牟青：《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

【课程背景】

法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。

【课程收益】

• 理解并掌握《民法典》相关法律知识
• 学会高净值客户财富保全与传承规划的方法
• 有效掌握高净值客户法商销售技巧
• 提升成交高净值客户大额保单的信心

【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧

【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师

【课程时间】6小时

【课程大纲】

1. 民法典相关法律知识解读
2. 民法典之婚姻家庭编解读

• 关于离婚冷静期的规定
• 明确家事代理权
• 财产权利的重新界定
• 夫妻共同债务认定明确

1. 民法典之继承编解读

• 完善对继承人的宽恕制度
• 完善代位继承制度
• 增加新的遗嘱形式
• 增加遗产管理人制度

二、高净值客户二代子女婚姻规划

1、案例分析

2、二代子女婚姻规划方法

• 一方个人财产和夫妻共同财产
• 两类常见的婚姻风险
• 婚前协议：财富面前的浪漫与真实
• 保单在婚姻财富规划中的应用

3、高情商面谈沟通技巧

三、高净值客户财富传承规划

1、案例分析

2、财富传承规划方法

• 法定继承-毫无规划的代名词
• 《民法典》-取消公证遗嘱优先效力
• 《民法典》-完善遗赠扶养协议制度
• 继承中的三个基本风险点
• 保单在财富传承规划中的应用

3、高情商面谈沟通技巧

四、高净值客户债务隔离规划

1、案例分析

2、债务隔离规划方法

• 企业类型与责任范畴
• 企业生命周期下的家企财富混同
• 保单债务隔离功能的法律论证
• 保单债务隔离规划应用举例

3、高情商面谈沟通技巧