李轩：《家庭风险管理》

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课程概要

培训时长 : 1天

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课程分类 : 风险控制

课程编号 : 33001

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适用对象

银行保险销售人员

课程介绍

【课程背景】

在现代社会，家庭作为社会的基本单元，其稳定性和安全性对成员的福祉至关重要。家庭风险管理是指家庭成员识别、评估、监控和控制可能影响家庭财务安全和生活质量的各种风险。随着经济环境的复杂性和不确定性增加，家庭面临的风险种类和程度也在不断变化。

因此，掌握家庭风险管理的知识和技能，对于保障家庭成员的长期福祉和应对突发事件具有重要意义。

【课程收益】

理解家庭风险管理的基本概念和原则。
识别和评估家庭可能面临的主要风险。
学习制定有效的家庭风险管理计划。
掌握风险转移和风险自留的策略。
了解保险和紧急基金在家庭风险管理中的作用。
培养家庭成员的财务责任感和风险意识。

【课程对象】

银行保险销售人员

【课程时长】

1天（6小时/天）

【课程大纲】

第一部分：家庭风险管理基础

家庭风险管理概述
- 家庭风险的定义和分类
- 风险管理的重要性
- 风险管理的基本原则
家庭财务状况分析
- 家庭资产负债表的编制
- 家庭收支平衡分析
- 家庭财务目标设定
风险识别与评估
- 常见家庭风险类型（如健康风险、失业风险、财产风险等）

第二部分：家庭风险管理策略

风险预防与控制
- 风险预防措施
- 风险控制策略
- 家庭安全计划
风险转移与保险
- 保险的基本原理
- 选择合适的家庭保险产品
- 保险购买和管理
风险自留与紧急基金
- 风险自留的决策过程
- 紧急基金的建立和管理
- 债务管理和信用风险控制

第三部分：家庭风险管理实践

家庭风险管理计划的制定
- 制定个性化的家庭风险管理计划
- 风险管理计划的实施与监控
- 风险管理计划的定期审查与调整
案例研究与讨论
- 分析真实家庭风险管理案例
- 讨论风险管理策略的有效性
- 学习从案例中吸取经验教训
家庭风险管理的法律与伦理问题
- 家庭风险管理中的法律框架
- 伦理问题与社会责任

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