让一部分企业先学到真知识！
让一部分企业先学到真知识！
在经历了2021年的经济动荡后，财富管理行业正在经历一场深刻的变革。疫情催化了金融市场的变化，利率大幅下行，传统的投资方式受到冲击，结构性存款规模缩减，融资类信托的监管政策也日益严格。在这样的背景下，理财险逐渐展现出其独特的价值，成为财富管理的“C位”产品。然而，面对900万代理人和200万银行从业者的激烈竞争，财富顾问要想在这片红海中脱颖而出，必须深入了解客户的需求，制定切实可行的财富管理解决方案。
李轩
培训咨询
疫情后的经济复苏并不均衡，许多客户仍面临着现金流紧张的问题。在此背景下，财富顾问需要重新审视客户的财富管理需求。许多客户可能会提出质疑，例如：“我的社保足够用，我为什么需要额外购买保险？”或者“我有房子和孩子，为什么不将钱存银行？”这样的疑虑反映了客户对保险产品认知的不足。
理财险凭借其“保底利率、终身保证复利增值”的特点，在当前市场中具有明显的竞争优势。与其他投资产品相比，理财险不仅保障了资金的安全性，还提供了灵活的领取方式，满足了不同客户的多样化需求。特别是在利率低迷的环境下，理财险的收益潜力吸引了越来越多的高净值客户。
中国的富裕家庭在财富管理方面面临着诸多挑战，例如财富集中度的上升和家庭结构的多样化。高净值客户通常具有更高的风险承受能力和财富目标，财富顾问需要深入了解这些客户的需求，提供个性化的财富管理方案。同时，理财险作为一种安全、高效的投资工具，能够帮助客户实现财富的长期增值，是财富管理的重要组成部分。
财富管理的关键在于了解客户的真实需求。通过KYC（了解你的客户）分析，财富顾问可以更好地把握客户的财富管理目标与痛点。这一过程通常包括以下几个步骤：
在财富管理过程中，顾问式面谈技巧至关重要。财富顾问需要掌握以下七步法，以提高与客户的沟通效率：
行为经济学为财富管理提供了新的视角。通过理解客户的行为动机，财富顾问可以更有效地解决客户的异议和顾虑。例如，许多客户在决策时可能会受到情绪的影响，导致对保险产品的误解。财富顾问需要通过有效的提问与倾听，帮助客户理清思路，消除对理财险的误解。
为了提升财富管理的专业性与实用性，顾问需要掌握一系列实战工具与案例。这些工具不仅包括市场分析、产品卖点提炼，还涵盖了法律知识的运用。例如，了解客户的法律风险点，可以帮助顾问更好地为客户提供建议，提升客户的信任感。
养老金规划是财富管理的重要组成部分，顾问需要了解养老综合替代率的概念，并根据客户的实际情况进行分析。通过对养老金市场的深入分析，财富顾问可以为客户提供更具针对性的养老保险建议，以满足其养老需求。
在当前的经济形势下，超级社保作为一种新型的财富管理工具，逐渐受到客户的关注。财富顾问需要通过条款解读与卖点提炼，帮助客户理解超级社保的优势，从而提高其购买意愿。
在复杂多变的经济环境中，财富管理的核心在于以客户为中心，提供个性化的解决方案。财富顾问需要深入了解客户的需求与痛点，通过专业的知识与技能，帮助客户实现财富的增值与传承。未来，财富管理行业将面临更多挑战与机遇，只有不断学习与适应，才能在竞争中立于不败之地。
通过本次培训课程的学习，财富顾问将能够掌握财富管理的新思路与解决方案，提升自身的专业能力与职业价值感。只有在不断变化的市场环境中，保持敏锐的洞察力与灵活的应变能力，才能真正为客户提供最佳的财富管理服务。
顾问式面谈方法：提升财富顾问的专业技能在当今快速变化的金融市场中，财富顾问的角色愈发重要。尤其是在疫情影响下，市场环境和客户需求发生了巨大的变化。顾问式面谈方法作为一种高效的沟通技巧，能够帮助财富顾问更好地理解客户需求，提供精准的财富管理解决方案。本文将详细探讨顾问式面谈方法的核心理念及其在财富管理中的应用，结合培训课程内容，帮助财富顾问提升专业技能，增强客户信任，最终实现业绩的突破。一、课程背景
顾问式面谈方法 9小时前
财富管理解决方案：在变幻金融环境中的应对策略随着全球经济环境的不断变化，财富管理的需求愈发显著。尤其是在2021年，受疫情影响，利率持续下行，金融市场风起云涌。此时，理财险凭借其独特的优势在金融市场中脱颖而出，成为财富管理的新宠。然而，面对竞争激烈的市场，财富顾问需要有效应对客户的各种疑虑与需求，才能在这个领域取得成功。一、理财险的崛起与市场背景在疫情的冲击下，传统的财富管理产品面临着巨大的挑战。
财富管理解决方案 9小时前
顾问式面谈方法：提升财富顾问的专业能力与客户信任在当今复杂多变的金融环境中，财富管理行业正经历着巨大的变革。尤其是在疫情的影响下，理财险逐渐崭露头角，成为金融市场中的重要产品。然而，面对激烈的市场竞争，财富顾问们需要不断提升自己的专业能力和沟通技巧，以更好地满足客户的需求。本文将深入探讨顾问式面谈方法的核心理念，并结合实际案例和培训课程内容，为财富顾问提供实用的指导。一、顾问式面谈方法的背景与重要
顾问式面谈方法 9小时前
