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李轩:《电子银行部营销场景打造》

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课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 银行管理

课程编号 : 32996

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适用对象

银行管理层、合规管理人员、销售团队管理者

课程介绍

【课程背景】

本课程旨在帮助电子银行部门了解如何打造营销场景,以提高品牌知名度、客户满意度和市场份额。通过学习市场分析、产品定位、营销策略、场景打造等方面的知识,学员将掌握如何针对目标客户群体创建具有吸引力和竞争力的营销场景的方法。

【课程收益】

  • 深入了解电子银行市场的现状、趋势和挑战;
  • 掌握目标客户群体特征及需求,提高客户满意度;
  • 明确电子银行产品的特点与定位,提高产品竞争力;
  • 制定适合电子银行的营销策略,提高品牌知名度和市场份额;
  • 学会运用营销场景打造方法论,提升营销效果;

【课程特色】

课程过程中,带着学员一同思考,采用翻转课堂的方式,让学员最快速掌握知识。干货,没有废话;实战,学了就能用;案例选取精彩、典型

【课程对象】银行管理层、合规管理人员、销售团队管理者

【课程时间】1天(6小时/天)

【课程大纲】

电子银行市场现状及趋势分析

  1. 电子银行市场发展现状
  • 柜面业务已基本实现电子化
  • 现代化支付系统日趋完善
  • 银行卡业务增长迅速
  • 网络基础设施建设取得重大进展
  • 网络银行发展方兴未艾
  1. 电子银行市场发展趋势与挑战
  • 普及ATM和电话服务
  • 提供综合性质的“在线网络金融服务”
  • 出现网上“数字现金”和多渠道的点子金融服务方式
  1. 目前网点发展中存在的问题
  • 注册率、使用率低
  • 营业人员缺乏引导意识
  • 未对客户进行优势宣传
  • 未进行后续开发

目标客户群体特征及需求分析

  1. 目标客户群体画像
  • 习惯网上购物的客户
  • 经常投资理财的客户
  • 经常转账汇款的客户
  • 有交费需求的客户
  1. 电子银行潜在的客户
  2. 客户需求与行为偏好分析
  3. SPIN法则
  • 有关现状的提问(Situation Questions)
  • 有关问题的提问(Problem Questions)
  • 有关影响之提问(Implication Questions)
  • 有关需求与回报之提问(Need-Payoff Questions)

电子银行产品特点与定位

  1. 产品特点分析与比较
  2. 产品定位与价值主张

营销策略制定与创新

  1. 品牌推广策略
  2. 渠道拓展策略
  • 不同渠道优劣势选择
  1. 社交媒体营销策略
  2. 社群营销思路介绍
  • 同类型客户——建群——社群营销——线下营销

营销场景打造与实践

  1. 营销场景规划与设计
  • 柜面营销

【营销话术】&【异议处理话术】

  • 柜外营销:上门营销、策划营销
  • 电子银行说明会
  • 邀约人群
  • 邀约六成
  • 说明会活动方式
  1. 营销场景实施与跟踪

数据监测与效果评估

  1. 数据工具的应用
  2. 营销效果评估与调整

案例分析与实践操作

【模拟场景】某位客户在网点办理转账业务,进行电子银行业务营销

  1. 成功案例分享与剖析
  2. 实践操作与小组讨论

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• 李轩:《保险诚信经营》
【课程背景】近年来,随着保险行业的快速发展,保险业务范围和领域多样化,金融工具及管理流程多层嵌套,风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增,在防范金融风险的大前提下,减损比开源节流更重要。反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊,舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注,甚至成为企业生死存亡的临界线;反保险欺诈更是监管的强制要求,保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益,更间接推高了保险产品和保险服务的价格,损害了行业形象,破坏了市场秩序。在严监管大形势下,保险机构的诚信合规经营要求越来越高,一方面需要健康的业务,同时也需要在合规端进行强有力的监管,在消保端高度重视客户的利益。【课程收益】掌握保险行业诚信经营的大势掌握保险公司内控合规的具体实操能厘清自身公司的合规风险点了解最新消保规定提高对金融消费者权益保护重要性的认识【课程特色】课程过程中,带着学员一同思考,采用翻转课堂的方式,让学员最快速掌握知识。干货,没有废话;实战,学了就能用;案例选取精彩、典型【课程对象】保险公司管理层、合规人员、销售团队管理人销售人员【课程时间】1天(6小时/天)【课程大纲】第一讲:行业监管形势变化与思考组建国家金融监督管理总局,统筹负责金融消费者权益保护大消保时代,金融消费者权益保护由单一部门统筹负责大财富时代,金融消费者各类问题不再需要找多个部门,问题一站解决监管政策背景下的消费者权益保护监管对消保管理工作的要求“历程”加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见消费者权益保护审查机制第二讲:银行保险监管制度解析一、人身保险公司分类监管文件解读文件整体解读五类公司划分解读二、人身保险销售行为管理办法管理办法关键点办法宗旨办法关键点主要内容20个大点70个小点三、2023年上半年保险行业监管处罚及政策动态监管处罚总体情况重要处罚与典型案例机构类型分析法规、监管政策动态第三讲:保险机构合规风险管控一、保险公司合规管理概述合规与合规风险保险公司合规管理合规管理的定位我国保险业合规管理的现状与问题二、合规管理组织体系合规管理体系合规管理部门三、合规管理流程合规风险的识别和评估合规性审查合规制度的建设和执行合规检查四、合规风险日常管理机制保险公司内部的合规风险报告合规管理有效性评价和动态回顾合规法律等的关注和跟踪合规管理的外部监管五、销售端的合规要求个险渠道银保渠道团险渠道多元渠道互联网渠道六、合规文化的建设合规文化建设的意义合规文化的实现合规教育与培训七、保险公司合规风险管理案例评析保险公司人事机构类合规风险管理及案例保险公司销售类合规风险管理及案例产品管理方面的违法行为业务管理方面的违法行为中介业务方面风险管理及案例财务管理类违法行为八、反洗钱操作实务关于反洗钱的基本介绍 反洗钱的概念及历史渊源中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训中国反洗钱立法(一法四令)的背景及过程最新反洗钱监管制度解读基于监管检查视角的反洗钱内控体系了解你的客户一关于客户身份识别 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查 基于内审视角的反洗钱风险点:信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等案例:小金库的反洗钱风险反洗钱保密要求 反洗钱保密规定 反洗钱业务的保密措施 案例:某单位工作人员反洗钱泄密案受益所有人身份识别的相关工作指引受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入 并判定受益所有人根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题依法主动开展受益所有人身份识别工作,履行受益所 有人识别义务识别和核实受益所有人信息的若干问题九、保险欺诈(一)保险欺诈的界定及表现保险欺诈的定义保险骗赔保险诈骗保险诈骗的特征【案例分享】英国保险欺诈案例&美国保险欺诈案例(二)保险欺诈的分类保险欺诈的几种类型【案例分享】某重疾险保险欺诈案例保险欺诈的具体表现【案例分享】台湾“世纪奇案”其他险种的欺诈特点【案例分享】套用照片重复索赔(三)保险欺诈的成因与危害成因不完全合约视角经济伦理学视角风险-效用视角信息经济学视角其他法律制度因素危害对投标方的危害对整体费率水平的危害对第三方服务机构的影响对保险市场的危害【案例分享】保险欺诈扰乱市场第四讲:保险机构消保管理重点一、监管消保管理办法学习消费者权益保护制度体系发展介绍消保管理办法出台背景及思路介绍消保管理办法整体框架及内容介绍消保管理办法重点条文解读消保管理办法工作要求落实二、如何做好消保工作理清消保审查工作关系各条线应注意的重点问题和审查建议“以案说法”——侵害消费者权益的严重性近期消保机构检查的共性问题三、典型客户投诉应对策略(一)、投诉处理的意义减少公司损失维护自己和公司良好形象维护并增强与客户的关系扩大公司正面影响力提升销售业绩(二)、投诉处理的5大原则积极应对真诚沟通速度第一系统运行权威证实

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