• 灰犀牛事件：明显且被忽视的风险，通常是长期积累后被低估的威胁。
• 藏酉猴风险：指那些看似微不足道但可能导致重大后果的风险。
• 小白兔风险：相对无害的风险，容易被忽视，但在特定情况下可能成为潜在威胁。

3. 风险管理的终局思维

有效的风险管理不仅仅是避免风险，更在于如何在风险中寻找到机会。企业需要培养终局思维，从长远角度出发，综合考虑各种潜在风险及其影响，从而制定出全面的风险管理策略。

4. 风险管理的误区

在风险管理过程中，企业常常会陷入一些误区，这些误区可能导致风险管理效果的降低：

• 风险零容忍观念：将所有风险视为不可接受的，可能导致企业过度谨慎，错失良机。
• 风险管理与业务割裂：将风险管理视为独立于业务的活动，忽视了二者的内在联系。
• 静态风险管理：不考虑风险环境的变化，导致管理措施失效。
• 过度依赖量化方法：仅依靠数据分析，而忽视了定性判断的必要性。

5. 内部控制、合规管理与风险控制的关系

内部控制、合规管理和风险控制三者之间存在紧密联系。内部控制为风险管理提供了基础保障，合规管理确保企业遵循法律法规，而风险控制则是企业在复杂环境中生存与发展的关键。

风险管理的基础理论

1. 风险管理基本框架

企业在进行风险管理时，可以采用COSO框架或ERM（Enterprise Risk Management）框架。这些框架提供了系统性的方法论，帮助企业识别、评估和应对风险。

2. 风险类型详解

在进行风险识别与评估时，企业需深入理解不同类型的风险。例如，战略风险可能源于市场竞争加剧，而运营风险则可能因内部流程不畅导致效率低下。

3. 风险识别与评估

风险识别是风险管理的第一步，企业可以通过多种方式进行风险识别，如SWOT分析、PEST分析等。识别后，企业应对风险进行评估，以确定其可能性和影响程度，从而优先处理高风险领域。

4. 风险应对策略

一旦识别并评估出风险，企业需要制定相应的风险应对策略。这些策略通常包括风险规避、风险转移、风险减轻和风险接受等。

全面风险管理方法论

1. 风险管理的价值协同

风险管理不仅是保护企业资产，更是提升企业价值的重要手段。通过有效的风险管理，企业能够降低运营成本，提升市场竞争力。

2. 风险管理的总体视角

从总体视角看待风险管理，企业需要将风险管理融入到战略决策、运营管理和财务规划中，形成全方位的风险管理体系。

3. 风险管理的治理视角

企业应建立良好的风险治理结构，确保各级管理人员对风险管理的重视和参与，形成全员参与的风险管理文化。

全面风险管理流程

1. 制定风险管理政策和目标

企业应明确风险管理的政策和目标，为后续的风险管理活动提供方向。

2. 风险识别与分析

通过各种方法识别潜在风险，并进行深入分析，了解其来源及可能影响。

3. 风险评估与优先级排序

对识别出的风险进行评估，并根据影响程度和发生概率进行优先级排序，便于后续处理。

4. 制定并实施风险应对策略及方案

根据评估结果，制定具体的风险应对策略，并在组织内部实施。

5. 监控风险及风险应对效果

建立监控机制，及时跟踪风险变化，评估应对措施的效果，确保风险管理的有效性。

6. 持续改进风险管理过程

根据监控结果，定期对风险管理过程进行评估和改进，确保其适应不断变化的环境。

7. 内部控制体系在风险管理中的作用

企业应将内部控制体系与风险管理有机结合，从而提高风险管理的全面性和有效性。

企业内部风险管理组织构建

1. 风险管控机制的选择

根据企业的具体情况选择合适的风险管控机制，确保风险管理的高效性。

2. 企业各层级的风险管理责任与参与机制

明确各层级人员在风险管理中的责任，并建立参与机制，确保全员共同参与风险管理。

3. 建立全员风险管理文化

通过培训和宣传，提升员工风险意识，形成自上而下的全员风险管理文化。

标杆企业一体化风险管理实践

在实际案例中，许多成功的企业已通过有效的风险管控机制，成功应对各种风险事件，实现稳健和可持续的发展。这些企业通常具备良好的风险管理文化，能够迅速识别和响应各种风险，从而在竞争中获得优势。

综上所述，风险识别与评估是企业风险管理的核心环节，企业必须构建适合自身的风险管理体系，以应对日益复杂的外部环境和内部挑战。通过理论与实践的结合，企业能够在风险中寻找到机遇，实现更高层次的可持续发展。