【课程背景】
近年来，随着保险行业的快速发展，保险业务范围和领域多样化，金融工具及管理流程多层嵌套，风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增，在防范金融风险的大前提下，减损比开源节流更重要。
反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊，舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注，甚至成为企业生死存亡的临界线；反保险欺诈更是监管的强制要求，保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益，更间接推高了保险产品和保险服务的价格，损害了行业形象，破坏了市场秩序。
在严监管大形势下，保险机构的诚信合规经营要求越来越高，一方面需要健康的业务，同时也需要在合规端进行强有力的监管，在消保端高度重视客户的利益。
【课程收益】
- 掌握保险行业诚信经营的大势
- 掌握保险公司内控合规的具体实操
- 能厘清自身公司的合规风险点
- 了解最新消保规定
- 提高对金融消费者权益保护重要性的认识
【课程特色】
课程过程中，带着学员一同思考，采用翻转课堂的方式，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型
【课程对象】保险公司管理层、合规人员、销售团队管理人销售人员
【课程时间】1天（6小时/天）
【课程大纲】
第一讲：行业监管形势变化与思考
- 组建国家金融监督管理总局，统筹负责金融消费者权益保护
- 大消保时代，金融消费者权益保护由单一部门统筹负责
- 大财富时代，金融消费者各类问题不再需要找多个部门，问题一站解决
- 监管政策背景下的消费者权益保护
- 监管对消保管理工作的要求“历程”
- 加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见
- 消费者权益保护审查机制
第二讲：银行保险监管制度解析
一、人身保险公司分类监管文件解读
二、人身保险销售行为管理办法
- 管理办法关键点
- 办法宗旨
- 办法关键点
- 主要内容
- 20个大点
- 70个小点
三、2023年上半年保险行业监管处罚及政策动态
- 监管处罚总体情况
- 重要处罚与典型案例
- 机构类型分析
- 法规、监管政策动态
第三讲：保险机构合规风险管控
一、保险公司合规管理概述
- 合规与合规风险
- 保险公司合规管理
- 合规管理的定位
- 我国保险业合规管理的现状与问题
二、合规管理组织体系
三、合规管理流程
- 合规风险的识别和评估
- 合规性审查
- 合规制度的建设和执行
- 合规检查
四、合规风险日常管理机制
- 保险公司内部的合规风险报告
- 合规管理有效性评价和动态回顾
- 合规法律等的关注和跟踪
- 合规管理的外部监管
五、销售端的合规要求
六、合规文化的建设
七、保险公司合规风险管理案例评析
- 保险公司人事机构类合规风险管理及案例
- 保险公司销售类合规风险管理及案例
- 产品管理方面的违法行为
- 业务管理方面的违法行为
- 中介业务方面风险管理及案例
- 财务管理类违法行为
八、反洗钱操作实务
- 关于反洗钱的基本介绍
- 反洗钱的概念及历史渊源
- 中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训
- 中国反洗钱立法（一法四令）的背景及过程
- 最新反洗钱监管制度解读
- 基于监管检查视角的反洗钱内控体系
- 了解你的客户一关于客户身份识别
- 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查
- 基于内审视角的反洗钱风险点：信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等
- 案例：小金库的反洗钱风险
- 反洗钱保密要求
- 反洗钱保密规定
- 反洗钱业务的保密措施
- 案例：某单位工作人员反洗钱泄密案
- 受益所有人身份识别的相关工作指引
- 受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则
- 建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度
- 根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入 并判定受益所有人
- 根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题
- 依法主动开展受益所有人身份识别工作，履行受益所 有人识别义务
- 识别和核实受益所有人信息的若干问题
九、保险欺诈
（一）保险欺诈的界定及表现
保险欺诈的定义
【案例分享】英国保险欺诈案例&美国保险欺诈案例
（二）保险欺诈的分类
【案例分享】某重疾险保险欺诈案例
【案例分享】台湾“世纪奇案”
【案例分享】套用照片重复索赔
（三）保险欺诈的成因与危害
成因
- 不完全合约视角
- 经济伦理学视角
- 风险-效用视角
- 信息经济学视角
- 其他法律制度因素
危害
- 对投标方的危害
- 对整体费率水平的危害
- 对第三方服务机构的影响
- 对保险市场的危害
【案例分享】保险欺诈扰乱市场
第四讲：保险机构消保管理重点
一、监管消保管理办法学习
- 消费者权益保护制度体系发展介绍
- 消保管理办法出台背景及思路介绍
- 消保管理办法整体框架及内容介绍
- 消保管理办法重点条文解读
- 消保管理办法工作要求落实
二、如何做好消保工作
- 理清消保审查工作关系
- 各条线应注意的重点问题和审查建议
- “以案说法”——侵害消费者权益的严重性
- 近期消保机构检查的共性问题
三、典型客户投诉应对策略
（一）、投诉处理的意义
- 减少公司损失
- 维护自己和公司良好形象
- 维护并增强与客户的关系
- 扩大公司正面影响力
- 提升销售业绩
（二）、投诉处理的5大原则
让一部分企业先学到真知识！
李轩