李竟成：法商思维与财富智慧——高净值人群财富管理

课程背景：

不要在离婚时才想起《民法典》；

不要在传承时才想起《民法典》；

不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具；

随着《民法典》时代的到来，作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识，提升自己的“法商思维”，然后再把这些知识合理地运用到客户的身上，为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出，减少税负水平，本培训课程就是从法律案例分析入手，从财产保全、财富传承、税负减免的角度出发，全面使学员了解《民法典》中《婚姻编》、《继承编》等法律条例，帮助高净值客户规避法律风险，并运用人寿保单、信托等金融工具为客户作最佳方案!

授课时长：1小时

授课对象：保险客户

授课形式及特色：理论精讲+法条解析

课程大纲

第一讲：婚姻风险的梳理及防范

一、如何防范恋爱中的风险

案例分析：送出去的礼物还能要回来吗？

1. 法商知识点：“无条件赠与”与“附解除条件的赠与”解读；

2. 恋爱风险防范“四锦囊”

二、如何保卫婚前的财产

案例分析：婚前财产就是真的属于自己吗？

1. 法商知识点：《民法典婚姻编》关于共同财产的定义

2. 婚前财产保全工具：

1）婚前财产协议

2）人寿保单

第二讲：传承风险的梳理及规避

一、独生子女的继承风险

案例：父母的房子一定属于独生子女吗?

法商知识点：《民法典》关于遗嘱、遗赠的解读；

二、保险工具——实现财产隔离

1. 人寿保单的法律特性

1）隔离家庭企业风险

2）避免个人资产侵蚀

3）规避子女婚变风险

4）降低子女传承成本

5）避免身后遗产大战