风险识别与评估：提升决策精准度的关键策略

风险识别与评估：构建企业稳健发展的基础

在当今复杂多变的国际环境和快速发展的经济背景下，企业所面临的风险愈发显著。习近平总书记在2023年5月30日的讲话中提到，当前国家安全问题的复杂程度和艰巨程度明显加大，这一现象同样反映在企业经营中。企业必须具备风险识别与评估的能力，以应对可能出现的各种挑战。本文将深入探讨风险识别与评估的意义、方法以及在企业管理中的具体应用，帮助企业构建有效的风险管理体系。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

风险的定义与类别

风险是指在未来的不确定性中，可能导致损失和负面影响的事件或情况。根据其性质，风险可以分为以下几类：

• 战略风险：与企业整体战略目标相关的风险，例如市场竞争的加剧、政策变化等。
• 运营风险：来源于企业日常运营中的不确定性，包括供应链中断、生产事故等。
• 财务风险：涉及资金流动、信用风险和市场波动等因素。
• 市场风险：由于市场条件变化引起的风险，包括价格波动、需求变化等。
• 合规风险：企业未遵守法律法规所引起的风险，可能导致法律责任和罚款。

风险的源头

识别风险的第一步是了解风险的来源。企业面临的风险可以被归类为以下几种：

• 黑天鹅事件：这些事件是不可预测的，且其影响巨大，如金融危机、自然灾害等。
• 灰犀牛事件：这些风险是显而易见的，但往往被忽视，例如行业变革、竞争加剧等。
• 藏酉猴事件：指那些在企业内部隐匿的风险，通常与公司文化、管理流程等有关。
• 小白兔事件：这些风险看似微小，但如果不加以重视，可能会导致巨大的损失。

风险管理的误区

在进行风险管理时，企业常常会陷入一些误区，这些误区可能导致管理效果不佳：

• 风险零容忍观念：这种观念可能导致企业过于保守，错失发展机会。
• 风险管理与业务割裂：风险管理必须与业务紧密结合，才能有效发挥作用。
• 静态风险管理：风险管理应是动态的，需根据环境变化不断调整。
• 过度依赖量化方法：虽然量化方法有其重要性，但不能完全依赖，定性分析同样重要。

风险管理的基本理论

风险管理基本框架

有效的风险管理需要建立在科学的理论框架之上。常见的风险管理框架包括：

• COSO框架：强调内部控制与风险管理的结合，为企业提供了系统的风险管理指导。
• ERM（企业风险管理）框架：提供了一种整体的风险管理视角，帮助企业识别、评估和应对各种风险。

风险识别与评估

风险识别是风险管理的核心环节，企业需要通过多种方法识别潜在风险，包括问卷调查、专家访谈、头脑风暴等。识别后，企业应对风险进行评估，确定其发生的可能性和影响程度。

全面风险管理方法论

风险管理的价值协同

风险管理不仅仅是降低损失的工具，更是提升企业价值的重要手段。通过有效的风险管理，企业能够提高决策的科学性，优化资源配置，增强市场竞争力。

风险管理的总体视角与治理视角

在全面风险管理中，企业应采取总体视角，将风险管理融入战略规划和日常运营中。同时，治理视角强调风险管理的组织架构和责任分配，确保各级管理者都能履行相应的风险管理职责。

风险管理流程的实施

制定风险管理政策与目标

企业需根据自身特点制定明确的风险管理政策和目标。这些政策应涵盖风险识别、评估、应对和监控的各个环节，确保风险管理的系统性和有效性。

风险识别与分析

在政策框架下，企业可以通过数据分析、市场调研等手段进行全面的风险识别与分析，为后续的评估和应对奠定基础。

风险评估与优先级排序

一旦识别出风险，企业需对风险进行评估，确定其发生的可能性和潜在影响，并根据严重程度进行优先级排序，确保资源投入的合理性。

制定并实施风险应对策略

风险应对策略的制定应结合企业的实际情况，可以采取风险规避、减轻、转移或接受等不同策略。实施过程中，企业需要持续监控策略的效果，确保应对措施的有效性和及时性。

企业内部风险管理组织构建

风险管控机制的选择

企业应根据自身的规模、行业特性和风险管理的需求选择合适的风险管控机制。这可能包括设立专门的风险管理部门、制定风险管理委员会等。

全员风险管理文化的建立

风险管理不仅仅是管理层的责任，每位员工都应意识到风险管理的重要性，企业需通过培训和宣传建立全员参与的风险管理文化，以提升整体的风险应对能力。

结论

在当今复杂的商业环境中，企业面临着前所未有的风险和挑战。通过有效的风险识别与评估，企业不仅能减少损失，还能在竞争中占得先机。构建科学的风险管理体系，是每个企业实现稳健、可持续发展的必由之路。希望本文能为企业在风险管理的实践中提供一些有价值的参考和借鉴。